Сбербанк стремится к упрощению работы своих клиентов и берет на себя обязательства по управлению активами клиента, для того, чтобы сберечь существующий капитал и увеличить его благосостояние.
Работа по вложению средств в ценные бумаги требует соответствующего многолетнего опыта, специальных знаний и умений, а также сноровки и быстрой реакции при контроле изменений ситуации на рынке ценных бумаг. Специально созданное акционерное общество «Сбербанк Управление активами» помогает своим клиентам правильно распоряжаться активами уже более двадцати лет. За это время компания прочно заняла одну из лидирующих позиций. Портфельные менеджеры, работающие в нашей организации, неоднократно находили признание среди своих коллег в России, превосходя их по опыту, знаниям и умениям в обращении с рынком активов.
Что получает клиент при передаче на доверительное управление своих активов в АО «Сбербанк Управление активами»?
- Огромный опыт сотрудников отделения позволяет решить любую возникшую трудность.
- К каждому клиенту корпорация ищет особый подход, создавая под конкретное юридическое лицо свой пакет инвестиций.
- Отлаженный механизм инвестиционного процесса гарантирует отменное качество управления активами клиента. Целая команда аналитиков проводит основательный и критический анализ состояния ценных бумаг.
- Работу с активами клиента банк доверяет исключительно грамотным людям, опытным и лучшим профессионалам в своем деле.
- Заказчик информируется регулярно о количестве и качестве работ, произведенных за день с его инвестиционным портфелем.
- Хорошее отношение с ключевыми эмитентами. Скрепленное долгими годами сотрудничества, доверие выступает дополнительным аргументом в пользу выбора Сбербанка, как агента руководящего инвестиционным портфелем.
Основные стратегии, применяемые компанией для достижения цели
- Прирост капитала в долгосрочном периоде. Осуществляется за счет покупки акций компаний, имеющих потенциал роста в долгосрочном периоде.
- Ценные бумаги фирм малой и средней капитализации. Преимущество таких фирм в более высоком росте прибыли в случае успешной финансовой политики. Суть состоит в покупке пакета акций предприятий на срок более 3 лет.
- Активное управление. Суть подхода в эффективном перераспределении ресурсов портфеля с целью сохранить и увеличить доходность.
- Рублевые облигации. Работы при таком методе заключается во вложениях в муниципальные, государственные и корпоративные облигации с целью получения купонного дохода, роста курса, активного управления облигациями с минимальным риском.
- Еврооблигации. Методика работы, как и с рублевыми облигациями. Разница лишь в том, что инвестирует компания такие облигации в долларах США.
- Сбалансированный доход. Подразумевает грамотное распределение средств между акциями и облигациями, соотношение между которыми строго выверено лучшими специалистами компании, и направлено на получение максимальной прибыли.
- Защита капитала. Деятельность направленная, главным образом, на стопроцентное сбережение имеющихся средств. В данном случае, клиент получает обратно все вложенные активы, проценты, и начисления по ним, а также доход, сопряженный с динамикой роста базового актива.
Доверительное управление ИИС от Сбербанка — доходность и порог входа для физических лиц
Вы хотите зарабатывать больше, чем проценты по депозиту, и давно уже слышали о потенциальных возможностях фондовой биржи, но так и не решились, поскольку не хотите вникать в тонкости управления портфелем инвестиций. Специально для Вас разработано предложение Сбербанк доверительное управление активами, личный кабинет доступный для пользователя и помогает контролировать действия торговца.
Для эффективного управления капиталом на фондовом рынке нужны специальные навыки:
- Важно знать правила и специфику инструментария,
- Необходимо понимать состояния целевых рынков для инвестирования,
- Уметь правильно диверсифицировать портфель, чтобы уменьшить риски, повысить доходность.
Если у Вас нет времени разбираться с порядком торговли ценными бумагами и постоянно следить за состоянием компаний и рынков, то можно доверить управление вкладом профессионалам. Сбербанк работает в этом сегменте более 20 лет, является обладателем разных наград, имеет собственный аналитический ресурс, который располагает знаниями о состоянии международной торговли ценными бумагами и рынка России, а также проводит анализ риска и ожидаемой эффективности каждой покупки.
К каждому клиенту банк подходит индивидуально, перед заключением договора управления денежными средствами согласовываются следующие моменты:
- Рублевое или валютное управления;
- Предпочтительнее покупать акции, облигации или еврооблигации;
- Ожидаемый срок инвестирования и ориентировочный график пополнения счета.
Доверительное управление деньгами Сбербанк порог входа составляет от 50 тыс. руб., если Вы готовы выделить эту сумму, то открывайте ИИС и подписывайте с банком договор доверительного управления.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет, на который предусмотрен специальный налоговый вычет -13%.
Доходность и условия данного вида инвестиций
Условия доверительного управления:
Доверительное управление ИИС Сбербанк доходность состоит из двух компонентов: налоговый вычет 13% + возможный доход от инвестирования. Банк обещает получение потенциальной доходности выше, чем на депозите, но ничего не гарантирует, так как инвестирования – это всегда риск, и вариант получения убытком не исключается, но сводится к минимуму.
Расходы клиента:
- Комиссия от суммы инвестирования: 0,25-1% (от стартовой суммы, каждый квартал) + 1% (от суммы пополнений);
- Процент от полученной инвестиционной прибыли: 1,5-3,0% (детально расписано в договоре)
- Неустойка при досрочном закрытии счета (1%).
Доходность напрямую зависит от выбранной стратегии, при заключении сделки клиент может запросить следующую информацию: возможный риски по стратегии, ожидаемый уровень прибыли, историю доходности.
Сбербанк предлагает следующие стратегии инвестирования:
- «Защита капитала» в рублях — рассчитана на консервативных клиентов (целевые рынки – потребительский сектор и здравоохранение Америки, серебро):
- порог входа — 3 млн. руб.,
- средняя доходность за весь период – 8,8%,
- срок — 2 года;
- «Защита капитала» в долларах – умеренный риск, сохранность инвестиций от 90%:
- Минимальная сумма – 50 тыс. долл.,
- Срок – 3-5 лет;
- «Валютный доход – Премьер» — нацелена на консервативные сбережения в долларах, доходность выше инфляции:
- Стартовый взнос – 5 тыс. долл.,
- Доходность за последние 3 месяца – в рублях – 6%, в долларах – (-0,9%),
- Период инвестирования – от 1 года;
- «Дивидендные акции» — квалифицированные вложение в акции российских компаний:
- Период от 1 года,
- Повышенный доход – 12.5%,
- Минимальные вложения от 3 млн. руб.;
Договор доверительного управления: где скачать и как заполнить
Для начала инвестирования нужно заключить индивидуальный договор, это можно сделать в отделении банка с зоной обслуживания Премьер или посетив Управляющую компанию.
Образец договора можно посмотреть по ссылке https://www.sberbank-am.ru/upload/iblock/181/181a5550dc3910d4bdea7507bb3aeb92.pdf, там также приведены шаблоны необходимых для заполнения документов: Заявление о заключении договора, Согласие на сделку, Акт приема-передачи активов, Декларация о рисках и другие. Нужно ли заполнять платежное поручение (форма 190) и другие вопросы можно уточнить по телефону 8 800 55 02 55.
Перед подписанием договора Вас детально проконсультируют и согласуют индивидуальные условия сотрудничества.
Открыть ИИС можно через личный кабинет sberbank-am.ru (если есть подтвержденная регистрация на сервисе Госуслуги). В кабинете пользователя можно выбрать ПИФ, совершать операции покупки/погашения, контролировать состояние портфеля.
Для управления деньгами выбирайте надежных партнеров, Сбербанк профессионально подходит к этому процессу, понимает рынок, делает реальную оценку рисков и доходности.
Я вложил свои первые средства в рынок ценных бумаг в 2004 году. К сожалению, наступил на все грабли, на какие только можно было. В том числе начинал выбирать фонды после того, как они показывали самую высокую доходность. Естественно в следующем году за безумным ростом обычно следовало крупное разочарование.
К счастью, я не прибегал к услугам компаний, которые потеряли все средства. Но результат управления оказался крайне разочаровывающим. Это в очередной раз показывает, что лучше начать разбираться в рынке самому, чем вкладывать средства через ПИФы или доверительное управление. В качестве альтернативы основной массе людей стоит рассматривать только индексные фонды с низкими издержками. К сожалению, в России на бирже конечно можно купить ETF от Finex. За остальным приходится идти на западные площадки.
С управляющей компанией Сбербанк Управление Активами я впервые столкнулся еще в то время, когда это была УК "Тройка Диалог". Презентации у них были красивые. Всё время рассказывали, что на западе все инвестируют, поэтому в старости имеют возможность путешествовать и многое себе позволить. Доходность в 15% годовых с учётом волшебного процента легко удваивала сумму вложений всего за 5 лет.
К сожалению, реальность оказалась довольно печальной. Деньги на депозите принесли бы бОшльший доход, чем фонды акций. Фонд Электроэнергетики вообще принёс мне около 40% убытка. И это при том, что доходность за год на составила 67%. И это после недавнего падения. Без него можно было и на 90% рассчитывать. К счастью, продать паи повезло именно до падения.
Если бы я послушал в прошлом году Элвиса Марламова, то легко бы увеличил стоимость за год в 2-3 раза на энергетических акциях, просто прикупив ИнтерРАО, ФСК и Ленэнерго Преф. И это при том, что даже после такого роста данные бумаги остаются привлекательными в плане дивидендов.
Если посмотреть на структуру фонда "Электроэнергетика" от УК "Сбербанк Управление Активами", то становится понятно, почему результаты не впечатляют. Портфель конечно диверсифицированный, но соверешшно непонятно, зачем держать Русгидро, тем более в таких масштабах.
Ещё больше удивляет наличие в портфеле Глобалтранс и Новоросийского Морского Торгового Порта. Даже несмотря на то, что эти бумаги могут быть очень перспективными, причин держать их в фонде Электроэнергетики просто нет.
И это ведь на самое худшее, что может продавать управляющая компания.
Если мы посмотрим на фонд компаний малой капитализации, то будем удивлены не меньше. Акции в нём меня вполне устраивают.
Но никак не ETF "Ishare Russel 2000". В самом ETF ничего плохого нет. Но любая российская управляющая компания взимает с фондов акций по 3,5-4,5% в год за управление, независимо от результатов. Такой, казалось бы, малый процент год за годом съедает ваш капитал очень прилично. Тем более, что на рынке бывает не только рост, но и падение, а за управление приходится платить. И ладно бы результаты инвестиций были очень приличными.
К сожалению, большинство потенциальных клиентов попадётся на удочку управляющей компании при красивой подаче. Некоторые даже вложат деньги в доверительное управление, где придётся платить не только за управление, но и процентов 20% от прибыли. Все эти расходы абсолютно лишние. Лучше почитайте таких людей, как Олег Клоченок, Лариса Морозова, Элвис Марламов и Сергей Спирин.
Что касается выбора фонда Электроэнергетики, то он был обоснован тем, что аналитики Тройки Диалог (сейчас Сбербанк КИБ) считали данную отрасль самой недооценённой. Уже позже я узнал о том, что аналитики делают прогнозы, но большинство из них не инвестируют по этим прогнозам. Также мне было неизвестно о том, что аналитики после роста или падения акций корректируют свои прогнозы (благо в том же методе дисконтирования денежных потоков шаманить коэффициентами можно как угодно). Ну и конечно мне было невдомёк то, что крупные инвест.компании закупаются, после чего выпускают аналитические обзоры, чтобы закрыться об розничных инвесторов.
Помимо проблем с доходностью, структуры Сбербанка, к сожалению, отличаются сервисом в худшую сторону.
Часть паёв была куплена мной на бирже, т.к. в середине 2000-ых годов ещё не было возможности покупать паи удалённо через Интернет. Об этом оставалось только мечтать. Паи фонда УК Тройка Диалог были приобретены через брокера Тройка Диалог. Никаких проблем продать их не было, хотя ликвидность на бирже была невысокая. Тройка Диалог была продана Сбербанку и брокер превратился в "Сбербанк КИБ", а управляющая компания в УК "Сбербанка Управление Активами". И даже регистратор сменился на "Спецдепозитарий Сбербанка".
Что делать с паями, мне не могли сказать. Более того, в первый раз в Сбербанке не нашли даже паёв, приобретённых через агента. К сожалению, с собой не было уведомлений из депозитария об операциях, поэтому сотрудник Сбербанка отказался что-то делать.
Когда я пришёл к брокеру, то с паями, приобретёнными на бирже меня отправили в "Сбербанк Премьер". В последнем мне сказали, что они таких паёв не видят, нужно обращаться к брокеру. К брокеру "Сбербанк КИБ" пришлось ходить 4 раза. То оказывалось, что день заканчивается, а заказать подготовку бумаг на следующий день нельзя. То потом оказалось, что нужный сотрудник отпросился. Затем сотрудник нашёлся, но не знал, что делать с паями, купленными на бирже. А с ними нужно было что-то делать, т.к. Сбербанк КИБ закрывали, а бумаги нужно было переводит или в Сбербанк или к другому брокеру. Переводить к другому брокеру можно было легко. Но "Сбербанк Управление Активами" снял паи с торгов несколько лет назад, так что платить комиссию за перевод было бессмысленно.
Когда пришёл в очередной раз, то оказалось, что брокер подготовил документы на списание паёв в реестр. Хотя это была целая песня о том, что за 16 лет работы таким в Ростове-на-Дону никто не занимался и непонятно, как это делать. Потом оказалось, что меня ещё и не так поняли, поэтому документы на зачисление в реестр не подготовили. В управляющей компании заявили, что паи нужно перевести в реестр, занимается этим брокер по согласованию с регистатором "Спецдепозитарий Сбербанка". Последняя компания заявила, что им на зачисление нужно, чтобы бумаги отпустил НРД (Национальный Расчётный Депозитарий). Позвонил последнему, а он не работает с физическими лицами. Звонки пришлось делать самостоятельно, потому что у брокера якобы даже нет доступа к Интернету, чтобы посмотреть телефоны "Спецдепозитарий Сбербанка" и НРД. В конце концов после долгих походов оказалось, что проблем с выводом в реестр нет. Нужно просто сделать обычное поручение о выводе паев в реестр. Никакого встречного поручения на зачисление, в отличии от акций, не нужно.
Кстати, брокер тоже шикарно отличился. 30 декабря в середине дня пришло сообщение о закрытии счёта, хотя торги в этот день шли на бирже до вечера. При этом никаких уведомлений о закрытии заранее никто не догадался прислать. Такой уж сервис у "надёжной" компании.
Онлайн сервис для доступа к паям у Сбербанк Управление Активами - это тоже "замечательная" вещь. После посещения "Сбербанк Премьер" мне предоставили онлайн доступ. При этом мне сказали, что неважно, какой телефон указывается, т.к. на него не будут приходить сообщения. К счастью, я предварительно немного ознакомился с сервисом, оказалось, что СМС будет приходить, и это важно. Анкету клиента мне тоже менять не стали, т.к. якобы при выводе анкету нужно заполнять заново. Онлайн доступ оказался только для просмотра. Пришлось ещё раз посетить "Сбербанк Премьер". Для покупки, продажи и обмена паёв требуется так называемый сервис активных операций, который подключается отдельно. Для его работы нужен компьютер с Windows, при этом в браузере нужна поддержка ActiveX. Получение паролей и сертификатов - это то ещё приключение. Честно говоря, даже не знаю, как с ним должен справиться обычный пользователь компьютера. Даже я, хотя и программист, и продвинутый пользователь, был несколько удивлён сложностью. И не могу сказать, что это приводит к большой безопасности, т.к. операционную систему Windows в принципе не считаю безопасной (в отличии от GNU / Linux и Mac OS).
Онлайн доступ настроил, всё заработало. Но оказалось, что анкетные данные устарели, а новые ввести в онлайне нельзя. И даже выбрать новый счёт в Сбербанке не получится. Пришлось опять идти в Сбербанк Премьер, чтобы вносить изменения в анкетные данные. Кстати, "Сбербанк Премьер" рассчитан на работу с состоятельными клиентами. Но, к сожалению, это не гарантирует того, что сотрудники будут компетентными, а также будут соблюдать правила поведения с клентом (хотя такие вещи в Сбербанке очень чётко и подробно прописаны). В частности, один раз меня удивила фраза о том, что я заранее не позвонил, а незнакомую операцию они выполнить не смогут, т.к. разбираться долго (несмотря на отсутствие других клиентов и более получаса до закрытия офиса).
При погашении паёв управляющая компания попросила предоставить документы, подтверждающие покупку. Брокерские отчёты Тройки Диалог пришлось перелопатить очень прилично. Но их оказалось недостаточно, т.к. по мнению управляющей компании сделки могли совершаться и после. Потребовались дополнительные бумаги. И хорошо, что брокер за эти годы не закрылся, иначе налоги пришлось бы заплатить с полной суммы.
Кстати, государство у нас совершенно не поддерживает долгосрочных инвесторов. По моим вложениям 2005-2008 года льготу по НДФЛ не удалось получить вовсе. Она действует на акции и паи, приобретённые только после 2011 года.
Интерфейс для онлайн доступа к паям оставляет желать лучшего. Особенно доставила форма обратной связи. При её заполнении истекает срок авторизации практически мгновенно, так что при нажатии на кнопку "Отправить" получаем страницу для ввода логина и пароля. Набранное сообщение конечно при этом не сохраняется совершенно. Даже скопированное сообщение иногда не удавалось отправить, не нарвавшись на повторную авторизацию. При этом вложения в управляющую компанию доходили, судя по всему, через раз. Сама управляющая компания вполне может не ответить на получение документов, так что остаётся догадываться, что они получили.
За паи, приобретённые в 2005-2006 году пришлось заплатить 2% скидки, т.к. скидка не взимается только если паи были не только приобретены более 2 лет назад, но и переведены к регистратору более 2 лет назад. Оказалось, что для того, чтобы не платить эту скидку, паи можно было продать через брокера, если бы он подал поручение на погашение. Но такой вариант при запросе о том, как погасить паи, приобретённые на бирже, просто не предлагали. Мне заявляли, что можно только открыть счёт в управляющей компании и перевести их к регистратору, после чего погасить через агента или управляющую компанию. Вопрос о том, что меня ввели в заблуждение и вынудили заплатить лишнюю комиссию, остался без ответа. Шокирует то, что даже не извинились!
В этой ситуации "отличились" и Сбербанк Управление Активами, и Сбербанк КИБ, и Сбербанк Премьер. Чем больше сталкиваюсь со Сбербанком, тем больше понимаю, что компетентности сотрудников, сервиса и даже хорошего онлайн сервиса здесь ждать не стоит.
И ещё раз повторюсь, что доверять деньги управляющей компании в целом просто не стоит, не важно через паевые инвестиционные фонды (ПИФы) или через доверительное управление. Есть конечно исключения из этого правила. Но в целом лучше изучить эту тему самому и создавать диверсифицированный портфель из акций и облигаций, в том числе на
Денежные средства имеют довольно волатильную ценность, поэтому обладатели сбережений солидных размеров стараются получить дополнительную прибыль путем использования разных финансовых инструментов. Многие выбирают в качестве наиболее надежного варианта доверительное управление от Сбербанка. Данная кредитная организация предлагает несколько стратегий размещения средств с разной степенью рисков и доходности.
Преимущества доверительного управления от Сбербанка
В Сбербанке доверительное управление активами осуществляется более двадцати лет. За этот период компания наработала значительный опыт и может предложить своим клиентам:
- Индивидуальное формирование инвестиционного портфеля;
- Отличное знание и понимание рынков ценных бумаг;
- Возможность досрочного получения внесенных активов;
- Разумную и реальную оценку рисков и доходности;
- Профессиональный подход к выбору стратегии.
Клиент может сам контролировать средства, размещенные под доверительное управление в Сбербанке .
Особенности выбора стратегии
Данная кредитная организация предлагает своим клиентам выбор среди десяти различных стратегий, которые могут так же иметь подвиды. При этом по каждой перед размещением клиент может узнать информацию о:
- Уровне и видах рисков;
- Планируемой доходности;
- Статистике доходности за разные периоды времени.
Кроме того, можно выбрать стратегии с использованием средств на международных рынках ценных бумаг, что дает более широкие возможности для получения высокой прибили. Для сохранения размера имеющегося капитала от воздействия инфляции можно отдать предпочтение одному из консервативных подходов, гарантирующих постоянный, пусть и небольшой, прирост в течение длительного времени. Чаще всего для этого выбирают рынок российских облигаций, имеющий низкую волатильность. Более значительный доход можно получить, выбрав диверсифицированные портфели, включающие в себя как облигации, так и акции.
Стоит помнить, что все риски на себя принимает клиент, банк лишь предлагает информацию по действующим стратегиям, имеющимся по ним рискам, и не гарантирует полную сохранность средств. С другой стороны, тот факт, что зарабатывает он с полученной клиентом прибыли, гарантирует приложение максимума усилий для выведения вложенных активов в прибыль.
Минимальная сумма для оформления договора
В отличие от паевых взносов, доверительное управление подразумевает оборот более значительных сумм, минимальный порог которых составляет:
- От 3 000 000 рублей для стратегии с минимальными рисками «Защита капитала»;
- От 100 000 долларов США – для программ «Международные акции» и «Валютный доход»;
- 30 000 000 рублей – для «Бивалютного дохода»;
- 7 000 000 рублей – для остальных стратегий.
При этом стоит также учитывать дополнительные расходы, которые могут составлять до одного миллиона рублей. Сам банк получает от одного до четырех процентов от всей суммы размещенных активов, а также от двух до пяти процентов с полученной на них прибыли.
Срок размещения составляет один год, при досрочном выводе активов взимается вознаграждение в размере от одного до двух процентов в зависимости от срока нахождения средств в распоряжении банка.
Порядок действий
Чтобы заключить договор доверительного управления в Сбербанк Премьер, необходимо пройти в одно из отделений, имеющее соответствующие полномочия на заключение договоров подобного рода. Также можно пройти в офис Управляющей компании, предъявить паспорт, выбрать стратегию размещения средств, после чего заключается договор. Сотрудник банка даст необходимые пояснения по каждому пункту документа, а также предоставит имеющуюся статистику по каждой из действующих стратегий.
После этого производится перевод средств со счета клиента, при этом размер их зависит от выбранной программы, но составит не менее трех миллионов рублей, к которым прибавляются дополнительные взносы в размере одного миллиона рублей. Отзывы о доверительном управлении в Сбербанке в сети гласят о том, что возможно увеличение суммы активов до трех раз. При этом подобные дивиденды вполне возможны, но не гарантированы.
В качестве одного из способов инвестирования средств Сбербанк предлагает клиентам доверительное управление .
Доверительное управление – услуга по управлению средствами физических и юридических лиц, которую оказывает управляющая компания в соответствии с условиями индивидуального договора и индивидуальной инвестиционной декларацией (лист с основными индикативными условиями).
Инвестирование в ценные бумаги – это процесс, требующий профессиональных навыков, глубокого знания рынка и опыта. ЗАО «Сбербанк Управление Активами» предоставляет услуги доверительного управления активами с 1996 года. За это время компания прочно заняла позицию одного из лидеров рынка.
Предлагаем ознакомиться со структурной стратегией «Защита капитала» , разработанной данной компанией. Принцип стратегии заключается в том, что активы клиента разделяются на две части: одна часть денежных средств идет на покупку опциона (индекс РТС, золото, нефть и т.д.), а другая инвестируется в банковский депозит.
Опцион
– это финансовый инструмент, предоставляющий его владельцу право купить или продать базовый актив по заранее оговоренной цене в определенный момент в будущем.
Базовый актив
– ценные бумаги, валютные пары, фондовые индексы, товары и иные показатели.
Функции депозитной части:
- сохранение основной части инвестируемой суммы;
- начисление процентов, покрывающих издержки на покупку опциона.
Депозитная часть позволяет компенсировать все или часть потерь капитала, проинвестированного в опционы, если прогноз не оправдался и опционы не принесли прибыли. Функция части, размещенной в опцион, – получение дохода от роста стоимости опциона. Эта часть дает наибольший доход при благополучном развитии событий на рынке.
Цель стратегии – получение дохода за счет роста стоимости базового актива при одновременном обеспечении полной или частичной сохранности суммы первоначальных инвестиций по итогам срока инвестирования.
Коэффициент участия – это максимально возможное изменение стоимости рисковой части инвестиции. Данный показатель зависит от выбранного клиентом базового актива, срока стратегии, полной или частичной сохранности первоначальных инвестиций, валюты стратегии, а также рыночных условий в момент входа в стратегию.
Для того чтобы лучше понимать, как работает стратегия , приведем пример со следующими параметрами: базовый актив – индекс ММВБ, рост – с ограничением 25%, уровень защиты – 95%, валюта – рубли, депозит Сбербанка. Примерный срок инвестирования – 1 год.
Как инвестируются средства
Начальный портфель – 3 000 000 руб. Комиссия – 45 000 руб. (1,5%, удерживается сразу). В депозит – 2 622 000 руб. (обеспечивают возврат 2 850 000 руб. к сроку экспирации* – даты истечения опциона). В премию по опциону – 333 000 руб. (обеспечивают участие в росте базового актива).
Предположим, что рост рынка составил 20%. Стратегия «Защита капитала» – это своего рода страховка, при которой максимальный убыток (издержка) составляет размер премии за опцион. Данный вариант идеален для инвесторов, не склонных к риску, но желающих участвовать в росте рынка, при этом сохраняя свои средства во время его падения.
Есть и другие преимущества стратегии :
- эффективная альтернатива банковскому депозиту;
- гибкое моделирование продукта в соответствии с пожеланиями клиента;
- продукт рассчитан на любой срок инвестирования;
- низкая комиссия – 1,5% от суммы инвестирования.
Минимальная сумма инвестирования по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей.
Инвестиционные риски
Необходимо помнить, что инвестиции в инструменты фондового рынка относятся к рисковым. При негативном развитии ситуации на фондовом рынке возможен и отрицательный финансовый результат инвестирования.
Клиентам предлагается широкий выбор инвестиционных стратегий, различных по соотношению доходности и риска: от высокодоходной спекулятивной стратегии до консервативной облигационной.
Профессиональные консультанты помогут вам подобрать стратегию, наиболее соответствующую вашим финансовым целям, ожиданиям по доходности и приемлемому для вас уровню риска.
*Без учета комиссии. Данное предложение не является публичной офертой и не может быть использовано для принятия инвестиционного решения. Сбербанк России не берет на себя никакой ответственности за любые прямые или косвенные убытки, затраты или ущерб, понесенные в связи с использованием информации, размещенной в настоящем документе, включая представленные данные.
