Паевые инвестиционные фонды как заработать. Действенный способ получения прибыли: сколько можно заработать на ПИФах

Абсолютно все инвесторы вне зависимости от формы вложений заинтересованы вопросом прибыли. Это правило касается и участников ПИФов. Ответить на вопрос: «Сколько можно заработать на ПИФах?» довольно сложно, учитывая постоянно изменяющийся фондовый рынок и общемировую экономику всех стран. Но подсчитать примерно или поставить некоторые рамки вполне возможно, опять-таки беря во внимание целый ряд факторов.

Основные факторы прибыльных инвестиций в ПИФ

Результативность работы Ваших сбережений на рынке зависит не только от Вашего везения, но и от вполне приземленных параметров. Просчитать, а, следовательно, и спрогнозировать конечный результат можно, отталкиваясь от опыта и знаний предшественников. Приведем несколько аспектов, влияющих на будущий доход с вложенных денег в ПИФы:

• В первую очередь большое значение имеет сам фонд, в который Вы инвестируете. Наиболее прибыльными считаются , рост цены на пай в данных фондах растет значительно, но и падает при кризисных или неблагоприятных ситуациях также стремительно.

Выбирая самые прибыльные фонды, имейте ввиду, что они являются и самыми рискованными, поэтому, если Вы не боитесь потерять свои сбережения и готовы пойти на определенные риски, то смело вкладывайтесь именно в фонды акций, на которых можно заработатьот 15 до 40% годовых при остальных благоприятных условиях.

• Не маловажным фактором выступает выбор конкретной Управляющей компании. Если Вы не знаете, как именно подобрать УК, Вам в помощь Национальное рейтинговое агентство (НРА), где представлены рейтинги не только УК,но и фондов, причем по разным факторам.

Самым главным критерием отбора УК конечно же является надежность, в данном случае к максимально надежным (группа ААА) НРА отнесли: Группу Управляющих компаний УРАЛСИБ, ВТБ Капитал Управление инвестициями, Газпромбанк — Управление активами, УК Ингосстрах — Инвестиции и др. Более подробный рейтинг УК Вы можете посмотреть в таблице ниже.

• Комиссионные сборы и плата за финансовые поручения также влияют на конечную прибыль, высокие проценты за покупку и продажу паев могут не только сильно уменьшить Ваш валовый доход с инвестиций, но порой и вовсе его покрыть, оставив Вас лишь с Вашими сбережениями.

Поэтому при заключении договора внимательно читайте условия вступления и выхода из фонда, заранее просчитывайте чистую прибыль, тогда Вы можете быть уверенны в получении планируемого дохода.

• Срок инвестирования в ПИФ должен быть не меньше 2 лет, а порой и больше, в таком случае общая прибыль с вложений будет более ощутима. Вкладывать сбережения в ПИФ на меньший срок не имеет смысла, иначе Вы просто не сможете заработать на ПИФах даже небольшой процент.

Таким образом, представлен список самых важных факторов, влияющих на прибыль с вложений в ПИФ. Если Вы учли и правильно применили все полученные данные, то заработать на ПИФах Вы можете не плохую сумму.

В среднем процент прироста капитала в год может достигать 20-30%, а при идеальных условиях рынка и все 100%. Конечно, надеяться на последнюю цифру не стоит, но финансово-экономическая ситуацияна биржах настолько гибка и изменчива, что может случиться и такое.

Проанализировав и сопоставив свой выбор УК с данным рейтингом, Вы сможете не только сохранить свой капитал, но и значительно увеличить его за инвестиционный период. Подробнее ознакомиться с процессом инвестирования Вы можете в материале «

Вот не зря профессор Преображенский советовал не читать советских газет перед едой. С завидной периодичностью нам обещают наступление кризиса, мы ждем то черный август, то черный сентябрь и далее по списку. Финансовые аналитики тем временем утверждают: самое время заниматься инвестициями! Мол, редкий шанс зайти на снижении и получить доход на возросшей стоимости активов. Мы решили проверить это утверждение на собственной шкуре, и с сентября мы запускаем спецпроект «Портфель частного инвестора».

За героем далеко ходить не стали и решили, что каждый месяц в течение года будем следить за тем, как пухнет или худеет кошелек редактора спецпроектов Марии Демидовой. Кроме того, каждый месяц с пристрастием будем допрашивать экспертов о том, что происходит на фондовом рынке, и рассказывать об этом вам.

Предыстория

Есть у меня мечта - Мальдивы. Могучие пальмы, белоснежный песчаный пляж, но самое главное - кристально чистый Индийский океан. Большая мечта начинающего дайвера. Цены на путевку в этот тропический рай разнятся, но за 70–80 тысяч вполне можно подобрать хороший вариант. Остается придумать, как заработать недостающие средства, особо не напрягаясь.

Итак, задачка выглядит следующим образом:

Дано: 30 тыс. руб. - мой первый взнос на отпуск. Каждый месяц без особого ущерба для бюджета в копилку может отправляться еще по 5 тыс. руб. Итого к сентябрю 2013 года в копилке будет 85 тыс. руб.

Требуется: через год получить дополнительный доход к накопленной сумме, в идеале - превышающий не только инфляцию, но и средний доход по депозитам. Потерять заработанные честным трудом деньги при этом совершенно не хочется. А значит, особо рисковать не будем.

Муки выбора

На поиски подходящего по доходности и уровню риска инструмента ушло больше недели. Часы у компьютера, килобайты информации и полное смятение на выходе. Кажется, после такого самостоятельного ликбеза вопросов стало только больше. Пожалуй, мое призвание - борщи, пельмени и сырники. С ними все гораздо понятнее!

Почти в отчаянии натыкаюсь на и отправляюсь слушать умных людей. А умные люди, меж тем, таким новичкам, как я, советуют обратить внимание на паевые инвестиционные фонды. Тут вам и доходность неплохая (за 2009–2011 годы вложения в ПИФы принесли более 20% годовых), и глубоких познаний о работе фондового рынка не требуется. Нам подходит.

За ПИФами я отправилась в . Почему идем именно сюда? Во-первых, чисто технологически тут все просто, как в супермаркете: приходишь, выбираешь, покупаешь. Во-вторых, тут сэкономим время: паи различных паевых инвестиционных фондов можно купить в одном месте, ходить по разным управляющим компаниям не придется. Оформление документов и оплата паев производится тут же (оформив покупку в УК, нам все равно пришлось бы идти в банк, чтобы внести деньги через кассу). Банк в данном случае выступает как агент, однако агентское вознаграждение берет не с клиента, а с управляющих компаний. Таким образом, в деньгах мы ничего не теряем.

Воспользовавшись служебным положением, звоню и зазываю в консультанты давнего друга и эксперта сайт - начальника управления финансовых институтов и инвестиционных услуг УБРиР Владимира Зотова. В городе он , и даже премию за точные прогнозы получил. Одной управлять своими накоплениями (а это, напомню, не просто деньги, а мечта о Мальдивах!) страшновато.

Владимир успокаивает: в свободное плавание в мир фондового рынка меня не отпустят. Специально для «подстраховки» существуют инвестиционные консультанты. И все как на подбор хороши - за сбережения можно не переживать.

Посмотрим, так ли все прекрасно на самом деле. Отправляемся в отделение на Крауля, 44.

Собираем портфель «Курортный»

Меня встречает инвестиционный консультант - Ирина Яхонтова. Эта хрупкая женщина, оказывается, работает на фондовом рынке с 1997 года, за это время на финансовом рынке видела и взлеты, и падения, даже экстремальные. Что ж, человеку с таким опытом можно доверять.

Рассказываю консультанту о своей цели. Раскладываю по полочкам, сколько денег есть сейчас, сколько готова откладывать ежемесячно и чего хочу получить через год.

Ирина начинает подробно расспрашивать меня:

Рисковать готовы?
- Скорее нет, чем да. Нервы дороги, да и деньги тоже.

Тогда предлагаю сформировать портфель из паев фондов облигаций и фондов денежного рынка. Это оптимально с учетом вашей цели и небольшого периода инвестиций - один год. С одной стороны, вы не рискуете, а с другой - сможете получить хороший доход.
- Это, конечно, прекрасно. Но только я не совсем понимаю, что это означает и чем эти фонды отличаются друг от друга, - удивленно хлопаю глазами.

Сейчас я вам все объясню, - сразу понимаю, что Ирине не впервой переводить с языка финансового на человеческий. - Фонды облигаций построены на том, что средства пайщиков вкладываются в основном в государственные облигации и облигации самых надежных компаний и банков, а в ПИФах денежного рынка - в депозиты крупнейших банков и те же облигации для повышения доходности.

- То есть это безопасно?
- Безопасно в той же мере, в какой вы доверяете обязательствам государства или, например, . И, что немаловажно, в любой момент вы можете эти бумаги продать без потери доходности в отличие, например, от депозита при досрочном изъятии средств.

А про безопасность расскажите поподробнее, - расспрашиваю с пристрастием. - Я знаю, что вкладчики защищены государством: есть система страхования вкладов, и даже если банк лишается лицензии, все деньги вернут. А с ПИФами как?
- С ПИФами все еще проще в этом плане. Паевой инвестиционный фонд - это не банк и даже не юридическое лицо, поэтому фонд не может обанкротиться в принципе. А если сложности какие-то в управляющей компании, то фонд по закону передается в управление другой УК. Пайщик от этого ровным счетом ничего не теряет. Но нужно понимать, что есть рыночные риски: стоимость паев меняется каждый день. Это зависит от стоимости ценных бумаг, из которых сформирован фонд. Чтобы нивелировать возможные негативные последствия, важно инвестировать на срок не менее одного года. А еще лучше - регулярно докупать паи, пусть и на небольшую сумму. В общем, это та самая стратегия, которую мы с вами и выбрали.

- А почему мы совсем не рассматриваем фонды акций? Говорят, доходность по ним самая высокая.
- У нас есть всего год и мы не хотим потерять свои деньги. А если мы хотим получать большую доходность, то мы должны располагать и большим сроком. Хотя бы три года. Да и первоначальную сумму нужно более крупную.

- Все понятно. Как теперь выбрать, какие паи мы будем покупать?
- Во-первых, предлагаю разделить ваш портфель, дабы не складывать все яйца в одну корзину. 10 тысяч рублей направить в фонды денежного рынка как наиболее стабильный инструмент, а на оставшиеся 20 тысяч - купить фонды облигаций, которые чуть более рискованны, но смогут и доход дать выше.

Мы с Ириной за чашечкой кофе еще довольно долго рассматривали различные графики и таблички. В итоге проанализировали минимальный порог вхождения в различные ПИФы, возможность докупки паев, надбавки и скидки, статистику по уровню доходности за последние три года, соотношению риска и доходности. В конечном счете сошлись на том, что деньги распределим поровну между тремя фондами: ПИФ денежного рынка «ТКБ BNP Paribas» (повышенная сохранность) и два ПИФа облигаций: «ВТБ - Фонд облигаций плюс» и «ВТБ - Фонд Казначейский» для повышения доходности.

Никаких дополнительных денег с меня не взяли. Спрашиваю, почему? Оказывается, свое вознаграждение банк получает не за счет комиссии с клиента, а за счет вознаграждения от управляющих компаний, и надбавок при покупке этих фондов нет.

Теперь каждый месяц, аккурат после зарплаты, буду приходить к Ирине за советом. Вместе с инвестконсультантом разберем, что произошло на рынке за прошлый месяц, прибавил ли в весе мой портфель и куда лучше вложить очередную порцию накоплений (5 тысяч рублей), чтобы мечта о Мальдивах неумолимо приближалась.

До встречи в октябре!

ПИФ – паевой инвестиционный фонд, с помощью которого приобретаются ценные бумаги, например, акции, облигации или производятся вложения средств в развитие наиболее выгодных проектов, связанных с перспективными участниками рынка и их развитием. Заработок на ПИФах – это дивиденды, которые получают акционеры. Итак, с чего начать, если вы решили стать инвестором?

Для начала нужно выбрать управляющую компанию, тщательно проанализировав имеющуюся в вашем распоряжении информацию. Разумно вкладывать свои средства в разные компании, так как управляя чужими капиталовложениями возможен риск.

Заработать на ПИФах реально возможно, приложив усилия. Но, многих инвесторов интересует только формальная сторона, а что таится внутри, они даже не предполагают. И напрасно. А ведь бывают и падения рынка. Тогда новоиспеченный инвестор, преследуя одну цель – получение прибыли, возмущается и заявляет, что заработок на ПИФах не реален, все это обман. А вот и не обман.

Как можно получить прибыль с помощью ПИФов?

Заработать на ПИФах можно, причем не одним способом, а двумя:

1. Пассивный способ – здесь не нужно прилагать никаких усилий, вложил деньги и жди свои проценты, как в банке.
2. Активный способ – он предполагает ваше участие в управлении собственными средствами, а именно:

• анализ разных отраслей рынка, их перспективу;
• следите за изменениями рынка и его тенденциями для выгодных сделок купли-продажи паев;
• для получения максимальной прибыли умело обменивайте паи;
• выбирайте паевой инвестиционный фонд, который выплачивает своим пайщикам надбавки и вознаграждения.

Заработок на ПИФах – это достаточно долгая и нелегкая работа. На конечную прибыль влияют не только паевые проценты, но и комиссионные сборы при купле-продаже пая. Большую прибыль дадут инвестиции на срок от двух лет и более. Смысла вкладывать небольшие деньги и на короткие сроки нет. Средний прирост валовой прибыли в год от паевых взносов доходит до 30%, а при удачном движении рынка такая прибыль может достигать 100%.

Став на позицию активного инвестора, вы получите большую выгоду. Как раз в этом случае смело, можно сказать, вы заработали деньги.

Какую прибыль можно получить на ПИФах?

Всех инвесторов, прежде всего, интересует вопрос прибыли. Точно сказать, сколько можно заработать на ПИФах невозможно, так как экономика стран мира постоянно изменяется. А вот примерно подсчитать вполне можно.

Итак, что может повлиять на будущую прибыль с денег, вложенных в ? Считают, что наибольшую прибыль приносят фонды ценных бумаг. К этой категории можно отнести акции, облигации, индексные фонды рынка бумаг. Цена пая в таких фондах быстро растет. При кризисах так же быстро может падать. Но, кризис – это явление не постоянное. Каждый надеется на стабильность.

Для инвесторов доступны как открытые, так и интервальные инвестиционные фонды, которые дают возможность долгосрочного вложения средств и не требуют на счету огромной суммы денег. Такие вложения отличаются от обычных вкладов более высокой доходностью и не требуют фондовых знаний рынка от инвестора.

Следует помнить, что наиболее прибыльные фонды обладают большими рисками. Но, если вы рисковый человек, и вас не пугает перспектива потери собственных средств, уверенно можно вкладывать свои деньги в фонды акций. Здесь вы сможете заработать 15-40% годовых. И еще, чтобы не ошибиться, куда и во что инвестировать свои деньги, можно обратиться за помощью в выборе управляющей компании, в Национальное рейтинговое агентство.

Имейте в виду, что не всегда крупная фондовая компания с высоким рейтингом надежности прибыльна.

Таким образом, ПИФ или паевой инвестиционный фонд – это реальная возможность получить прибыль без особых усилий. Изучайте, анализируйте, вкладывайте и получайте доход. Все в ваших руках.

Содержание

Современная финансовая система предлагает множество инструментов для преумножения собственных накоплений. Одним из них являются паи Сбербанка, позволяющие получить свою долю в выбранном инвестиционном проекте организации и последующий от него доход.

Что такое ПИФы

Увеличить объем своих накоплений можно разными методами. Самым популярным и простым для обычных граждан способом становится участие в паевых инвестиционных фондах. ПИФы представляют собой коллективный инструмент для преумножения финансов путем объединения средств в специальный фонд. Им управляют организации, имеющие специальную лицензию. Паевые фонды Сбербанка входят в число таких компаний.

Как работают ПИФы

В инвестиционные фонды вкладывают деньги различные слои населения. Трейдеры и другие люди организации распоряжаются этими финансами, приобретая и продавая ценные бумаги. Разница от купли-продажи становится прибылью или убытком. На этом строится доверительное управление Сбербанка и других компаний, работающих с ПИФами. Пользователи сбербанк ам ру могут купить паи онлайн.

Как зарабатывать на ПИФах

Основной доход инвестиционные фонды получают от продажи ценных бумаг. Чтобы быстро заработать на ПИФах, нужно приобретать акции в момент уменьшения их стоимости, а продавать в момент роста. Существует и другая группа инвесторов, оформляющая сбалансированные вклады на длительный период времени. Преимуществом такой тактики торгов и управления паями является статистический подход, гласящий, что стоимость ценных бумаг спустя несколько лет возрастает.

ПИФы Сбербанка – доходность

Мировой и отечественный финансовые рынки непредсказуемы, о чем свидетельствуют отзывы пайщиков. С вероятностью в 100% никто не сможет предвидеть, какой инвестиционный вклад в Сбербанке принесет вам крупную сумму денег, а какой станет убыточным. Вся ответственность за акции ложится на самих вкладчиков, поэтому специально для удобства клиентов и планирования финансов в личном кабинете есть калькулятор доходности ПИФов.

Инвестиционные проекты Сбербанка

Компания занимается реализацией средне- и долгосрочное финансирование. Инвестиционные портфели Сбербанка разнообразны. Вы можете вложить деньги в природный газ и другие ресурсы либо пожертвовать их на развитие небольших предприятий. Возможна покупка акций в Америке. Делать инвестиции в Сбербанк может любой совершеннолетний гражданин страны. Благодаря доверительному управлению, клиенту не нужно изучать тонкости торговли акциями. На главной странице сайта инвестиционных проектов представлена доходность ПИФов по годам.

Сбербанк биотехнологии

Программа основана на инвестициях в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. В обороте участвуют акции фармацевтических и биотехнологических компаний. Стоимость паев определяется динамикой NASDAQ Biotechnology. Программа рассчитана на долгосрочные вложения. За последние 3 года ПИФ Сбербанка биотехнологии демонстрирует стабильный спад стоимости акций и чрезмерно высокие риски.

ПИФ Илья Муромец Сбербанк

Инвестиции по этой программе направляются отечественным компаниям, работающим на государственном, муниципальном и корпоративном уровнях. Доходность ПИФ Илья Муромец за последние 3 года выросла. Программа демонстрирует низкий уровень рисков и подходит для начинающих инвесторов. Величина минимального вклада составляет 15 000 рублей, а хранить его нужно не меньше года.

Глобальный интернет ПИФ Сбербанк

Программа нацелена на финансирование предприятий, ведущих свою деятельность во Всемирной паутине. ПИФ Сбербанка Глобальный интернет демонстрирует стабильный рост акций вместе с высоким уровнем рисков. Инвестирование средств происходит не только в российские, но и зарубежные предприятия, работающие в сфере интернета. Средний срок инвестирования составляет 3 года. Резкий спад стоимости акций возможен в краткосрочной перспективе из-за колебаний на мировом технологическом рынке.

Сбербанк - фонд рискованных облигаций

По этой программе все инвестиции направляются предприятиям вторых и третьих эшелонов. Фонд рискованных облигаций Сбербанка демонстрирует средние показатели увеличения стоимости акций в 39%. Диверсификация активов среди отраслей является высокой. Прежде чем выбрать объект для инвестирования, трейдеры Сбербанка осуществляют анализ его кредитной истории. Уровень рисков этой программы находится на среднем уровне, как и минимальный срок инвестирования, равный одному году.

ПИФ Добрыня Никитич Сбербанк

Программа нацелена на инвестирование компаний, относящихся к нефтегазовой отрасли. За 3 года фонд Добрыня Никитич Сбербанк продемонстрировал рост цены акций в 43%. Основу инвестиционного портфеля составляют ликвидные акции. Некоторые финансы могут пойти на приобретение паев перспективных предприятий второго эшелона. Акции отбираются после проверки компаний на надежность. Основную доля портфеля составляют инструменты с фиксированной доходностью. Уменьшение стоимости акций возможно в краткосрочной перспективе из-за колебаний финансового положения рынков.

Сбербанк еврооблигации - ПИФ

Программа предлагает инвестировать свои активы в перспективные предприятия России и СНГ. Низкий уровень рисков достигается за счет конвертации денежных средств в отличную от рубля валюту. Доходность еврооблигаций Сбербанка за 3 года достигла 96%. Минимальный срок инвестирования по этой программе составляет 1 год, что делает ее идеальной для начинающих пайщиков с большим стартовым капиталом. Диверсификация активов по отраслям высокая. Вкладчики могут самостоятельно управлять своим финансовым портфелем.

ПИФ Сбербанка Потребительский сектор

Инвесторы по этой программе смогут спонсировать любые российские предприятия. В основном к этому фонду относятся организации, занимающиеся производством потребительских товаров, обслуживанием телекоммуникационных сетей и финансами. Акции Сбербанк Потребительский сектор за 3 года подорожали на 92%. Но вместе с ростом стоимости паев, инвесторы должны быть готовы к высокому уровню рисков. Крупная доля акций этой программы принадлежит иностранным предприятиям.

Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка

Выгодным способом инвестирования денег в финансовых учреждениях, кроме паевых инвестиционных фондов, являются депозиты. Их главным преимуществом является стабильная, но маленькая прибыль. Если вы решили вложить в ПИФы Сбербанка деньги, то сначала ознакомьтесь с их годовыми графиками доходности и рисками. Начинающим инвесторам лучше не рисковать и перевести финансы на фонды с маленькими рисками. По мере анализа рынка и изучения азов инвестирования, можно переходить к проектам с высоким уровнем рисков и процентом прибыли.

Сбербанк - текущие стоимости ПИФов

Цена акций напрямую зависит от стабильности финансового положения страны. Самый высокий рост стоимости показывают инвестиционные продукты Сбербанка с высоким уровнем рисков. Рост цены акций в проектах с низким уровнем рисков достигает 25% за 3 года. Средняя стоимость паев, реализуемых компанией, составляет 850 р. 48 коп. Самая высокая цена акций у фонда «Илья Муромец». Изучить актуальную стоимость ПИФов Сбербанка любой интересующей программы можно на официальном сайте компании.

Рейтинг ПИФов по доходности

Вложения в какие-либо организации должны быть эффективными с финансовой точки зрения. Величина ставки доходности является фактическим показателем, подтверждающим либо опровергающим рентабельность ценных бумаг. Чтобы не ошибиться с выбором инвестиционного проекта и не потерять собственные сбережения, предлагаем вам изучить рейтинг ПИФов Сбербанка.