История крупнейшего банка страны - Сбербанка - насчитывает порядка 170 лет. Лидер банковской системы России был приемником история основания которых уходит в 1841 год. Стабильная работа финансового институт гарантируется самим государством, так как именно ему принадлежит контрольный пакет акций в лице Центрального Банка РФ.
Широкая сфера деятельности
Сбербанк России является единственным в своем роде финансовым институтом, который предлагает свои услуги по всей территории страны. Отделения банка располагаются не только практически в каждом городе государства, но и успешно функционируют в странах СНГ, Германии и Швейцарии, Китае, Турции и Индии. Спектр предлагаемых финансовых услуг весьма широк, что позволяет отнести учреждение к категории универсальных. В рамках партнерства предоставляются традиционные депозиты и разнообразные кредиты, банковские карты и денежные переводы, страхование и даже брокерские услуги. Еще в 2013 году на долю финансового предприятия припадало порядка 43,3% от всех вкладов населения. Что касается объема государственного кредитного портфеля, то на него приходилось 32,7% и 32,1% (кредиты физическим лицам и юридическим). Граждане страны охотно идут на сотрудничество с предприятием и даже не задумываются над вопросом о том, российским ли банком является Сбербанк.
Инновации в финансовом институте
Сбербанк всегда старался идти в ногу со временем, усовершенствуя качество обслуживания своих клиентов и стараясь предложить им инновационные продукты. Финансовый институт хорошо постарался, предоставив своим клиентам возможность дистанционно управлять своими счетами. Благодаря удаленным каналам, таким как онлайн-банкинг «Сбербанк Онлайн» и SMS-сервис «Мобильный банк», распределять свои средства и контролировать финансовые потоки стало намного проще. Именно Сбербанк является владельцем крупнейшей сети банкоматов и терминалов по всей стране. Отмечено активное участие учреждения в разного рода социальных программах, стимулирующих развитие национальной науки и культуры. Для большинства просто не имеет значения, кому принадлежит Сбербанк России, так как его руководство и владельцы великолепно справляются со всеми задачами.
Монополия или результат закономерных усилий?
Сбербанк относится к категории коммерческих финансовых организаций и одновременно является В соответствии с последними исследованиями, учреждение заслуженно носит статус самого востребованного и надежного финансового института РФ. По статистике, каждый второй вкладчик страны - это клиент учреждения. Аналогичным образом складывается ситуация с кредитами. Более 30% займов в государстве оформлено именно через СБ РФ. Говорить о том, что банк выступает в роли монополиста, некорректно. История развития финансовой организации в ближайшие десятилетия дойдет до отметки в 200 лет. Собственный капитал института составляет порядка 1,6 триллионов рублей. Рассматривая вопрос о том, кому принадлежит Сбербанк России, можно говорить, что у него нет единого владельца, более того, приобрести часть акций крупной финансовой структуры может практически каждый желающий человек.
Кто выступает в лице собственника банка?
Главным собственником финансового института является фактически отечественное правительство. Его доля в рамках уставного фонда банка составляет 50%, но плюс одна голосующая акция. Если оценить процентное соотношение собственности в голосующих акциях, то оно будет приравниваться к 52,32%. Меньшая половина акций принадлежит 270 тысячам разных Одна десятая часть акций является собственностью физических лиц. Четверть акций финансового института является собственностью зарубежных инвесторов. Сказать однозначно, кто владелец Сбербанка России, весьма проблематично, так как акции института систематически покупаются и продаются на биржах ММВБ и РТС начиная с 1996 года. В первом квартале 2007 года дирекция банка приняла решение о дополнительном выпуске аукционных бумаг, что позволило увеличить уставный капитал предприятия на 12%. В денежном эквиваленте этот показатель соответствует 230 миллиардам рублей. Можно отметить тот факт, что порядка 40% всех операций в рамках ММВБ имеют прямое отношение к акциям крупнейшего финансового института страны.
Почему проблематично ответить на вопрос о том, кто владелец Сбербанка?
В связи с тем, что меньшая половина акций Сбербанка находится в свободном обращении, весьма проблематично достоверно назвать имена его владельцев. Данная информация может быть предоставлена сотрудниками финансового заведения, да и то только в той ситуации, если интересующееся данной информацией лицо и само намерено приобрести акции организации. Список тех, кому принадлежит Сбербанк России, систематически меняется еще и по той причине, что покупка акций последнего, в большинстве ситуаций, осуществляется с целью заработка. Это приводит к постоянной смене владельцев. Сегодня стратегическое и оперативное управление институтом осуществляют одновременно три органа власти: Собрание акционеров, Наблюдательный совет и Правление банка. Пост принадлежит Герману Грефу.
О чем гласит федеральный закон?
По стоянию на 1 ноября 2014 года ЦБ РФ является владельцем 52,32% голосующих акций Сбербанка. Если детально рассмотреть вопрос о том, кому принадлежит Центробанк России, можно отметить «опекунство» со стороны государства над Сбербанком. В публичном обращении сегодня находится порядка 47,68% акций. В соответствии с федеральным законом номер 86, сокращение либо отчуждение доли участия ЦБ РФ в уставном капитале Сбербанка, которое приведет к сокращению доли акций до уровня менее 50% плюс одна голосующая акция, может осуществляться только на основании самого федерального закона. Допускается сокращение доли ЦБ РФ в уставном капитале, которое не приведет к сокращению количества акций до уровня менее 50% плюс одна голосующая акция. Данное решение может быть принято только после предварительного согласования с Правительством России.
Первое изменение долевого участия
До момента принятия решения относительно продажи части акций Сбербанка России в 2012 году ЦБ РФ имел в собственности порядка 60,25%. В публичном обращении находилось всего 39,75% акций. Несмотря на изменение процентного соотношения владельцев финансового института, ответить точно и однозначно на вопрос о том, кому принадлежит Сбербанк России, проблематично. Можно говорить, что важные решения принимало и принимает государство в лице Центробанка. Остальная часть акций направлена не на разделение права собственности, она служит для увеличения доходности финансового института.
Как купить акции Сбербанка?
Акционеры Сбербанка России, как говорилось выше, покупают долю в праве собственности на крупнейший финансовый институт страны начиная с 2006 года на отечественных фондовых биржах ММВБ и РТС. Сегодня ведется на Московской бирже и на Лондонской биржевой торговой площадке. Акционером можно стать, обратившись в любое банковское отделение, которое расположено в регионе проживания. Оформление права собственности осуществляется при наличии документа, утверждающего личность гражданина России. При покупке акций на бирже стоит знать, что их стоимость может кардинально меняться не только в течение нескольких дней, неоднократные изменения в цене могут быть зафиксированы в течение суток. Рассматривая вопрос о том, кому принадлежат акции сбербанка России, можно говорить о многочисленном количестве лиц, список которых постоянно меняется. Люди рассматривают акции не как право собственности на крупнейший финансовый институт страны, а больше как торговый инструмент, путем продажи и покупки которого можно получать стабильный доход.
Публичное Акционерное Общество «Сбербанк России» - это современная банковская организация универсального типа, которая на сегодняшний день входит в число самых крупных российских коммерческих банков Российской Федерации и стран СНГ.
Сеть "Сбербанка" в России и СНГ
Банк располагает огромным количество филиалов - более 18500 подразделений, а также 17 территориальных банков, каждый из которых оказывают свои услуги во всех субъектах нашей страны. Помимо этого, в последнее время были введены так называемые удаленные каналы обслуживания. Весьма широкую клиентскую базу имеют онлайн-приложения банки - «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн», и это очень удобно - можно пользоваться услугами банка в любой момент времени и в любом месте.
"Сбербанк" за рубежом
Помимо всего вышеперечисленного, «Сбербанк России» за последнее время сильно увеличил зону своего присутствия за рубежом. Если раньше в нее входили только страны СНГ, то теперь количество стран, входящих в нее, существенно возросло. Представительства ПАО «Сбербанк России» появились в Восточной и Центральной Европе, а также в Турции, приобретение которого стало одним из самых значительных за всю многолетнюю историю существования банка. Помимо этих стран, ПАО «Сбербанк России» имеет представительства в таких странах, как Германия, Китай и Индия. 20 июня 1991 года ПАО «Сбербанк России» был официально зарегистрирован в Центральном Банке РФ.
Высшее руководство Сберегательного банка
Публичное Акционерное Общество «Сбербанк России», в соответствии с законом, имеет форму акционерного общества. Главным его акционером, как и учредителем, является Центральный банк Российской Федерации. Кроме того, акционерами ПАО «Сбербанк России» являются боле 250 тысяч физических и юридических лиц. Высшим органом «Сбербанка», осуществляющим руководство, является общее собрание его акционеров. ПАО «Сбербанк России» - юридическое лицо, которое вместе со всеми своими филиалами и подразделениями составляет единую систему.
Немного истории банка
12 ноября 1841 началась история ПАО «Сбербанк России», когда российский император Николай I подписал указ об учреждении в стране сберегательных касс, для того, чтобы выгодно хранить свои средства. И эту дату стали считать днем рождения ПАО «Сбербанк России».
1 марта 1842 г Николай Кристофари, служащий Ссудной казны, явился в только что открывшуюся такую кассу в Санкт-Петербурге и стал самым первым клиентом «Сбербанка России», который впоследствии и стал историческим преемником утвержденных Николаем I Сберегательных касс, которым изначально являлись всего лишь два небольших учреждения в Москве и Санкт-Петербурге. Со временем они разрослись по всей стране в целую сеть, а на сегодняшний момент капитал "Сбербанка" - один из самых крупных в стране.
Уставной капитал СБ РФ
Уставной капитал "Сбербанка" - это такой экономический показатель, который характеризует надежность конкретного учреждения. То есть это такая сумма финансовых средств, которая внесена учредителями этой организации при ее регистрации. УК - это конкретная цифра, которая выражает минимальный размер имущества организации, гарантирующая интересы ее кредиторов. Какой же уставной капитал "Сбербанка" на 2017 год? Размер данного показателя на сегодняшний день составляет чуть более 68 миллиардов рублей, а количество акционеров - около 200 тысяч, из которых основная доля средств, а именно 51 %, находится в собственности Центрального Банка, 45 % - капитала "Сбербанка" принадлежит тем юридическим лицам, которые не являются резидентами, 1,5 % - юридическим лицам, которые ими являются, и 3 % - частным акционерам.
Кому принадлежит "Сбербанк"?
Это очень частый вопрос.
История самого крупного банка России насчитывает уже 170 лет. И здесь самим государством контролируется работа такого финансового института, как ПАО «Сбербанк России». Это объясняется тем, что именно государству в лице Центрального Банка принадлежит большая часть акций этого банка, а разнообразная сфера его деятельности является единственным подобным финансовым институтом, которые осуществляет такую деятельность на территории всей страны, включая ее самые отдаленные территории. Пользоваться этими услугами может абсолютно каждый гражданин РФ, что так же отличает «Сбербанк» от других банковских организаций в первую очередь по доступности и понятности услуг для населения.
Отделения «Сбербанка» существуют не только в каждом городе, и даже поселке, они функционируют и за пределами Российской Федерации - в Швейцарии, Китае, Индии, Турции, в странах СНГ, а спектр услуг «Сбербанка» настолько огромен, что это позволяет квалифицировать его деятельность как универсальную. К таким услугам относятся и разнообразные кредиты, и депозиты, и разнообразные денежные переводы, оплата ЖКХ и многое другое. Еще в 2012 году на долю капитал "Сбербанка" приходилось 43 % от всех вкладов населения страны, а на государственный кредитный портфель - 32 %, за счет кредитов. Каждому гражданину России известно, что рассматриваемая финансовая организация - это российская финансовая организация, и они охотно вступают в сотрудничество с ним.
В ногу со временем
Все инновации, которые развивает этот финансовый институт, соответствуют последним достижениям науки и техники, что позволяет качественно усовершенствовать обслуживание своей клиентской базы и предложить им качественно новые, удобные для них услуги. Помимо этого, «Сбербанк» отлично постарался, приложив все усилия к тому, чтобы у его клиентов была удобная возможность управлять своими счетами дистанционно, с помощью таких интернет-приложений как «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн» - легко контролировать свои счета и распределять денежные средства. Именно ПАО «Сбербанк России» - владелец крупнейшей сети терминалов и банкоматов по всей России. Это финансовое предприятие активно участвует в многочисленных социальных программах, которые поддерживают развитие национальной культуры и науки.
"Сбербанк" - не монополия
Для большинства клиентов попросту не имеет значения, кому принадлежит "Сбербанк", так как он прекрасно справляется со своими задачами в сфере финансового обслуживания граждан. Последние исследования показали, что «Сбербанк» имеет статус самого востребованного и самого надежного банка в России, относясь при этом к виду коммерческих организаций и одновременно самым мощным банком в стране. Помимо этого, было отмечено, что каждый второй вкладчик в стране - клиент «Сбербанка». Точно также можно охарактеризовать ситуацию с кредитами. Более 30 % всех кредитов в России оформлены именно в этой финансовой организации. Поэтому, нельзя сказать, что данная финансовая организация является монополией.
Основной капитал "Сбербанка" составляется более 1,5 триллиона рублей. И очень важно отметить, что у этой организации нет единственного владельца, тем более, что каждый желающий может в любой момент времени приобрести часть ее акций. Центральный банк, имея основную часть акций «Сбербанка», является основным его собственником - в его собственности находится половина всех акций, плюс - одна голосующая. Остальные акции принадлежать 270 тысячам совершенно разных юридических и физических лиц (доля физических лиц - составляет одну десятую часть этих акций). Четвертая часть акций «Сбербанка России» принадлежит зарубежным инвесторам. Такова структура акционерного капитала рассматриваемой организации.
Таким образом, невозможно четко определить, кто же является владельцем «Сбербанка», особенно, если учесть тот факт, что акции этого финансового института систематически продаются и покупаются на биржах, начиная еще с 1996 года. В 2007 году дирекцией банка было решено выпустить дополнительные аукционные бумаги, что в дальнейшем, привело к увеличению капитала ПАО "Сбербанк" на целых 12 %, что составляет 230 миллиардов рублей. Также немаловажным будет отметить, что около 40 % основных операций ММВБ напрямую связаны с акциями «Сбербанка».
И так как меньшая половина акций этой финансовой компании находится в свободном обращении, имена ее владельцев назвать сложно, тем более, что такой информацией обладают только сотрудники самого банка, и предоставлена такая информация может быть только на определенных основаниях. Список владельцев капитала "Сбербанка" постоянно меняется, что объясняется постоянной продажей или покупкой акций предприятия.
Подведем итоги
На сегодняшний день управление банком осуществляется тремя основными органами власти - Собранием акционеров, Правлением банка и Наблюдательным советом, а председателем правления является Герман Греф. С каждым днем данное финансовое учреждение становится все сильнее и успешнее.
С 1991 года Сбербанк оперирует на российском финансовом рынке как акционерное общество. За это время было размещено 13 выпусков акций, держателями которых являются российские и иностранные инвесторы.
Уставный капитал банка сформирован в размере 67,8 млрд руб. и состоит из обыкновенных и привилегированных акций. В 2017 году размер уставного капитала не изменялся.
Структура акционерного капитала по типам акций по состоянию на 31.12.2017
Общее количество акционеров Сбербанка по состоянию на 02.05.2017 – дату закрытия реестра акционеров – составляло 204,4 тыс. лиц, среди них акционеров физических лиц – 196,2 тыс., юридических лиц – 8,2 тыс. Доли в уставном капитале Сбербанка распределены между стратегическим инвестором – Банком России, юридическими лицами и частными инвесторами.
Структура акционерного капитала по типу акционеров по состоянию на дату закрытия реестра акционеровДата составления списка лиц, имеющих право на участие в годовом Общем собрании акционеров
Структура акционерного капитала по типу акционеров в 2017 году, %
Иными сведениями о существовании долей владения акциями, превышающих пять процентов, помимо уже раскрытых, Сбербанк не располагает. Отсутствуют также сведения о возможности приобретения или о приобретении определенными акционерами степени контроля, несоразмерной их участию в уставном капитале Сбербанка.
Сведения о ценных бумагах
В настоящее время Сбербанк – это публичная рыночная компания, ценные бумаги которой обращаются на Московской, Лондонской и Франкфуртской биржах, а также на внебиржевом рынке США. Сбербанк является эмитентом ценных бумаг различного вида.
Акции
Обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка включены ПАО «Московская Биржа» в котировальный список первого (высшего) уровня.
Динамика котировок акций Сбербанка и объема торгов в 2017 году, руб.
Бумаги Сбербанка начали 2017 год с обновления исторических максимумов, поддерживаемые ростом нефтяных котировок на фоне согласования пакта ОПЕК+ по снижению добычи нефти и ожиданий нормализации российско-американских отношений. Затем ухудшение геополитической ситуации и риски новых санкций опустили котировки до уровня середины 2016 года. Восстановлению котировок Сбербанка способствовало решение о выплате дивидендов в размере 25% от чистой прибыли по МСФО.
Начиная с конца августа 2017 года котировки Сбербанка уверенно росли при поддержке сильной отчетности по МСФО за 6 месяцев 2017, а затем на фоне ряда корпоративных новостей – о планах по прибыли до 2020 года и возможном повышении дивидендных выплат до 50% от чистой прибыли. В конце года, 16 декабря, Сбербанк провел День инвестора в Лондоне, представив свои цели до 2020 года, что также было позитивно воспринято рынком.
Акции Сбербанка по-прежнему остаются самыми ликвидными на российских торговых площадках. Объемы торгов обыкновенными и привилегированными акциями на Московский бирже за 2017 год составили около 3 трлн руб., что составляет более 30% всего объема торгов на Московской бирже и сопоставимо с суммарным объемом торгов крупнейших российских «голубых фишек» Газпрома, Лукойла и Роснефти вместе взятых.
Рыночная капитализация Сбербанка
Изменение рыночной капитализации Сбербанка в 2017 году, млрд долларов США
Американские депозитарные расписки на акции
АДР на обыкновенные акции Сбербанка котируются на Лондонской и Франкфуртской фондовых биржах, допущены к торгам на внебиржевом рынке в США с июня 2011 года. Банком-депозитарием по программам депозитарных расписок Сбербанка является JPMorgan Chase Bank, N.A. Одна американская депозитарная расписка эквивалентна четырем обыкновенным акциям Сбербанка.
Динамика котировок АДР на акции Сбербанка в 2017 году, долларов США
Долговые инструменты
Сбербанк является эмитентом биржевых облигаций, выпуск которых обеспечивает дополнительное финансирование деятельности банка. Актуальная структура портфеля долговых ценных бумаг и его характеристики рассмотрены в разделе «Финансовые результаты».
Биржевые индексы
Акции и депозитарные расписки на акции Сбербанка входят в базу расчета ряда биржевых индексов, а также индексы ведущих российских бирж.
Основные индексы, в которые включены акции Сбербанка, и их вес на 31.12.2017
Мнение аналитиков рынка и кредитные рейтинги
Акции Сбербанка входят в список наиболее приоритетных бумаг для инвестиций среди компаний из развивающихся рынков: на конец 2017 года из 17 аналитиков, осуществляющих активное покрытие Сбербанка, 16 имели рекомендацию «покупать», и только один – «держать». С полным перечнем аналитиков, их рекомендациями и целевыми ценами на акции Сбербанка можно ознакомиться на интернет-сайте банка.
Также впервые в отчетном году Сбербанку был присвоен рейтинг ААА (RU) Аналитическим кредитным рейтинговым агентством (АКРА). Высокий рейтинг российского агентства обусловлен системной значимостью банка для российской экономики, а также собственной сбалансированной и адекватной стратегией развития бизнеса. Подробнее с деталями присвоения кредитного рейтинга Сбербанку можно ознакомиться на
Сбербанк - крупнейший российский коммерческий банк, предоставляющий огромное число финансовых услуг. Он занимает лидирующие позиции на рынке депозитов (46% вкладов ) и на рынке кредитов (38,7% физические лица и около 33% юридические лица ). Нередко его клиенты интересуются, кто владелец Сбербанка России и кому достается основной доход от его деятельности. По организационно-правовой форме банк - публичное акционерное общество, поэтому его собственниками могут быть различные субъекты.
Главный акционер
Основной акционер Сбербанка - Центробанк РФ . Доля главного регулятора в уставном капитале финансовой организации составляет 52,3% . Остальные акции находятся в публичном обращении и могут быть доступны для приобретения всем желающим.
С 2007 года председателем правления Сбербанка является Г. Греф . Говоря о том, кому принадлежит Сбербанк, его имя не стоит упоминать в первых рядах. Лично Греф владеет примерно 0,003% акций банка, совокупной рыночной стоимостью порядка 2,19 млн долларов.
Другие акционеры банка
Свободное распространение части акций банка позволяет утверждать, что акционеры Сбербанка России, список которых приведен ниже, довольно разнообразны. Среди них:
- юридические лица нерезиденты - около 45,6% акций;
- юридические лица резиденты - 1,5% акций;
- частных инвесторов - 2,9% акций.
Общее число акционеров крупнейшего коммерческого банка страны по состоянию на апрель 2016 года составляло свыше 198 тысяч, из которых около 64% владеет привилегированными акциями. Их имена обычно не принято разглашать, но известно, что за последние 2 года (2014-2016) на 2,33% увеличилась доля нерезидентов, и на 1,33% сократилась доля резидентов. Примерно на 1% уменьшилась доля частных инвесторов.
География инвесторов
Учредители Сбербанка России
Главным учредителем ПАО «Сбербанк», выступает его основной акционер - Банк России. Он имеет ключевое влияние на принятие решений по поводу стратегического развития банка. При этом правительство допускает возможность сокращения доли государства в его уставном капитале.
Интересно, что в списке крупнейших бенефициаров уже давно нет физических лиц. В свое время большими пакетами от 1 до 6% владели Е. Батурина, О. Дерипаска, С. Каримов и другие предприниматели. Но они постепенно утратили интерес к этому бизнесу и вышли из числа крупных акционеров. Подобная тенденция наблюдается и среди юридических лиц. Сегодня только миноритарный акционер (Центробанк) имеет долю, превышающую 5% от уставного капитала, остальные владеют менее 1% акций.
