В Российской Федерации фондовый рынок ежегодно ускоряет свое развитие, поэтому увеличивается количество людей, которые хотят купить разные ценные бумаги. В настоящее время большая часть таких бумаг имеют вид электронного документа и находятся на счетах.
Кроме электронной подписи все еще существуют ее подобия в стандартной форме (вексель, сертификат). Чтобы производить учет биржевых активов и хранить их, большое число банковских организаций осуществляют депозитное обслуживание, то есть являются депозитариями. Владельцы имеют возможность переоформить, производить учет базисных активов и хранить их.
Так как каждый депозитарий ведет свою деятельность с лицензией, то ими может выполняться выплата процентов и производиться расчеты по осуществленным сделкам. Банковское учреждение Сбербанк выполняет похожее депозитарное обслуживание. Данной банковской организации доверяют большое число вкладчиков.
Что представляет собой данное банковское обслуживание?
Сбербанк обладает лицензией, не имеющей срока действия, на выполнение депозитарного обслуживания, поэтому обладает правом сотрудничать с фондами инвестиций. Клиенты, которые пользуются депозитарием, называются депонентами, они пользуются электронной подписью. Она позволяет депонентам выполнять все операции финансового характера с биржевыми активами удаленно и делать необходимые распоряжения. Электронная цифровая подпись гарантирует конфиденциальность распоряжений, которые передаются депонентами.Сбербанк осуществляет следующие операции в рамках депозитарного обслуживания:
1. хранит сертификаты (все виды, в том числе и в электронном виде);
2. оказывает услуги, связанные с учетом прав на базисные активы, которые ему отдают на хранение, так как они не находятся во владении банковской организации;
3. открывает и формирует счета депозитов, переводит активы по контрактам приобретения и продажи либо дарения, выполняемые между счетами депозитов различных депонентов;
4. проводит действия с депозитами по договорам;
5. выполняет действия с собственными векселями;
6. накладывает и снимает обременения на базовые активы, которые являются залогом;
7. зачисляет прибыль и выплачивает проценты;
8. участвует в сборах акционеров и иных действиях, интересующих эмитентов;
9. выполняет услуги информирования по кредитам.
В Сбербанк Онлайн клиентам в качестве дополнения предоставляются следующие возможности:
Контролировать остаток позиций;
просматривать платежные задолженности за применение депозитария;
выдавать поручение, чтобы перевести ценные бумаги, если они хранятся открыто;
оформлять заявку, чтобы зарегистрировать новые ценные бумаги;
получать данные о клиенте.
Для осуществления данных действий, можно посетить личный кабинет на веб-портале.
Достоинства применения депозитарного обслуживания Сбербанка
Сбербанк стал одной из финансовых организаций, что обладают наиболее большими депозитариями в России. Данное обстоятельство стало нюансом со знаком «+» для клиентов, которые заключили контракт с банком на депозитарное обслуживание. Из-за того, что у Сбербанка имеется большое число подразделений, он имеет больше 390 тысяч депозитных счетов. Банковское учреждение оказывает депонентам (резиденты нашего государства и нерезиденты) большое число услуг и выполнение действий с ценными бумагами эмитентов России и зарубежья.Депозитарные услуги оказываются в 70 отделениях нашей страны. Для обмена депозитарными данными с клиентами, применяются обслуживающие системы, работающие в дистанционном режиме («Банк-Клиент», ЭДО, SWIFT). Банковские сотрудники разработали оригинальную систему под названием «Депозитарий», что позволяет выполнять учет при строгом соблюдении хранения данных.
Тарифы депозитария для тех, кто представляет малый бизнес
Сбербанк выполняет депозитарное обслуживание, включающее низкие тарифы. Часть услуг предоставляется на бесплатной основе. Поэтому те, кто занимается малым бизнесом, имеют возможность применять депозитарии, чтобы работать с биржевыми активами.Сбербанк устанавливает разную цену на депозитарное обслуживание для частных лиц и юридических лиц. Предприниматели пользуются теми же тарифами, что и для юридических лиц. Посмотреть каталог и тарифы за применение депозитарного обслуживания возможно на веб-портале в разделе «Депозитарное обслуживание».
Когда совершаются сделки на фондовой бирже по приобретению ценных бумаг, то всегда нужно их хранить и производить учет. Депозитарии позволяют решить данные вопросы. А в Сбербанке депозитарное обслуживание стало наиболее надежным, ему доверяют вкладчики. Банковские работники открывают депоненту депозитарный счет, а еще следят за переходом права собственности на базисные активы после их покупки и фиксируют его. Они оказывают разные услуги, связанные с депозитами.
Вложения в фондовый рынок для большинства из нас - дело малоизученное и малопривлекательное. Но с недавних времен я стала ощущать в глубине души легкое волнение, слыша слова: «акции», «облигации», «индекс ММВБ». И я поняла: пора! Пора и мне стать настоящим инвестором и совладельцем богатств земли русской.
А если серьезно, хочу предложить своим читателям историю о том, как простая русская баба на фондовый рынок выходила (опять на юмористический тон потянуло).
Делюсь той информацией, которую удалось собрать.
Для того чтобы иметь возможность торговать на бирже в первую очередь мне понадобится счет Депо. Общепринятый порядок работы с ценными бумагами заключается в том, что учет информации о владельцах ценных бумаг и о сделках с ними, хранение сертификатов ценных бумаг, удостоверение прав на них осуществляется специализированными организациями - Депозитариями путем открытия и ведения счета Депонента. Это и есть счет Депо.
Поясню проще. Когда ценная бумага была бумажной, было понятно, кто является её собственником: у кого бумага, тот и собственник. Но со временем ценные бумаги стали бездокументарными[i] . Возникла потребность, чтобы записи о владении ценными бумагами вела независимая организация. Так появились Реестродержатели и Депозитарии. По сути, депозитарий похож на банк, только на своих счетах он отражает не движение денежных средств, а движение ценных бумаг.
Если интерес возник только к одному виду акций, то приобрести их можно и без счета Депо, открыв счет у Реестродержателя. Реестр акционеров в обязательном порядке ведет сам эмитент (или препоручает это регистратору). В этом случае акционеру открывается лицевой счет непосредственно в реестре со статусом «владелец». Если эти акции нужно будет продать, владелец сам ищет покупателя, заключает с ним договор купли-продажи, т.е. получает массу хлопот. Для торговли на бирже эта форма не приемлема.
Если акции хранятся в депозитарии, то лицевой счет в реестре открывается депозитарию со статусом «номинальный держатель», а учет прав собственника осуществляется на счете Депо.
Плюсом хранения акций у Реестродержателя является низкая стоимость: комиссией облагается только покупка и продажа ценных бумаг. Обслуживание счета Депо обойдется дороже: более дорогие комиссии за покупку и продажу сопровождаются, как правило, ещё и комиссией за хранение ценных бумаг. Некоторые Депозитарии взимают плату за открытие и за ведение счета. Будем называть это платой за мобильность: купля и продажа ценных бумаг через Депозитарий осуществляется в течение одного - двух рабочих дней.
Я выбрала в качестве Депозитария Банк «Петрокоммерц». Уверена, что если поискать, можно найти Депозитарии подешевле, но для меня в этом деле и так слишком много нового, пока трудно выбирать. Решила, что начну по принципу удобства обслуживания и территориальной близости, а там посмотрим.
В Тарифах пока я не очень разобралась. Поняла одно: открывают счет Депо бесплатно. Для открытия счета от меня потребовали только паспорт и сняли с него копию. Я подписала следующие документы:
- Депозитарный договор в 2-х экземплярах;
- Поручение на исполнение административной депозитарной операции (в нем было написано, что я поручаю открыть счет депо) в 1 экз.;
- Анкета депонента - физического лица в 1 экз.;
- Поручение о назначении Банка оператором счета Депо в 1 экз. (что-то вроде доверенности Банку на исполнение депозитарных операций).
Счет будет открыт после подписания документов уполномоченным представителем Банка. Для ознакомления мне дали Клиентский регламент - документ на 138 страницах. Буду изучать.
Первый шаг сделан. Буду очень признательна, если кто-то из моих более продвинутых в данном вопросе читателей будет давать советы.
Фондовый рынок России с каждым годом набирает обороты, и появляется много желающих приобрести различные ценные бумаги. На сегодня большинство бумаг существуют в электронном виде и располагаются на определенных счетах. Помимо электронных записей до сих пор распространены их аналоги в виде привычных документов (сертификаты и векселя). Для учета и их хранения многие банки предлагают выступают в роли депозитария. Владельцы могут переоформлять, вести учет и хранить свои биржевые активы. Поскольку банки работают с лицензией, то они могут осуществлять процедуру выплаты дивидендов и производить расчеты по проведенным сделкам. Аналогичное депозитарное обслуживание клиентам предоставляет Сбербанк, имеющий доверие у многих инвесторов.
Учреждение имеет бессрочную лицензию на депозитарий, что дает ему право обслуживать инвестиционные фонды. Депоненты применяют электронную подпись. С ее помощью они могут удаленно проводить все финансовые действия с биржевыми активами, отправляя нужные для этого распоряжения. ЭЦП дает гарантию конфиденциальности передаваемых распоряжений.
Депозитарное обслуживание в Сбербанке включает осуществление следующих операций:
- хранение любого вида сертификатов (возможно в электронном виде);
- получая бумаги на хранение, банковское учреждение не получает их в собственность, оно лишь оказывает помощь по учету прав на них;
- открытие и формирование счетов депо, перевод бумаг по договорам купли-продажи или дарения между счетами депо разных депонентов;
- проведение операций по сделкам;
- операции с векселями банка;
- наложение и снятие обременение на бумаги, пребывающие в залоге;
- зачисление доходов и выплата дивидендов;
- участие в акционерных собраниях, а также другие действия в интересах эмитентов;
- предоставление информации и кредитования.
Услуги депозитария
Платформа Сбербанк Онлайн дает клиентам дополнительные возможности:
- контроль за остатками позиций;
- просмотр задолженностей по платежам за использование депозитария;
- выдача поручения на перевод ценных бумаг при открытом хранении;
- оформление заявки на регистрацию новых бумаг;
- получение информации о клиенте.
Чтобы осуществить подобные действия, достаточно зайти в личный кабинет на сайте.
Преимущества
Одно из весомых положительных моментов для клиентов, заключивших договор на депозитарное обслуживание в Сбербанке, то, что он является самым крупным депозитарием в РФ. Благодаря огромному количеству подразделений в его функции входит содержание более 390 тысяч счетов депо . Банк предлагает депонентам (как резидентам РФ, так и нерезидентам) разнообразный сервис и проведение операций с биржевыми активами эмитентов РФ и других стран. Клиенты получают эти услуги в 70 подразделениях , расположенных по всей территории РФ. Чтобы обмениваться информацией с депонентами, используются системы дистанционного обслуживания («Банк-Клиент», ЭДО, SWIFT). Специалистами банка была разработана уникальная система «Депозитарий», позволяющий осуществлять учет в условиях строгого соблюдения сохранности информации.
Плюсы депозитария
Тарифы для малого бизнеса
Депозитарное обслуживание, которое предлагает Сбербанк, включает невысокие тарифы. Некоторые услуги для депонентов – бесплатные. Благодаря этому представители малого бизнеса могут использовать сервис для работы с биржевыми активами. Банком установлена различная стоимость по депозитарному обслуживанию для физических и юридических лиц. Тарифы для ИП те же, что и для юрлиц. Ознакомиться с перечнем и тарифами можно на сайте, зайдя в раздел «Депозитарное обслуживание».
- Операция по открытию Счета депо Депонента представляет собой действие по внесению Депозитарием в учетные регистры информации о Депоненте, позволяющей осуществлять операции.
- В депозитарии открываются Счета депо юридическим и физическим лицам, являющимся резидентами и нерезидентами РФ.
- Открытие Счета депо Депоненту производится после заключения с ним Депозитарного договора или Междепозитарного договора (Договор Счета депо) и получения Депозитарием документов, необходимых для открытия Счета депо, если иное не предусмотрено настоящим Регламентом.
- Открытие Счета депо не влечет за собой обязанности Депонента по зачислению на него Ценных бумаг.
- В отдельных случаях допускается открытие Счета депо с отложенным заключением Депозитарного договора (Междепозитарного договора). Такой порядок открытия Счета депо возможен в случае осуществления операции приема Ценных бумаг в пользу лица, ранее не имевшего Счета депо в Депозитарии, в его отсутствие. Не допускается снятие с учета Ценных бумаг со Счета депо, открытого с отложенным заключением Депозитарного договора (Междепозитарного договора), до заключения соответствующего Договора и предоставления документов, предусмотренных настоящими Условиями.
- При открытии Счета депо ему присваивается уникальный в рамках Депозитария номер Счета депо. Номер Счета депо сообщается Депоненту и должен указываться им на всех Поручениях, распоряжениях, запросах и иных документах, передаваемых Депозитарию. Номер Счета депо не является конфиденциальной информацией.
- Депозитарий имеет право перекодировать Счет депо Депонента с уведомлением последнего не позднее чем за 10 (Десять) рабочих дней до даты перекодировки счета.
- В целях осуществления депозитарного учета Депозитарий открывает и ведет следующие виды счетов:
- Счета депо Владельца
- Счета депо Номинального держателя (Счет депо ЛОРО)
- Счета депо Доверительного управляющего
- Счета депо Залогодержателя
- Открытие Счета депо Владельца.
- Счет депо Владельца открывается в Депозитарии юридическим и физическим лицам, которым Ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.
- Нотариально заверенные копии учредительных документов: Устава, Учредительного договора, а также Свидетельства о регистрации, Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном после 1 июля 2002 года и соответствующего свидетельства о государственной регистрации, выданное уполномоченным органом до 1 июля 2002 года, лицензии на совершение банковских операций (для кредитных организаций).
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
- Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати.
- Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера, например: Протокол Собрания учредителей, Решение Совета Директоров, Приказ и т.д., заверенные печатью и подписью руководителя.
- Коды Госкомстата.
- Копия лицензии профессионального участника рынка Ценных бумаг Депонента (если таковая имеется). Для доверительного управляющего - копия лицензии на право осуществления деятельности по доверительному управлению ценными бумагами.
- Заявление на открытие счета (Приложение 1 к Регламенту).
- Анкета юридического лица (Приложение 2 к Регламенту).
- Легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей (с заверенным переводом на русский язык) копии учредительных документов, в частности, Устав, Учредительный договор (включая документы, подтверждающие место нахождения (юридический адрес) нерезидента) или их аналоги.
статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его ме-
* *1
стонахождения или их аналоги.*
- Нотариально заверенные образцы подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также оттиска печати нерезидента.
- Документы, подтверждающие полномочия лиц, действующих без доверенности, либо доверенность на распорядителя Счета депо и документы, подтверждающие полномочия лиц, выдавших такую доверенность.
- Уполномоченные лица действуют на основании доверенности, оформленной в следующем порядке. Доверенность должна быть удостоверена нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации, либо посольством (консульством) Российской Федерации за границей и предоставлена в Депозитарий вместе с заверенным переводом на русский язык. Доверенность, присланная (вывезенная) из-за границы, должна быть легализована, либо удостоверена в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей и представлена в Депозитарий вместе с заверенным переводом на русский язык.
- Общегражданский паспорт или военно-учетный документ, удостоверяющий личность.
- Заявление на открытие счета (Приложение 1 А к Регламенту).
- Анкета физического лица (Приложение 2А к Регламенту).
- Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность физического лица - нерезидента в соответствии с законодательством страны, гражданином которой он является.
- Доверенность на распорядителя Счета депо (при необходимости).
- извещение об открытии Счета депо Владельца. (Приложение № 12 к Регламенту)
- подача всех необходимых для открытия Счета депо документов - не позднее дня Т;
- прием всех необходимых для открытия Счета депо документов к исполнению - день Т;
- открытие Счета депо владельца - не позднее дня “Т+2”;
- извещение Депонента об открытии Счета депо владельца - не позднее дня “Т+3”.
- Открытие Счета депо Номинального держателя (Счет депо Лоро).
- Счет депо Номинального Держателя открывается в Депозитарии юридическим лицам, имеющим лицензию профессионального участника рынка Ценных бумаг на право осуществления депозитарной деятельности.
- На Счете депо Номинального Держателя Депозитарий осуществляет хранение и/или учет прав на Ценные бумаги клиентов Депонента, переданные последнему по депозитарным договорам или по договорам о междепозитарных отношениях в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
- кроме документов, указанных в пункте 4.9., Копия лицензии профессионального участника рынка Ценных бумаг Депонента, дающая право на осуществление депозитарной деятельности.
- извещение об открытии Счета депо Лоро. (Приложение № 12 к Регламенту).
- подача всех документов, необходимых для открытия Счета депо Лоро - не позднее дня “Т”;
- прием к исполнению всех документов, необходимых для открытия Счета депо Лоро - день ”Т”;
- открытие Счета депо Лоро - не позднее дня “Т+2”;
- извещение Депонента об открытии Счета депо Лоро - не позднее дня “Т+3” .
- Открытие Счета депо Доверительного управляющего.
- Счет депо Доверительного управляющего открывается в Депозитарии юридическим лицам, имеющим лицензию профессионального участника рынка Ценных бумаг на право осуществления деятельности по управлению ценными бумагами или лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
- На Счете депо Доверительного управляющего Депозитарий осуществляет хранение и/или учет прав на Ценные бумаги клиентов Депонента, переданные последнему по договорам доверительного управления ценными бумагами.
- кроме документов указанных в пункте 4.9. Копия лицензии профессионального участника рынка Ценных бумаг Депонента, дающая право на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.
- извещение об открытии Счета депо Доверительного управляющего. (Приложение № 12 к Регламенту).
- подача всех документов, необходимых для открытия Счета депо Доверительного управляющего - не позднее дня “Т”;
- прием к исполнению всех документов, необходимых для открытия Счета депо Доверительного управляющего - день ”Т”;
- открытие Счета депо Доверительного управляющего - не позднее дня “Т+2”;
- извещение Депонента об открытии Счета депо Доверительного управляющего - не позднее дня “Т+3”.
- Открытие Счета депо Залогодержателя.
- На Счете депо Залогодержателя Депозитарий осуществляет хранение и/или учет прав на Ценные бумаги, переданные Депоненту в соответствии с договором залога.
- Залогодержатель не является Владельцем Ценных бумаг, учитываемых на его Счете депо. На одном Счете депо Залогодержателя учитываются все Ценные бумаги, переданные ему по различным договорам залога.
- кроме документов указанных в пункте 4.9. Оригинал или нотариально заверенная копия договора залога (заклада), либо оригинал или нотариально удостоверенная копия договора об основном обязательстве, обеспечением которого является залог (заклад), в случае отсутствия отдельного договора о залоге (закладе).
- извещение об открытии Счета депо Залогодержателя. (Приложение № 12 к Регламенту).
- подача всех документов, необходимых для открытия Счета депо Залогодержателя - не позднее дня “Т”;
- прием к исполнению всех документов, необходимых для открытия Счета депо Залогодержателя - день ”Т”;
- открытие Счета депо Залогодержателя - не позднее дня “Т+2”;
- извещение Депонента об открытии Счета депо Залогодержателя
- не позднее дня “Т+3”
- При необходимости Депозитарий вправе потребовать предоставление других документов, необходимых для открытия счетов в банках Российской Федерации в соответствии с требованиями законов и иных нормативных правовых актов.
- При открытии счета депо одновременно с документами для открытия Счета депо Депонентом могут предоставляться документы о назначении Попечителя/Оператора Счета депо согласно требованиям настоящего Регламента.
- Количество Счетов депо (как одного, так и различных видов), открытых одному Депоненту, не ограничивается.
- Учредительные документы Депонента могут не предоставляться в Депозитарий повторно в том случае, если они были предоставлены в Депозитарий при открытии тому же Депоненту другого Счета депо.
- Депозитарий вправе установить возможность совместного с другими подразделениями ООО КБ «Альба Альянс» пользования документами, предоставленными Депонентами в ООО КБ «Альба Альянс» для открытия различных счетов.
Сбербанк предлагает широкий спектр депозитарных услуг, включающих:
- открытие всех типов счетов депо, необходимых для учета и перехода прав по российским и иностранным ценным бумагам;
- хранение и учет прав собственности на ценные бумаги, в том числе хранение и учет документарных/неэмиссионных ценных бумаг;
- проведение депозитарных операций по сделкам с ценными бумагами, в том числе с использованием корреспондентских счетов депо Сбербанка России в международных расчетно-клиринговых центрах Clearstream Banking и Euroclear Bank;
- обременение обязательствами ценных бумаг: оформление и учет залоговых операций;
- проведение корпоративных действий эмитентов: консолидация, конвертация, дробление, участие в собраниях акционеров по доверенности;
- выплата доходов по ценным бумагам, погашение ценных бумаг и купонов ценных бумаг.
Депозитарий ПАО Сбербанк выступает в качестве банка-кастодиана международных Банков-депозитариев The Bank of New York Mellon, J.P. Morgan и Citigroup по хранению и учету базового актива для выпуска и погашения депозитарных расписок (ADR/GDR).
По состоянию на 01.01.2019, на обслуживании в Депозитарии ПАО Сбербанк находятся 50 программ на акции 29 российских компаний-эмитентов базового актива, в т.ч.: ПАО Сбербанк, ПАО «Магнит», ПАО «МТС», ПАО «НК “Роснефть», ПАО «МегаФон», ПАО «Татнефть» им В.Д. Шашина, ПАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Газпром нефть», ПАО «Ростелеком», ПАО «ММК», ПАО «НМТП», ПАО АФК «Система», ПАО «ЛУКОЙЛ» и др.
Преимущества
Депозитарий ПАО Сбербанк является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам Российской Федерации) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами российских и иностранных эмитентов во всех регионах Российской Федерации. Депозитарная деятельность осуществляется ПАО Сбербанк с 1997 года.
ПАО Сбербанк располагает широкой филиальной сетью в России и обслуживает более 1.7 млн. счетов депо.
Клиенты Депозитария ПАО Сбербанк могут подавать депозитарные поручения и получать отчеты об исполнении операций в более чем 40 точках депозитарного обслуживания по территории России. Для обмена информацией с клиентами Банк использует различные виды дистанционного обслуживания, включая системы Сбербанк Онлайн и SWIFT.
Депозитарный учет осуществляется в централизованной автоматизированной информационной системе «Депозитарий» (разработка ПАО Сбербанк), соответствующей требованиям по ведению депозитарного учета, предъявляемым нормативными документами РФ, а также имеет высокую степень защищенности и отказоустойчивости.
Меры информационной безопасности, применяемые к системе, соответствуют наивысшей категории, обеспечивают сохранность и конфиденциальность хранимой информации. Ее высокая эффективность была неоднократно доказана, в частности, во время проведения «народных» IPO ОАО «НК «Роснефть» и ПАО Сбербанк.
Оценка Депозитария Сбербанка России клиентами
На протяжении ряда последних лет Депозитарий ПАО Сбербанк участвует в ежегодном исследовании уровня и качества услуг, проводимом международным профильным журналом «Global Custodian». Благодаря высоким оценкам, получаемым от наших клиентов, в отношении уровня сервиса, надёжности и технологичности услуг, Депозитарий ПАО Сбербанк неизменно подтверждает свои лидирующие позиции относительно конкурентов на российском рынке, а также признан в числе лучших депозитариев на развивающихся рынках в мире. Депозитарий ПАО Сбербанк стабильно демонстрирует высокие рейтинговые оценки во всех категориях услуг, по которым проводится исследование и удостоен высших наград исследования:.
| 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 |
 |
