Wie man in westliche Unternehmen investiert. Über Finanzinstrumente für ausländische Investitionen

Aber am meisten Industrieländer Welt haben eine höhere Bonität:

• USA – AAA
• Japan – AAA
• Großbritannien – AAA
• China – AA
• Australien – AAA

Somit ist der Abzug von Kapital in Länder mit höheren Kreditbeurteilung hilft, Investitionsrisiken zu reduzieren.

Hoher Schutz des Anlegerkapitals

Anlagerisiken werden nicht nur durch ein höheres Länderrating, sondern auch durch das Anlegerkapitalschutzsystem reduziert. In Russland sind die Ersparnisse der Anleger nur durch Bankeinlagen geschützt. Die Höhe der Einlagensicherung durch die Einlagensicherungsagentur im Falle einer Bankinsolvenz beträgt 1,4 Millionen Rubel. Brokerkonten sind im Falle eines Konkurses oder Betrugs in keiner Weise geschützt (weitere Einzelheiten: Was tun, wenn ein Broker in Konkurs geht?).

Im Ausland ist das Anlegerkapitalschutzsystem weiter entwickelt und bietet einen höheren Schutz. In den USA Versicherung Bankeinlagen begrenzt auf 250.000 US-Dollar. Brokerage-Konten sind durch SIPC (Securities Investor Protection Corporation) in Höhe von 500.000 US-Dollar (einschließlich 250.000 US-Dollar in bar) versichert. In europäischen Ländern beträgt die Versicherung für Bankkonten bis zu 100.000 Euro, für Brokerage-Konten bis zu 20.000 Euro.

Investitionen auf Russisch Versicherungsgesellschaften B. in Spar- oder Kapitallebensversicherungen, sind auch im Falle einer Insolvenz des Unternehmens in keiner Weise geschützt. Die einzige Hoffnung sind Rückversicherungsunternehmen. Der Schutz der Ersparnisse bei ausländischen Investment- und Versicherungsunternehmen, die mit Russen zusammenarbeiten, beträgt 90–100 %, je nachdem, wo das Unternehmen registriert ist und welches Schutzsystem in diesem Rechtsraum angewendet wird.

Entwicklung der Finanzindustrie

Die moderne Moskauer Börse (ehemals MICEX) nahm ihre Arbeit erst vor relativ kurzer Zeit auf – im Jahr 1992. Die drei größten Börsen der Welt begannen ihren Betrieb viel früher: London – seit 1801, New York – seit 1792, Tokio – seit 1878. Ausländische Börsen haben eine viel längere Geschichte.

Gleiches gilt für Finanzinstrumente. Beispielsweise nahm der älteste Investmentfonds der Vereinigten Staaten, der Massachusets Investors Trust, der noch heute existiert, seine Geschäftstätigkeit im Jahr 1924 auf. ETFs wurden 1993 eingeführt. Die ersten Analoga in Russland Investmentfonds- Investmentfonds erschienen erst 1998, ausländische ETFs – im Jahr 2013.

Die ausländische Finanzindustrie blickt auf eine längere Geschichte zurück, in der sie umfangreiche Erfahrungen sammeln, Gesetze entwickeln und die Branche regulieren konnte. Beispielsweise gibt es in der russischen Gesetzgebung noch keinen Exchange Traded Fund (ETF), sodass alle ETFs an der Moskauer Börse in anderen Ländern ausgegeben werden.

Große Auswahl an Finanzinstrumenten

Der Entwicklungsstand der Finanzindustrie wirkte sich auch auf die Anzahl der verfügbaren Finanzinstrumente aus. An der Moskauer Börse werden nur etwa 300 Aktien gehandelt Russische Unternehmen und etwa 1000 Anleihen. An der St. Petersburger Börse werden etwa 500 weitere amerikanische Aktien gehandelt. Die Zahl der russischen Investmentfonds für 2018 beträgt 1.300, von denen nur 287 geöffnet sind. Der Wert des verwalteten Vermögens aller Investmentfonds beträgt 763 Milliarden Rubel. Die Anzahl der ETFs an der Moskauer Börse beträgt nur 14.

In den USA beträgt die Zahl der Unternehmen, deren Aktien an der Börse gehandelt werden, etwa 5.000. Die Kapitalisierung des US-Aktienmarktes beträgt 32.120.702 Millionen Dollar. Insgesamt werden weltweit mehr als 40.000 Aktien gehandelt, die Gesamtkapitalisierung der Der weltweite Aktienmarkt beträgt 79,214 Billionen. Puppe.

In den Vereinigten Staaten gibt es 9.000 Investmentfonds, in die 19 Billionen US-Dollar investiert sind. Die Zahl der Investmentfonds auf der Welt beträgt etwa 114.000. Die Zahl der ETFs in den USA beträgt 1.700, weltweit etwa 4.700, wobei 3,42 Billionen in sie investiert sind. Puppe.

Die Kapitalisierung des russischen Aktienmarktes beträgt 623.424 Millionen Dollar, Japan 6.222.825, Frankreich 2.749.314. Aktie Russischer Markt Anteile an der Weltkapitalisierung überschreiten nicht 2 %.

Somit nimmt der russische Aktienmarkt einen sehr kleinen Platz in der Welt ein, und Ausländische Märkte bieten eine viel größere Auswahl an Finanzinstrumenten. Im Gegensatz zu Russische Makler, die in den meisten Fällen nur Zugang zu russischen Börsen bieten, ermöglichen Ihnen ausländische Unternehmen den Kauf von Finanzinstrumenten an Dutzenden von Börsen in verschiedene Länder Ah, von einem Konto. Daher werden die meisten ausländischen Finanzinstrumente problemlos verfügbar sein.

Verfügbare Anlageklassen über Fonds

Die begrenzte Anzahl an Fonds in Russland beeinträchtigt die Verfügbarkeit ausländischer Vermögenswerte. Über russische Fonds können Sie nur in eine sehr begrenzte Liste ausländischer Vermögenswerte investieren. Durch ausländische Fonds ist die Zahl der verfügbaren Vermögenswerte deutlich größer.

Tabelle der Verfügbarkeit ausländischer Vermögenswerte durch russische und ausländische Fonds

Niedrige Provisionen für ausländische Fonds

Für Anleger ausländischer Fonds entstehen geringere Kosten. Aufgrund der Tatsache, dass Billionen und Abermilliarden Dollar in ausländische Fonds investiert werden, können Verwaltungsgesellschaften dies in Anspruch nehmen weniger Provisionen. Das verwaltete Vermögen russischer Verwaltungsgesellschaften ist viel geringer, sodass sie gezwungen sind, eine höhere Gebühr als Prozentsatz des Nettoinventarwerts zu erheben, um einen Gewinn zu erzielen. 0,1 % auf eine Milliarde Dollar sind mehr als 1 % auf eine Million.

Durchschnittliche Fondsgebühren

Die jährliche Vergütung der Verwaltungsgesellschaften beträgt bei Investmentfonds durchschnittlich 2-5 %, bei ausländischen Investmentfonds 1-2 %. Die Provisionen für in Russland erhältliche ETFs betragen 0,5–0,9 %. Die Provisionen betragen bei den meisten ausländischen ETFs Zehntel oder Hundertstel Prozent und überschreiten nicht 0,5 %. Da die meisten große Fonds in den USA liegen, dann haben amerikanische Index-ETFs die niedrigsten Provisionen. Die Liste der ETFs mit den niedrigsten Gebühren finden Sie unten.

Es gibt Fonds, die Dividenden zahlen

Fast alle russischen Fonds zahlen keine Dividenden. Alle Dividenden und Kupons, die der Fonds erhält, werden innerhalb des Fonds reinvestiert. Um Erträge zu erzielen, bleibt dem Anleger also nichts anderes übrig, als einen Teil der Wertpapiere zu verkaufen oder selbst ein Portfolio aus Aktien und Anleihen zusammenzustellen.

Im Gegensatz zu russischen können ausländische Fonds Dividenden sowohl zahlen als auch akkumulieren. Das heißt, der Anleger hat die Möglichkeit, eine Auswahl zu treffen und ein Portfolio aus Fonds der gewünschten Art zusammenzustellen. Wenn der Fonds Dividenden zahlt, besteht keine Notwendigkeit, Fondsanteile zu verkaufen, um Erträge zu erzielen.

Dies sind nicht die einzigen Unterschiede zwischen russischen und ausländischen Investmentfonds. Mehr über den Vergleich können Sie HIER lesen.

Keine Sprachbarriere

Einer der häufigsten Mythen Auslandsinvestition- Hierzu sind gute Kenntnisse der englischen Sprache erforderlich. Tatsächlich ist die Hauptsprache der meisten ausländischen Unternehmen Englisch. Englischkenntnisse sind jedoch nicht in allen Fällen erforderlich. Einige ausländische Unternehmen konzentrieren sich auf ein internationales Publikum, darunter auch Kunden aus Russland. Daher verfügen sie über Websites auf Russisch, übersetzte Dokumente und sogar russischsprachigen Support oder Vertreter in Russland.

Wenn Sie also Probleme mit der englischen Sprache haben, können Sie sich für eines der ausländischen Unternehmen entscheiden, das Russisch bei Investitionen unterstützt. Dies ist beispielsweise der amerikanische Broker Interactive Brokers oder die Investment- und Versicherungsgesellschaft Investors Trust.

Das einzige Problem besteht möglicherweise darin, Informationen über ausländische Aktien, Anleihen und Investmentfonds zu recherchieren. Informationen darüber sind nur auf Englisch verfügbar. In diesem Fall können Sie Online-Übersetzer nutzen oder Kontakt aufnehmen Finanzberater, was beim Kompilieren hilft Anlageportfolio.

Einfache Kontoeröffnung

Ein weiterer Vorteil von Auslandsinvestitionen besteht darin, dass man nicht irgendwohin reisen muss, um ein Konto bei einem ausländischen Unternehmen zu eröffnen. Sie können aus der Ferne ein Konto bei einem ausländischen Makler oder einer Versicherungsgesellschaft eröffnen. Im Falle eines Brokerage-Kontos müssen Sie sich registrieren persönliches Büro Füllen Sie ein Webformular auf der Website des Maklers aus und senden Sie dann elektronische Scans von zwei Dokumenten zur Überprüfung.

Bei einer Versicherungsgesellschaft erfolgt die Kontoeröffnung durch einen Vertreter der Gesellschaft, der Ihnen dabei hilft, die erforderlichen Formulare und Dokumente korrekt auszufüllen und diese zur Prüfung an die Versicherungsgesellschaft zu senden.

In den meisten Fällen erfolgt die Prüfung der Unterlagen und die Kontoeröffnung innerhalb von ein bis zwei Wochen. Die einzige Ausnahme hier ist ausländische Banken, viele davon erfordern einen persönlichen Besuch bei der Bank.

Nachteile ausländischer Investitionen

Begrenzte Auswahl an Unternehmen

Leider arbeiten nicht alle ausländischen Unternehmen mit russischen Staatsbürgern zusammen, sodass die Auswahl sehr begrenzt ist. Und mit den Jahren wird die Situation immer schlimmer. Die Zahl der ausländischen Broker, bei denen ein russischer Staatsbürger heute ein Konto eröffnen kann, ist in den letzten Jahren zurückgegangen. Die Broker Ameritrade, TradeKing, Charles Shwab, MB Trading, OptionsXpress und andere haben die Eröffnung von Konten für Russen eingestellt. Allerdings gibt es immer noch die Wahl zwischen ausländischen Brokern (mehr Details: Investieren über einen ausländischen Broker).

Gleiches gilt für ausländische Investment- und Versicherungsgesellschaften. IN letzten Jahren Auch ihre Zahl ging zurück: Generali und RL360 eröffneten keine Konten mehr für Russen.

Zur Ehre all dieser Unternehmen muss man anerkennen, dass dies keine Auswirkungen auf Kunden aus Russland hatte, die bereits über offene Konten verfügten. Sie arbeiten weiterhin wie bisher. Wenn Sie also planen, ein Konto im Ausland zu eröffnen, sollten Sie jetzt darüber nachdenken, bevor die Zahl der ausländischen Unternehmen noch weiter zurückgeht.

Erforderlicher Anfangsbetrag

Viele ausländische Unternehmen haben Mindesteinzahlungsanforderungen für die Kontoeröffnung. Bei ausländischen Banken kann es je nach Bank zwischen 50.000 und 1 Million Euro liegen.

Bei ausländischen Brokern kann es bis zu 10.000 US-Dollar betragen, einige Broker haben jedoch möglicherweise keine Mindesteinzahlungsanforderungen. Allerdings können Makler regelmäßige Provisionen verlangen, die bei kleinen Beträgen wie 1-2.000 Dollar hoch ausfallen. Daher muss bei kleinen Beträgen ein ausländischer Makler unter Berücksichtigung der Tarife sorgfältiger ausgewählt werden.

Je nach Art des Programms haben Kapitalaunterschiedliche Einzahlungsanforderungen. Sparprogramme mit regelmäßige Beiträge Sie müssen einen Mindestbeitrag von 100-500 Dollar pro Monat leisten. In der Praxis wird jedoch empfohlen, in solche Programme ab 300–500 US-Dollar pro Monat oder mehr zu investieren. Eine andere Art von Programm – mit einem großen einmaligen Beitrag – erfordert viel mehr: 30.000 bis 75.000 US-Dollar.

Russische Makler und Verwaltungsgesellschaften sind bei der Kontoeröffnung weniger anspruchsvoll. Viele Broker verlangen überhaupt keine Einzahlung, um ein Konto zu eröffnen; für andere ist sie gering – etwa 30-50.000 Rubel. Bei Verwaltungsgesellschaften, die Investmentfonds anbieten, liegt die Eintrittsschwelle in den meisten Fällen bei 5.000 bis 15.000 pro Fonds (bei einigen Verwaltungsgesellschaften liegt sie bei mehr oder weniger). Für Vertrauensmanagement Als Kapital benötigen Sie einen größeren Betrag - mehrere hunderttausend Rubel.

Höhere Gebühren

Wie oben erwähnt, sind die Provisionen ausländischer Fonds um ein Vielfaches geringer als die Provisionen Russische Fonds. Was die Provisionen der Unternehmen betrifft, über die Investitionen getätigt werden, ist das Gegenteil der Fall.

Die Servicegebühren bei einer ausländischen Bank hängen vom gewählten Leistungspaket ab und können je nach Option zwischen mehreren zehn Dollar/Euro/Franken pro Jahr bis zu Tausenden und mehr betragen. Die Provisionen für die Aufbewahrung von Vermögenswerten betragen 0,1–0,5 % des Vermögenswerts. Die Provisionen für Transaktionen mit Wertpapieren betragen 0,2–2 % des Transaktionsvolumens, mindestens jedoch 20–30 Euro bzw. Dollar. Anlageberatung – 0,15–0,3 % des Portfoliobetrags.

Bei russischen Banken kann der Service je nach Leistungspaket kostenlos sein oder mehrere tausend Rubel pro Monat kosten.

Von ausländischen Maklern Mindestprovision pro Transaktion beginnt bei 1-2 Dollar und hängt von der Anzahl der gekauften Wertpapiere ab. Der Broker kann auch eine Gebühr für Inaktivität erheben, die zwischen 10 und 20 US-Dollar pro Monat liegen kann. Die Provision für Inaktivität reduziert sich um die Höhe der Provisionen für abgeschlossene Transaktionen. Einige Broker berechnen die Gebühr überhaupt nicht oder stellen die Gebühr ein, wenn der Betrag auf dem Konto einen großen Betrag übersteigt. Es können auch andere Gebühren anfallen, beispielsweise Gebühren für die unverzügliche Bereitstellung von Marktdaten.

IN Sparprogramme Die jährlichen Gebühren für die Aufrechterhaltung der fondsgebundenen Police können bis zu 3 % betragen. Es werden jedoch Prämien gewährt – zusätzliche Zahlungen der Versicherungsgesellschaft für die Dauer des Programms und die Höhe der Beiträge. Je länger die Programmlaufzeit und die Prämien sind, desto höher sind die Prämien, die die Gesamtkosten der Police senken. Der Fondswechsel im Portfolio ist bis zu 15 Mal im Jahr kostenlos.

Bei Programmen mit einem hohen einmaligen Beitrag können die jährlichen Provisionen 1-2 % betragen. Aber ab dem ersten Jahr nehmen sie allmählich ab und können innerhalb von 5-8 Jahren 0 % erreichen. Übrig bleibt lediglich die feste Provision für die Police. Die Provision für die Transaktion ist fest und beträgt 20-30 Dollar. Für den Währungsumtausch wird keine Provision erhoben.

Russische Makler haben viel niedrigere Provisionen als ausländische. Die Provision pro Transaktion kann 0,03 % – 0,1 % des Transaktionsvolumens betragen. Bei vielen Brokern gibt es keine Mindestprovision pro Transaktion, bei anderen beträgt sie etwa 30 Rubel. Marktdaten sind kostenlos. Die Vergütung für die Dienstleistung kann fehlen oder zwischen 10 und 150 Rubel pro Monat liegen. Häufig wird er um die Anzahl der abgeschlossenen Transaktionen reduziert.

Die Notwendigkeit, selbst Steuererklärungen abzugeben

Ausländische Unternehmen sind für Russen keine Steuerbevollmächtigten, daher sind Bürger der Russischen Föderation verpflichtet, selbstständig eine Steuererklärung beim Bundesamt einzureichen Steuerdienst Russland und zahlen Steuern in Höhe von 13 %. Die Pflicht zur Abgabe einer Steuererklärung entsteht, wenn im vergangenen Jahr Einkünfte auf dem Konto eingegangen sind. Daher muss in den meisten Fällen jährlich eine Steuererklärung abgegeben werden.

Die einzige Ausnahme bilden fondsgebundene Policen. Laut Gesetz müssen die im Rahmen der Police erzielten Einkünfte nicht angegeben werden. Die Steuerpflicht entsteht, wenn der aus der Police entnommene Betrag den eingezahlten Betrag übersteigt. Da Policen normalerweise um geöffnet werden langfristig Dann müssen Sie möglicherweise viele Jahre lang keine Steuererklärung abgeben.

Bei ausländischen Banken erhöht sich der Meldeaufwand: Bürger der Russischen Föderation, die sich mehr als 183 Tage im Jahr in Russland aufhalten, müssen ihre ausländischen Bankkonten innerhalb eines Monats nach Eröffnung und Schließung dem Finanzamt melden. Es ist außerdem notwendig, jährlich über die Geldbewegungen auf dem Konto zu berichten. Es besteht keine Verpflichtung, die Steuerbehörden über Ihre Maklerkonten und fondsgebundenen Policen zu informieren, es sei denn, das Maklerkonto wird bei einer ausländischen Bank eröffnet.

Bei der Zusammenarbeit mit russischen Unternehmen ist alles viel einfacher. Bericht an Finanzamt Du brauchst es selbst nicht. Russische Unternehmen sind in den meisten Fällen Steuerbevollmächtigte, d. h. sie führen selbst Steuern für ihre Kunden ein. Steuerrückzahlungen und Steuern einbehalten.

Keine Steuervorteile

Die russische Gesetzgebung sieht vor Steuervorteile für Investitionen: Anreiz zum langfristigen Halten von Wertpapieren und Steuervorteile auf individuellen Anlagekonten. Sie gelten jedoch nur für Wertpapiere, die an russischen Börsen gehandelt werden, und gelten daher nicht für ausländische Investitionen.

Die einzige Ausnahme bilden fondsgebundene Policen, bei denen es sich um Lebensversicherungen handelt. Für sie gelten Steuervorteile – Steuern müssen nur auf Einkünfte gezahlt werden, die über dem Refinanzierungssatz liegen.

Wie Sie sehen, haben Investitionen im Ausland genug Vorteile, um sie als gute Alternative zu rein russischen zu betrachten: gering Investitionsrisiken, Anlegerkapitalschutz, große Auswahl Werkzeuge, niedrige Provisionen. Zu den Nachteilen gehören höhere Anforderungen an die Anfangsinvestitionssumme und die Notwendigkeit, Steuern selbst zu zahlen. Aber diese Mängel stellen kein unüberwindbares Hindernis dar, was bedeutet, dass Investitionen im Ausland heute für viele möglich sind.

Dort sind drei gängige Methoden im Ausland investieren. Sie können in ausländische Vermögenswerte investieren durch:

• ausländische Bank

• Ausländischer Makler

• ausländische Versicherungsgesellschaft

Aufgrund der großen Eintrittsbarriere ausländische Bank Für einen russischen Investor können wir die zweite und dritte Option empfehlen. Bei kleinem Kapital können Sie jedoch auf russisches Kapital achten, das möglicherweise ausländisches Kapital enthält Wertpapiere sowie russische Makler und Untermakler. In diesem Artikel fasse ich kurz alle Möglichkeiten zusammen Russischer Investor kann ausländische Vermögenswerte erwerben.

Über Investmentfonds:

• Aktiv verwaltete Investmentfonds

Von Russische Gesetzgebung Verbot des Besitzes ausländischer Wertpapiere für Investmentfonds Nein. Da der überhitzte russische Markt seit 2008 nicht mehr wächst (und der Anteil des russischen Aktienvermögens nur etwa 1 % des Weltmarktes beträgt), sind in den letzten Jahren – erste Versuche gab es allerdings – in ausreichender Zahl Investmentfonds mit Auslandsvermögen entstanden auf Bruchteile eines Prozents beschränkt. Dies ist unter anderem darauf zurückzuführen, dass nicht ganz klar war, wie die Aufbewahrung solcher Wertpapiere in der russischen Verwahrstelle formalisiert werden soll. Bis 2011 war dieses Problem jedoch vollständig gelöst:

Ein zusätzlicher Vorteil solcher Investmentfonds sind die Erträge des Anlegers aus der Abwertung des Rubels, die sich insbesondere in den letzten zwei Jahren bemerkbar machte. Aus diesem Grund könnte der Anleger auf einem stagnierenden und sogar fallenden Auslandsmarkt ein Rubeleinkommen erzielen, das über der Inflation liegt – was Ende 2015 tatsächlich der Fall war.

• Passive Investmentfonds

• Über Devisen

Einige russische Broker bieten direkten Zugang zum ausländischen Markt: zum Beispiel BCS oder Otkritie Broker. In diesem Fall sollten Sie den Status eines qualifizierten Anlegers erlangen – in der Regel handelt es sich dabei um eine Bescheinigung des Föderalen Finanzmarktdienstes oder um Vermögenswerte im Wert von mehreren Millionen Rubel und Erfahrung im Handel auf dem Markt. Eintritt ab 10.000 $. Makler sind Steuerbevollmächtigte, d.h. Die Steuer wird automatisch einbehalten.

• Über Lagerhäuser
  

Einige Broker wie Freedom Finance bieten Online-Shopping-Dienste an, bei denen Aktien (russische oder amerikanische) mit wenigen Mausklicks gekauft werden können, d. h. Wie gewöhnliche Waren bei eBay oder Amazon. Es besteht also keine Notwendigkeit, es zu meistern Handelsterminal Makler. Der Nachteil dieser „Einfachheit“ ist das hohe Provisionen Service - außerdem werden dort nur einzelne Aktien angeboten und es gibt keine diversifizierten Produkte.

Über russische Submakler:

Ich habe über die Möglichkeit des Eintritts in den internationalen Markt über Subbroker (zypriotische Tochtergesellschaften russischer Broker) geschrieben. Untermakler können, auch wenn sie keine Steuerberater sind, Schaden verursachen erhöhte Besteuerung, und im Falle der Insolvenz eines direkten ausländischen Maklers oder eines Untermaklers sind Konflikte mit der Rückerstattung der Gelder möglich. Zypernschutz in Form einer Versicherung Cysec-Stiftung Nach der Krise von 2013 sieht es eher nach einer Formsache aus. Die Einstiegshürde über Submakler kann stark variieren: zum Beispiel bei WhoTrades Ltd. - Die zypriotische Niederlassung von Finam kostet nur 200 US-Dollar, während die zypriotische Tochtergesellschaft von BCS 10.000 US-Dollar kostet. Für das Abheben von Geldern von letzterem wird Ihnen eine Provision von 15 $ berechnet.

Über ausländische Makler:

Nachdem ich direkten Zugriff auf erhalten habe DevisenÜber einen ausländischen Makler (heute haben Russen Zugang zu mehreren amerikanischen und 2-3 europäischen Maklern) steht dem Anleger das Geld zur Verfügung ein komplettes Angebot an Auslandsvermögen, beginnend mit dem Kauf einzelner Aktien und Anleihen. Aus mehreren Gründen hat diese Methode einen Vorteil gegenüber den oben diskutierten – zum Beispiel Amerikanische Makler Anlagekonten bis zu 500.000 US-Dollar, während russische Makler eine Versicherung haben Geld Es gibt überhaupt keinen Kunden. Für einen Portfolioinvestor sind vor allem diversifizierte Produkte interessant – dazu gehören:

• Investmentfonds

Im Gegensatz zu russischen Investmentfonds haben die meisten großen Investmentfonds Vereinbarungen mit großen amerikanischen und europäischen Brokern, dank derer Investmentfondsanteile sowohl direkt über die Verwaltungsgesellschaft als auch über diese erworben werden können. Einen ausführlichen Artikel zum Thema Investmentfonds finden Sie hier. Die Provisionen solcher Fonds sind in der Regel geringer als bei russischen Investmentfonds und überschreiten nicht 1-2 %; Die Geschichte der Investmentfonds reicht bis in die 20er Jahre des letzten Jahrhunderts zurück, während die ersten Investmentfonds des neu belebten russischen Marktes erst 1997 erschienen.

• Börsengehandelte Fonds

Börsengehandelte Fonds können bedingt als eine Weiterentwicklung von Investmentfonds betrachtet werden – in weitgehender Wiederholung ihres Wesens zeichnen sich börsengehandelte Fonds durch Transparenz, erhöhte Liquidität und niedrigere Provisionen aus. Für heute ist es so bestes Werkzeug Portfolioinvestitionen und die Anzahl der Fonds (mehrere Tausend) ermöglichen es Ihnen, ein Portfolio selbst für den anspruchsvollsten Anleger zusammenzustellen. Als Hauptnachteil für einen Russen kann ein Kaufbetrag von mindestens mehreren tausend Dollar angesehen werden, sodass die Maklerprovisionen (die Fonds selbst sind günstig und kosten in der Regel mehrere zehn Dollar) keinen großen Einfluss auf den Gesamtbetrag des Portfolios haben.

Über die Versicherungsgesellschaft:

• Kumulierter Typ

Sparprogramme eignen sich vor allem für große Beträge und konzentrieren sich auf die Absicherung gegen Unfälle (Krankheit, Tod). Empfehlenswert sind solche Programme auch für Personen mit völliger Risikointoleranz – der Kapitalaufbau in solchen Programmen erfolgt geradlinig, d.h. das gleiche wie bei der Einzahlung in ein Bankdepot. Allerdings ist auch die Rentabilität nicht ermutigend – sie beträgt etwa 2-3 % pro Jahr in Fremdwährung und der Mechanismus zur Erzielung von Erträgen ist für den Anleger nicht transparent. Großunternehmen Dieser Typ hat normalerweise internationale Ratings Die Vermögenswerte einiger von ihnen sind bei anderen Unternehmen rückversichert. Ein Beispiel für eine amerikanische Sparversicherungsgesellschaft, die Russen zur Verfügung steht, ist National Western Life.

• Anlagetyp

Zu diesem Typ zählen Unternehmen, die nach der Unit-Linked-Methode (englische Anlagemethode) arbeiten. Für Russen in dieser Moment Es gibt drei solcher Unternehmen, von denen ich ausführliche Bewertungen habe. Kurz gesagt besteht der Kern der angebotenen Dienstleistungen darin, dass Unternehmen im rechtlichen Rahmen einer Versicherung ein Anlageprodukt anbieten, das Ihnen den Erhalt ermöglicht Vorzugsbesteuerung Einkommen. Allerdings entscheidet der Investor selbst Anlageprodukte und ist für das Ergebnis verantwortlich. Dieser Punkt ist ein Stolperstein für die Arbeit von Programmen im Rechtsbereich Russlands – daher wird die Arbeit von fondsgebundenen Unternehmen in vielen Ländern der Welt durch Finanzberater durchgeführt.

Die oben besprochenen Investmentfonds und börsengehandelten Fonds werden als Vermögenswerte angeboten, in die Sie investieren können. Gleichzeitig können Sie im Vergleich zu ausländischen Brokern ab 100 US-Dollar pro Monat in ein fondsgebundenes Unternehmen investieren (mindestens 300 US-Dollar werden empfohlen), obwohl die Auswahl an verfügbaren Mitteln geringer sein wird als bei einem großen ausländischen Broker. Ein weiterer Nachteil besteht darin, dass der im Anfangszeitraum angesammelte Mindestbetrag bis zum Ende der Investition im Programm verbleibt. Zu den Vorteilen gegenüber der kumulativen Versicherungsart gehört eine höhere erwartete Rendite – über einen Zeitraum von 10 Jahren sollte sie 2-4 Mal höher sein, obwohl Sie dafür „bezahlen“ müssen, indem Sie die unvermeidlichen Belastungen auf Ihrem Konto abwarten . In diesem Fall sind in der Regel 90 bis 100 % der Anlageeinlage versichert, abhängig von der Art des Kapitalschutzes im Unternehmen.

Direkt:

Eine Möglichkeit für einen Fachmann besteht darin, ins Ausland zu gehen und dort beispielsweise direkt die gewünschte Immobilie zu erwerben. Oder Sie können sich persönlich dazu verpflichten, einem Unternehmen, an dem Sie interessiert sind, einen großen Betrag zu spenden, beispielsweise unter der Bedingung, dass Sie eine höhere Dividende erhalten. Die Optionen sind zwar möglich, in der Praxis jedoch sehr schwierig. Daher glaube ich, dass das oben Geschriebene völlig ausreicht, um in ausländische Vermögenswerte in den unterschiedlichsten Branchen (Aktien, Anleihen, Immobilien, Metalle, Rohstoffmarkt) zu investieren.

Es ist schwierig, aus russischen Instrumenten ein diversifiziertes Portfolio zusammenzustellen. Basic Börsenumsatz Konto für Wertpapiere von nicht mehr als einem Dutzend Emittenten und ein paar oder drei Futures. Die Vermögenspreise hängen stark vom politischen Umfeld ab, das sich in den letzten Jahren offensichtlich nicht verbessert hat. Bilden Sie dadurch ein langfristiges Portfolio aus Russische Aktien sehr schwierig.

Daher entscheiden sich Anleger für ausländische Wertpapiere. Sie können über einen Makler, eine Bank, einen Investmentfonds oder eine Versicherungsgesellschaft in sie investieren. In diesem Artikel wurde jede Methode genauer betrachtet.

Über russische Makler

Russische Broker ermöglichen Ihnen den Handel mit ausländischen Wertpapieren aus dem S&P500-Index an der St. Petersburger Börse.

An der Moskauer Börse können Sie über ETFs in Eurobonds russischer Unternehmen und Aktien investieren, die in MSCI-Indizes enthalten sind.

Jeder Investor kann Zugang zu den Börsen in Moskau und St. Petersburg erhalten – Sie müssen einen geeigneten russischen Broker auswählen.

Eine andere Option, die in der Praxis fast nie gesehen wird, ist Handel mit ausländischen Instrumenten über einen russischen Broker, der ein Konto bei einem ausländischen Prime Broker eröffnet hat.

Technisch sieht es so aus. Der russische Makler selbst wird zum Kunden des Maklers des Landes, zu dem ein qualifizierter Investor Zugang benötigt. Das heißt, er fungiert als Untermakler. Das Geld aller seiner Kunden, die in einem bestimmten Land handeln, liegt auf einem Konto bei einem ausländischen Broker.

Kunden des russischen Brokers haben nicht nur Zugriff auf Aktien aus dem S&P 500-Index, sondern beispielsweise auch auf rund dreitausend amerikanische Wertpapiere an US-Börsen. Dazu benötigen Sie den Status eines „qualifizierten Anlegers“.

Über einen russischen Broker zu investieren ist einfach. Sie können ein Konto im Büro des Maklers oder aus der Ferne eröffnen. Zu den erforderlichen Dokumenten gehören ein russischer Reisepass, eine Steueridentifikationsnummer und Bankdaten.

Russischer Makler - Steuerberater Kunden. Beim Abheben von Geld vom Konto behält der Makler bei Vorliegen von Einkünften die Einkommensteuer ein und überweist das Geld an das Finanzamt.

Seien Sie auf eine Währungsumwertung vorbereitet – ausländische Wertpapiere werden in Fremdwährung gehandelt, Gewinne für Steuerzwecke werden jedoch in Rubel erfasst. Die Volatilität des Wechselkurses kann ernsthafte Auswirkungen haben – nicht immer zu Ihren Gunsten.

Langfristige Anleger können erhalten Steuerabzug. Dazu benötigen Sie einen IIS und drei Jahre, in denen das Geld auf dem Konto ist.

Der Staat kontrolliert die Makler, versichert jedoch keine Gelder. Die Zentralbank vergibt Lizenzen an russische Makler. Im Gegensatz zu Bankeinlagen, Maklerkonten in der Russischen Föderation sind nicht versichert, daher wird der Staat im Falle eines Betrugs seitens eines russischen Maklers oder seiner Insolvenz Ihr Geld nicht zurückerstatten.

In einigen Ländern, beispielsweise den Vereinigten Staaten, sind Maklerkonten versichert. Aber rechtlich gesehen sind Sie nicht der Kunde eines ausländischen Maklers, sondern Ihr Untermakler. Wenn einem ausländischen Makler etwas zustößt, erhält der russische Makler Versicherungszahlungen und verteilt diese dann an die Kunden. Es ist keine Tatsache, dass jeder den vollen Betrag erhält.

Über ausländische Tochtergesellschaften russischer Makler

Einige russische Makler haben verbundene Unternehmen im Ausland - aufgrund der Besonderheiten meist auf Zypern Steuerregelung. Sie ermöglichen unqualifizierten Anlegern die Investition in ein breiteres Spektrum ausländischer Instrumente als russische Broker.

Das Investieren ist etwas schwieriger als über einen russischen Broker. Der Prozess der Kontoeröffnung ist ungefähr der gleiche wie bei einem russischen Broker. Eine Anzeige beim Finanzamt ist hierfür nicht erforderlich. Mit Hilfe eines Maklers müssen Sie jedoch eine Erklärung ausfüllen und die Einkommensteuer zahlen.

Ausländische Tochtergesellschaften russischer Broker bieten in der Regel keinen direkten Zugang zur Börse. Sie fungieren als Sub-Broker – sie verbinden Sie mit einem Prime-Broker, der Ihre Aufträge bereits an der Börse ausführt. Daher haben Subbroker in der Regel höhere Provisionen als bei der Zusammenarbeit mit Primebrokern.

Die meisten ausländischen Tochtergesellschaften russischer Makler sind in Zypern registriert. Vergibt Lizenzen und kontrolliert sie CySEC.

Maklerkonten in Zypern sind für 20.000 € versichert, wenn der Makler Mitglied der ICF-Organisation (Investment Compensation Fund) ist. Daher erhalten Sie im Falle einer Insolvenz oder eines Lizenzentzugs eines solchen Unternehmens eine Entschädigung.

Wenn Sie Kunde eines zypriotischen Brokers sind, aber an einer Börse in einem anderen Land arbeiten, gelten andere Bedingungen. In einigen anderen Ländern, beispielsweise den USA, sind auch Brokerage-Konten versichert. Aber rechtlich gesehen sind nicht Sie der Kunde des lokalen Maklers, sondern Ihr Untermakler. Wenn einem ausländischen Makler etwas zustößt, gehen die Versicherungszahlungen beim zyprischen Makler ein und werden dann an die Kunden verteilt. Es ist keine Tatsache, dass jeder den vollen Betrag erhält.

Über ausländische Makler

Eine weitere Möglichkeit, ausländische Wertpapiere zu kaufen, besteht über einen großen ausländischen Broker. Es bietet nicht nur Zugang zu den liquidesten Instrumenten wie Russisch, sondern auch zu weniger beliebten Instrumenten.

Die Investition über einen ausländischen Broker ist ein Prozess mittlerer Komplexität. Die erforderlichen Dokumente können je nach Land und Makler variieren. Höchstwahrscheinlich müssen Sie Ihre Identität, Ihren Wohnort usw. bestätigen Finanzlage. Viele Makler haben Anforderungen an Mindestbetrag Auf Rechnung.

Im Gegensatz zu ausländischen Tochtergesellschaften russischer Makler verfügen „reine“ ausländische Unternehmen nicht immer über eine russische Version der Website und einen russischsprachigen Support. Seien Sie darauf vorbereitet, aufkommende Themen in einer Fremdsprache zu besprechen.

Eine Kontoeröffnung bei einem ausländischen Makler muss nicht beim Finanzamt angemeldet werden. Sie müssen die Erklärung ausfüllen und die Einkommensteuer selbst bezahlen.

Der Broker bietet direkten Zugang zu Börsen in seinem Land. Anders als beim Kauf ausländischer Instrumente über einen russischen Broker gibt es zwischen Ihnen und der Börse nur einen Vermittler. Daher sind die Provisionen bei dieser Methode niedriger.

Die Zuverlässigkeit variiert je nach Gerichtsbarkeit. Die Finanzaufsichtsbehörde des Landes, in dem sie tätig sind, erteilt Lizenzen und kontrolliert die Makler. Die Risiken dieser Gerichtsbarkeit kommen zu den Risiken der Unternehmen selbst hinzu. Bei Streitigkeiten sollten Sie bedenken, dass Sie in diesem Land und gemäß dessen Gesetzen vor Gericht gehen müssen, was sehr zeitaufwändig und teuer sein kann.

In einigen Bundesstaaten sind Maklerkonten versichert. Dazu gehören die USA, England, Deutschland, die Schweiz und andere EU-Mitglieder. Sollte also ein Makler aus diesen Ländern pleite gehen, erhalten Sie eine Entschädigung. Ihr maximale Größe hängt vom Land ab. In den USA beträgt er beispielsweise 500.000 US-Dollar und der Broker muss Mitglied der SIPC-Organisation (Securities Investor Protection Corporation) sein.

Über ausländische Banken

Banken bieten ihren Kunden Wertpapierdienstleistungen im Rahmen des Private Banking an. Große Banken Sie ermöglichen in der Regel auch den Zugriff auf nicht gängige Tools und bieten strukturierte Produkte an.

Mit dieser Methode können Sie Arbeit mit Wertpapieren kombinieren und Bankdienstleistungen- Holen Sie sich beispielsweise einen Kredit, der durch ein Portfolio abgesichert ist.

Investitionen über große ausländische Banken sind schwierig und teuer. Um Private-Banking-Kunde zu werden ausländische Bank, Sie benötigen eine erhebliche Menge. Für russische Kunden liegt die Schwelle für den Einstieg in die Top-5-Banken bei Forbes-Version- ab 3 Millionen Dollar.

Um ein Konto zu eröffnen, müssen Sie den russischen Steuerdienst benachrichtigen und die Herkunft der Gelder bestätigen. Angesichts der geopolitischen Spannungen reicht dies möglicherweise nicht aus – sie können die Öffnung oder das Einfrieren von Vermögenswerten verweigern, selbst wenn eine Bestätigung vorliegt.

Gleichzeitig verfügt die Bank möglicherweise nicht über eine Website in Russisch und keinen russischsprachigen Support. Seien Sie darauf vorbereitet, aufkommende Themen in einer Fremdsprache zu besprechen.

Ich arbeite bereits mit Offener Account explizit und versteckte Gebühren in der Regel höher als bei anderen Anlageformen. Gleichzeitig kann dem Anleger aktiv ein bestimmtes Portfolio oder Finanzprodukte der Bank und verbundener Unternehmen angeboten werden.

Sie müssen Ihre Steuern selbst bezahlen. Im Gegensatz zu russischen Maklern erstellen ausländische Banken keine Erklärung für Sie.

Die Gelder sind geschützt. Bankkonten sind in der Regel versichert, wenn die Bank Teil einer im Land tätigen Anlegerschutzorganisation ist. Dies muss jedoch bei Vertragsabschluss geprüft werden – die Versicherung gilt ggf. nicht für Nichtansässige. Die Höhe der Versicherung hängt vom jeweiligen Land ab.

Über russische Investmentfonds

Einige russische Investmentfonds Investmentfonds in ausländische Finanzinstrumente investieren. Sie investieren in ETFs oder direkt in ausländische Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere.

Es gibt keine Liste solcher Fonds, aber allgemeine Listen russischer Investmentfonds. Die Investitionen eines Fonds in ausländische Vermögenswerte lassen sich oft anhand seines Namens erraten, wenn dieser die Region oder die Wörter „global“, „emerging Markets“ usw. enthält. Wo genau ein bestimmter Investmentfonds investiert, können Sie den Fondsregeln entnehmen. Sie werden veröffentlicht Verwaltungsgesellschaft(VEREINIGTES KÖNIGREICH).

Über den Fonds zu investieren ist einfach. Durch den Kauf eines Anteils an einem Investmentfonds können Sie in Wertpapiere investieren, ohne ein Maklerkonto eröffnen zu müssen. Gleichzeitig können Sie einen kleinen Betrag investieren, was für unerfahrene Anleger von Vorteil ist.

Der Registrar kontrolliert die Mittel. Ist der Fonds auf US-Technologiewerte spezialisiert, können Sie Ihren Anteil nicht für den Kauf deutscher Staatsanleihen einsetzen. Und nicht alle Wertpapiere verfügen über Investmentfonds. Daher ist die Anlage über einen Fonds nicht für diejenigen geeignet, die ihr Geld unabhängig verwalten und Zugriff darauf haben möchten eine große Anzahl Werkzeuge.

Gelder sind nicht versichert. Anlagen in Fonds sind im Gegensatz zu Einlagen nicht staatlich versichert. Wenn die Fondsverwaltungsgesellschaft ihre Lizenz verliert oder in Konkurs geht, werden die Mittel an die Geschäftsführung einer anderen Gesellschaft übertragen. Der Staat garantiert jedoch nicht die Rückgabe der Aktionärsgelder, wenn die Verwaltungsgesellschaft diese zur Lösung ihrer finanziellen Probleme verwendet.

Über Versicherungsgesellschaften

Die Rede ist von einer Anlagelebens- oder Krankenversicherung. Der Ablauf läuft in der Regel wie folgt ab: Es wird eine Versicherungspolice abgeschlossen. Die Versicherungsgesellschaft investiert die Mittel, mit denen sie erworben wurde, in vom Kunden ausgewählte Vermögenswerte. Die Liste der möglichen Tools kann je nach Unternehmen und Tarif eng oder umfangreich sein.

Wenn der Kunde bis zum Ende der Police überlebt oder keinen Schaden erleidet, werden ihm der in die Police investierte Betrag und die Erträge aus der Anlage zurückerstattet. Andernfalls wird die Versicherungsleistung an den Kunden oder die von ihm ausgewählte Person überwiesen.

Alexander Butmanov, geschäftsführender Gesellschafter des Fintech-Unternehmens DTI Algorithmic:

„Rechtlich gesehen kaufen Sie eine Police, aber in Wirklichkeit handelt es sich um eine versteckte Treuhandvereinbarung. Ihr Eigentum (Geld) geht an die Versicherung und wird vermeintlich unabhängig von Ihnen angelegt. Das Unternehmen tut sozusagen „im eigenen Namen“ das, was man „nicht von ihm verlangt“, tut aber eigentlich alles, was man ihm sagt.

Irgendwann können sich die Vorschriften ändern und solche Versicherungen werden als versteckte Treuhandfonds anerkannt. Dann müssen Sie sich entsprechend beim Staat melden. Aber bisher gibt es so etwas nicht.

Auch in Russland gibt es eine Investitionsversicherung, mit der Sie ausländische Instrumente abschließen können. Aber die Auswahl an ausländischen Wertpapieren ist meiner Meinung nach viel kleiner als die an russischen.“

Der Abschluss einer Police bei einer Versicherungsgesellschaft ist einfach, Sie müssen jedoch die Details verstehen. Dies erfordert keine großen Kosten; alle erforderlichen Dokumente sind ein Reisepass und ein Wohnsitznachweis.

Sie müssen alle Bedingungen sorgfältig lesen – was darin enthalten ist Versicherungsfälle, wie sich Einkommen und Versicherungsleistungen bilden, ob man vorzeitig Geld abheben kann usw. Gleichzeitig verfügt eine ausländische Versicherungsgesellschaft möglicherweise nicht über eine Website in russischer Sprache und keinen russischsprachigen Support. Daher müssen aufkommende Fragen in einer Fremdsprache besprochen werden, was zu Missverständnissen führen kann.

Der Abschluss einer Police ist eine Möglichkeit der langfristigen Investition. Die Laufzeit der Police beträgt in der Regel mehrere Jahre oder länger.

Eine Kapitalanlageversicherung bietet in der Regel Steuervorteile. Ihr Wesen und ihre Größe hängen vom Land ab. In Russland wird die Einkommensteuer nur für Einkünfte gezahlt, die den Refinanzierungssatz der Zentralbank übersteigen, und zwar nur am Ende der Police. Versicherungszahlung nicht besteuert.

Die in die Police investierten Mittel gehen nur verloren, wenn die Versicherungsgesellschaft zusammenbricht. In die Kapitalanlageversicherung investiertes Geld kann bei einer Scheidung nicht eingezogen, verklagt oder geteilt werden. In Russland und vielen anderen Ländern sind sie jedoch nicht versichert, falls die Versicherungsgesellschaft in Konkurs geht oder ihre Lizenz entzogen wird.

Erinnern

1. Global Finanzmärkte liquider und bieten eine größere Auswahl an Anlageinstrumenten.
2. Es ist ratsam, ausländische Wertpapiere über einen Makler oder eine Bank zu handeln, und unwirksam – über einen Investmentfonds oder eine Versicherungsgesellschaft. Die Methoden unterscheiden sich in Verfügbarkeit, Zuverlässigkeit, Anzahl der Werkzeuge und Provisionen.
3. Denken Sie daran, dass nur russische Unternehmen und Banken von der Zentralbank der Russischen Föderation kontrolliert werden. Wenn Sie in anderen Gerichtsbarkeiten tätig sind, informieren Sie sich, welche Organisation Lizenzen ausstellt Finanzunternehmen und welches die Rechnungen versichert.
4. Denken Sie bei der Auswahl einer Methode an den Anlagezeitraum. Versicherungspolicen, Investmentfondsanteile und einige Maklerkonten bieten langfristigen Anlegern Steuervorteile. Allerdings kann die vorzeitige Kündigung solcher Konten mit Einschränkungen oder hohen Strafen verbunden sein.

Im nächsten Artikel werden wir uns damit befassen Steuerliche Aspekte investieren. Abonnieren

Viele inländische Investoren sind Russen Anlagevermögen mit einem gewissen Maß an Misstrauen. In diesem Fall können wir über verschiedene Dinge sprechen Investitionsobjekte. Unsere Währung, Immobilien, Unternehmen und so weiter. Investitionen in ausländische Vermögenswerte erscheinen ihnen zuverlässiger. Dieser Trend verstärkte sich danach Wirtschaftskrise, die 2014 in Russland begann. In diesem Zusammenhang sind Investitionen in ausländische Firmen.

Darüber hinaus handelt die überwiegende Mehrheit der Anleger, die sich dazu entschließen, ihr Geld in solche Vermögenswerte zu investieren, über Börseninstrumente. Dort kaufen sie Aktien ausländischer Unternehmen.

Am einfachsten geht das an der Börse. Um die Tools nutzen zu können, müssen Sie zunächst einige obligatorische Schritte ausführen.

Zunächst müssen Sie sich für ein Maklerunternehmen entscheiden. Sie ist eine Art Vermittlerin dazwischen Börse und Investor. Natürlich können Sie Wertpapiere auch direkt von ausländischen Unternehmen kaufen, allerdings ist dies ein zeit- und arbeitsaufwändigerer Weg.

Manche Anleger unterschätzen diese Phase des Anlageprozesses und das völlig zu Unrecht. Denn wenn Sie die falsche Wahl treffen, können Sie Ihr Geld an Betrüger überweisen. In diesem Fall wird es einfach nicht zur Investition selbst kommen.
In diesem Zusammenhang raten wir Anlegern, nur mit seriösen, bewährten und großen Brokern zusammenzuarbeiten. Dadurch werden solche Risiken auf Null reduziert. Es könnte sich zum Beispiel um Alpari, FIBO Group oder FxPro handeln.

Also, nachdem Sie sich entschieden haben Maklerunternehmen, müssen Sie eine erste Einzahlung tätigen. Am häufigsten ist es Mindestgröße beträgt 100 US-Dollar oder Euro.

Danach wird der Anleger zum vollwertigen Händler, der beliebige Transaktionen an der Börse durchführen kann. Das heißt, Sie können ab sofort direkt in ausländische Unternehmen investieren.

Natürlich, Mindesteinzahlung Es reicht nicht aus, auch nur das dünnste Anlageportfolio mit Aktien ausländischer Unternehmen zu erstellen, die Sie mögen. Dazu benötigt der Investor ein Kapital von 2,5–6.000 Dollar.

Bedenken Sie, dass Investitionen in Aktien ausländischer Unternehmen nur mittel- oder langfristig sinnvoll sind. langfristig. Mit anderen Worten: Um einen guten Gewinn zu erzielen, Mindestlaufzeit Investitionen sollten nicht weniger als ein Jahr betragen. Besser ist es, wenn die Anlagedauer 3–5 Jahre beträgt.

Die durchschnittliche jährliche Rendite solcher Investitionen in ausländische Unternehmen beträgt 14–21 %. Solche Zahlen zeigen Investitionen in die größten ausländischen Unternehmen, die über die größte Kapitalisierung verfügen. An der Börse werden sie auch als Blue Chips bezeichnet. Solche Investitionen gelten als konservativ und am wenigsten riskant. Das können zum Beispiel Google, Apple, Microsoft, Coca-Cola und viele andere sein.

Gleichzeitig verspricht die Investition in Aktien unterbewerteter ausländischer Unternehmen deutlich höhere Renditen. Zwar sind auch in diesem Fall die Investitionsrisiken deutlich größer.

Binäre Optionen

Derzeit sind Investitionen in binäre Optionen stellen eine ernsthafte Konkurrenz zu traditionellen Formen der Anlage in Aktien ausländischer Unternehmen dar. Es ist anzumerken, dass Anleger der klassischen alten Schule dieses Finanzinstrument nicht mögen, da sie es für zu riskant halten.

Gleichzeitig können Sie mit binären Optionen in kurzer Zeit enorme Gewinne erzielen. Im Wesentlichen handelt es sich dabei um eine Vorhersage, wie sich der Wert einer ausgewählten Aktie über einen bestimmten Zeitraum entwickeln wird. Die Dauer solcher Investitionen in ausländische Unternehmen kann zwischen mehreren Minuten und einem Jahr liegen und ihre Rentabilität liegt im Bereich von 70–80 % pro Transaktion.

Wenn der Anleger mit seiner Prognose richtig liegt, erhält er den oben angegebenen Gewinn. Bei einem Fehler geht der gesamte Einsatzbetrag verloren.

Spekulativer Handel

Ein Investor muss nicht unbedingt langfristig Aktien ausländischer Unternehmen kaufen. Viele Händler ziehen es vor, durch spekulativen Handel Geld zu verdienen. Sie betrachten dieses Finanzinstrument als goldenen Mittelweg zwischen dem Aufbau eines Anlageportfolios und dem Spielen binärer Optionen.

Der Sinn einer solchen Investition an der Börse besteht darin, zunächst Aktien eines oder mehrerer ausländischer Unternehmen zu kaufen, darauf zu warten, dass ihr Wert steigt, und sie dann mit Gewinn für sich selbst zu verkaufen. Es ist zu berücksichtigen, dass die Wartezeit bis zum Anstieg der Wertpapierkurse dauern kann andere Zeit. In manchen Situationen genügen Stunden und sogar Minuten, in anderen kann es Tage, Wochen und Monate dauern.

Diejenigen Anleger, die ihre Ersparnisse in ausländische Unternehmen investieren möchten, aber ihren Wissensstand für einen unabhängigen Handel nicht für ausreichend halten, können Treuhandverwaltungsdienste in Anspruch nehmen. Dazu können sie in PAMM-Konten oder Investmentfonds investieren.

Investitionen sind die Grundlage des modernen Wirtschaftslebens. Es gibt viele Objekte, in die Sie Ihr Geld investieren können. Wir werden uns ansehen, wie man in Aktien investiert. Was müssen Sie dazu wissen? Wie wählt man einen Broker aus? Ist es für normale Bürger möglich, Aktien zu kaufen? Russische Föderation?

allgemeine Informationen

Viele Menschen haben davon gehört, aber nur wenige wissen, wie man in Aktien investiert. Warum ist diese Option attraktiv? Erstens ist es eine Chance, hohe Gewinne zu erzielen. Natürlich gibt es entsprechende Risiken (die bestehen aber überall, auch bei der Eröffnung eines Depots bei einer Bank). Aber vielleicht gibt Ihnen die Tatsache, dass es fast unmöglich ist, mit Aktien völlig pleite zu gehen, die Kraft, selbstbewusst zu handeln. Natürlich bleibt das Risiko bestehen, einen Teil seiner Ersparnisse zu verlieren, aber wer kein Risiko eingeht, trinkt keinen Champagner, wie man so schön sagt.

Verdienstmöglichkeit

Hier gibt es drei Richtungen:

Zu den Vorteilen der Arbeit mit Wertpapieren können wir Folgendes sagen:

• Sie können mit kleinen Mengen beginnen.
• Das Gewinnpotenzial ist recht groß.
• Möglichkeit, hohe Erträge zu erzielen (höher als das, was Banken bieten, wenn sie bei ihnen Einlagen tätigen).

Die Arbeit mit Wertpapieren hat auch Nachteile:

• Hohe Risiken. Mit Hilfe des vorhandenen Wissens können sie eingeebnet werden, dies ist jedoch keine Garantie für ihr Verschwinden.
• Provision vom Makler. Es kann mehrere Möglichkeiten geben: Es wird unabhängig vom Ergebnis oder nur der Höhe des Gewinns angenommen (dies ist beliebt, wenn er seinen Kunden Investitionsobjekte empfiehlt).

Wer ist ein Makler und wie wählt man einen aus?

Wir überlegen weiterhin, wie Sie Ihre Ersparnisse in Aktien investieren können. Ein Broker ist ein gewöhnlicher Vermittler, der zwischen dem Kunden und der Börse arbeitet. Er übernimmt die Verantwortung für den Aktienkauf und versorgt seine Vertrauenspersonen mit Informationen über den Markt, in dem er tätig ist. Zur Auswahl können wir sagen, dass es zahlreiche Bewertungen gibt, die eine Vorstellung davon geben, was wie funktionieren sollte. Es ist notwendig, sich mit ihren Eigenschaften vertraut zu machen Besondere Aufmerksamkeit Achten Sie auf Informationen wie Handelsvolumen, Kosten der Dienstleistungen, die Möglichkeit zur Interaktion in Echtzeit (für den Kunden), ein einfaches und schnelles Verfahren zur Registrierung einer Beziehung sowie zusätzliche Informationen, die der Broker bereitstellt.

Für Anfänger können ihre Aktivitäten durch die Präsenz positiv beeinflusst werden freies Training, geringes Geld, Durchführung von Webinaren sowie kompetentes und adäquates Personal. Es ist auch gut, wenn es ein räumlich nahe gelegenes Büro oder eine Filiale gibt. Sie müssen auch darauf achten, dass Sie Ihr Konto problemlos auffüllen und Geld abheben können. Wenn Sie Ihre Wahl bereits getroffen haben, ist es sinnvoll zu prüfen, ob es sich bei dem gewählten Büro um eine „Küche“ handelt. So werden Organisationen bezeichnet, die ihre eigenen Ziele auf Kosten ihrer Kunden erreichen. Sie helfen Ihnen nicht beim Kauf von Unternehmensanteilen, sondern betrügen Sie lediglich um Ihr gesamtes Geld. Es sollte beachtet werden, dass es in diesem Bereich ziemlich viele Betrüger gibt, Sie müssen also die Ohren offen halten.

Wo und wie kann der Durchschnittsbürger Aktien kaufen?

Lassen Sie uns herausfinden, wie Sie Wertpapiere kaufen können. Hierfür benötigen wir einen Makler. Dank dessen können Sie alle Aktien von Unternehmen kaufen, die auf verschiedenen Handelsplattformen verfügbar sind. Aktienmärkte Europa, die USA, Indien, Australien, China oder die Russische Föderation stehen für die Interaktion zur Verfügung. Sie müssen ein Konto bei einem Broker eröffnen, Geld einzahlen und auswählen Tarifplan, das den Zugriff auf das Notwendige ermöglicht Handelsplattform. Dann wählen wir die Wertpapiere aus, die uns gefallen, sehen uns den Kurs an und hinterlassen eine Anfrage, um mitzuteilen, dass ein Kaufwunsch besteht.

Eine bequeme Form der Interaktion ist die Nutzung des Internets spezielle Programme. Zu den beliebten Beispielen gehört eine Auswahl von QUIK und MetaTrader5. Dabei ist zu beachten, dass unabhängig von der gewählten Kaufart die Aktien in virtueller Form dargestellt werden. Vielen bekannt Papierform ist seit längerem abgesagt. Wenn jemand Wertpapiere kauft, werden zwei Buchungen vorgenommen. Einer ist im Unternehmen über einen neuen Aktionär (oder eine Änderung des Anteils des alten), der zweite ist von einem Makler. Bevor Sie in Aktien investieren, müssen Sie diese auswählen. Dazu können Sie die folgenden Empfehlungen befolgen.

Auswählen eines Anhangsobjekts

Es ist zu beachten, dass es viele unterschiedliche Ansätze gibt. Sie können fachkundige Beratung, technische oder technische Beratung in Anspruch nehmen Fundamentalanalyse oder handeln Sie einfach willkürlich und verlassen Sie sich dabei auf Ihre Intuition. Dabei spielt die Liquidität eine große Rolle. Unter diesem Begriff versteht man die Möglichkeit, schnell das erforderliche Volumen an Wertpapieren kaufen oder verkaufen zu können.

Am klügsten wäre es jedoch, zumindest die Grundlagen der Grundlagen zu studieren technische Analyse und stützen Sie Ihre Entscheidungen darauf. Sie können auch den Aktienkurs und seine Veränderungen über einen bestimmten Zeitraum (Monat, Quartal oder Jahr) untersuchen. Anfangs kann es problematisch sein, alles selbst zu machen höchstes Level. Aber keine Sorge, sammeln Sie Erfahrungen und in Zukunft können Sie von geringen Risiken sprechen.

Wie können Kosten minimiert werden?

Hohe Aktienkurse sind gut, aber Sie müssen auch in der Lage sein, Ihre Ausgaben zu senken. Dazu reicht es in den meisten Fällen aus, bestimmte Regeln einzuhalten:

• Beim Abschluss eines Geschäfts sollte dessen Größe zwei Prozent des Kontowerts nicht überschreiten.
• Erstellen Sie ein differenziertes Anlageportfolio. Dies wird dazu beitragen, mögliche Risiken zu minimieren.
• Entscheiden Sie sich für Ihren Handelsstil. Sie können mehrere Optionen ausprobieren und die am besten geeignete auswählen. In diesem Fall haben das Anfangskapital, die Fähigkeiten und die Freizeit, die für den Austausch aufgewendet werden können, einen starken Einfluss.
• Scheuen Sie sich nicht vor Stoppbefehlen.
• Wenn Sie keinen Wunsch, keine Zeit oder Gelegenheit haben, Ihr Konto persönlich zu verwalten, as gute Option ein Trust kann geeignet sein.

Kauf von Anteilen führender russischer Unternehmen

Traditionell gelten Blue Chips als die zuverlässigsten. Sie zeichnen sich durch Stabilität und Prestige aus. Vielleicht hatte der Leser dieser Zeilen den Wunsch, Gazprom-Aktien zu kaufen. Nun, wissen Sie, dass es durchaus möglich ist. Darüber hinaus können Sie nicht nur Gazprom-Aktien, sondern auch Wertpapiere vieler Unternehmen im Allgemeinen kaufen. Wir laden Sie ein, sich mit dieser Liste vertraut zu machen:

Sehr namhafte Unternehmen, Rechts? Natürlich wird es ziemlich schwierig sein, eine Mehrheitsbeteiligung an einem Unternehmen zu erlangen, aber Sie können schon heute damit beginnen, eine glänzende Zukunft für sich und Ihre Kinder zu schaffen. Es ist zu beachten, dass zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels die Aktienkurse fast aller Unternehmen weiter fielen. Daher können wir davon ausgehen, dass sie sich auf (oder nahe) dem niedrigsten Niveau befinden. Das heißt, jetzt ist es an der Zeit zu investieren!

Wir haben uns angeschaut, wie man Aktien inländischer Unternehmen kauft, und konzentrieren uns nun auf ausländische Unternehmen. Anschließend erfolgt eine theoretische Schulung, um einen Eindruck davon zu bekommen, worauf Sie beim Wertpapierkauf achten müssen. Wenn wir in Aktien russischer Unternehmen investieren, unterstützen wir übrigens die heimische Wirtschaft. Langfristig gesehen hat dies für uns erhebliche Vorteile.

Aktien ausländischer Unternehmen

Im Internet findet man häufig Beschwerden darüber, dass es unmöglich sei, ein Unternehmen zu finden, über das man über die Russische Föderation hinaus vordringen könne. Dies ist vor allem auf eine Reihe von Merkmalen zurückzuführen. Aber lassen Sie uns zunächst herausfinden, worauf Sie zählen? Wenn sie über ausländische Unternehmen sprechen, werden sie normalerweise zum Klischee des Erfolgs. Aber jedes Unternehmen ist individuell und es ist problematisch, mit diesem Ansatz Geld zu verdienen. Daher ist es wichtig zu verstehen, dass nicht alle Unternehmen Zugriff darauf haben großer Markt, hohe Rentabilität, Produktionsstätten, Verfügbarkeit von Investitionen und andere attraktive Qualitäten. Die Situation ist die gleiche wie bei uns – es gibt einige sehr erfolgreiche Unternehmen, in die es sich lohnt, zu investieren. Dies führt jedoch zu hohen Preisen.

Jemand interessiert sich dafür, wie man Geld in Aktien investiert ausländische Firmen, weil er bereit ist, Zehntausende oder sogar Hunderttausende Rubel zu investieren. Doch damit nicht genug, denn das Minimum kostet mehrere Millionen Dollar! Diesen Worten kann man misstrauen, also schauen wir uns ein paar an konkrete Beispiele. Es gibt eine internationale Finanzunternehmen, die mittel- und langfristig finanziert Investitionsprojekte privater Sektor. Die Mindestinvestition hängt vom gewählten Projekt ab und liegt zwischen 100.000 und 1.000.000 US-Dollar. Stimmen Sie zu, der Durchschnittsbürger der Russischen Föderation verfügt nicht über so viel Geld. Auch als Beispiel können wir anführen Europäische Bank Wiederaufbau und Entwicklung, bei denen Investitionen ab einem Betrag von 500.000 US-Dollar beginnen können. Die Zuverlässigkeit solcher Investitionen ist groß. Es ist jedoch zu berücksichtigen, dass Investitionen über einen Zeitraum von mindestens 3 Jahren getätigt werden (obwohl ein Zeitraum von einem Jahrzehnt nicht das Maximum ist). Dies erklärt übrigens, warum sie nicht als Invbezeichnet werden.

Merkmale der Investition in ausländische Unternehmen

Bedeuten die oben genannten Informationen, dass der Weg zu einer solchen Investition für den Durchschnittsbürger versperrt ist? Nein. Investmentfonds helfen, diese Einschränkung zu überwinden. Dazu müssen Sie einen Broker auswählen, Ihre Einzahlung aufstocken (obwohl wir hier von einem Betrag von 3.000 bis 5.000 Dollar sprechen) und den Anlagezeitraum auswählen. Bedenken Sie, dass neben etablierten Unternehmen auch Startups als Investitionsobjekte ausgewählt werden können. Das ist eine attraktive Ausrichtung, die sich um ein Vielfaches auszahlt. Gleichzeitig ist es aber auch sehr riskant – etwa 80 % der Start-up-Unternehmen stellen beispielsweise innerhalb des ersten Jahres nach Betriebsaufnahme ihre Geschäftstätigkeit ein. Im Allgemeinen beträgt die Rendite nicht mehr als 20 % pro Jahr (bei der Arbeit mit Investmentfonds).

Alternativ können Sie auch darüber nachdenken, nicht nur direkt in Aktien, sondern auch in binäre Optionen zu investieren. Ihr Kern besteht darin, dass eine Person vorhersagt, wie sich der Preis eines Vermögenswerts ändern wird. Somit werden Zahlungen für erfolgreiche Vorhersagen geleistet. Aber es gibt hier viele Fallstricke und Liebhaber des leichten Geldes. Wenn Sie dieses Tool also verwenden möchten, müssen Sie große Vorsicht walten lassen und dem Unternehmen gegenüber sehr aufmerksam sein (und sich auch mit allen Mechanismen seiner Wirkung befassen).

Nuancen

Wir haben bereits viele Themen behandelt. Und sie sprachen ständig darüber, wie man über einen Vermittler arbeitet. Lassen Sie uns nun herausfinden, wie Sie ohne Broker in Aktien investieren können. Wenn wir über Wertpapiere sprechen, die nicht an Börsen gehandelt werden, sind keine Intermediäre erforderlich. Anders verhält es sich, wenn sie den Prozess bereits durchlaufen haben Erstplatzierung Papiere – IRO. Hier ist eine Arbeit in der Regel nur über einen Makler möglich. Achten Sie auf eine Funktion. Tatsache ist, dass einige Blue Chips erworben werden können, ohne auf die Dienste eines Vermittlers zurückgreifen zu müssen. Gute Nachrichten, nicht wahr? Aber hier gibt es ein „aber“. Dies wird nur beim Arbeiten mit verwendet Langzeitinvestitionen. Einen ähnlichen Service können übrigens auch Banken anbieten. Dabei ist natürlich zu berücksichtigen, dass diese Finanzinstitutionen wird eine Provision nehmen (seien Sie mental auf fünf Prozent vorbereitet), aber in langfristig das ist normalerweise nicht so wichtig.

Übrigens, wenn wir dieses Thema angesprochen haben, dann wollen wir herausfinden, in welche Aktien Banken ihr Geld investieren. Denn wenn diese großen Finanzinstitute Geld haben und es in Wertpapiere investieren, dann haben sie auch professionelle Analysten, die die Risiken abwägen. Achten wir also auf sie. Nehmen wir gleich an, dass es keine konkreten Namen oder Titel geben wird. Nur eine Übersicht allgemeines Schema. Daher ist es wichtig, in zu investieren wertvolle Aktien andere Banken sowie Unternehmen, die sich aktiv entwickeln. Darüber hinaus sollte das Wachstumsniveau der letzteren um ein Vielfaches über dem Landesdurchschnitt liegen (oder diesem entsprechen, dies gilt jedoch nur für Unternehmen mit stabiler Entwicklung). Sie investieren Geld auch in Staatsanleihen verschiedener Länder (jedoch so, dass die Gewinne die Risiken und Kosten übersteigen), Unternehmenspapiere und Anteile von Investmentfonds.

Abschluss

Also haben wir herausgefunden, wie man richtig in Aktien investiert. Die hier präsentierten Informationen reichen nicht aus, um am nächsten Morgen Millionär zu werden, aber sie reichen aus, um das theoretische Minimum zu erreichen, das ausreicht, um auf diesem Weg ein eigenes Unternehmen zu führen. Schließlich muss man immer bei etwas anfangen, bei Null, bei einem Ausgangspunkt. Und es steht jedem Menschen zur Verfügung Langzeit Investition in Blue Chips, die eine Basis schaffen. Leider dauert die ehrliche Anhäufung von Kapital lange und nimmt einen erheblichen Zeitraum im menschlichen Leben in Anspruch. Vielleicht werden nur Kinder in der Lage sein, die Saat des Handels, die gesät wurde, voll auszunutzen. Aber selbst das ist mehr als genug, um Maßnahmen zu ergreifen.