В систему оон входит всемирный банк. Всемирный банк как инструмент колонизации

Говорят, что банки заставляют Землю крутиться, потому что контролируют деньги. Какие же мировые банки «крутят» планету сильнее?

Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надежных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги формируют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и быть отстающим по другому. Мы проанализировали банки различных стран по ключевым характеристикам: сумма всех активов, рыночная капитализация, капитал, количество сотрудников, стоимость бренда, страны ведения деятельности и количество лет на рынке, – и выделили десятку самых значимых, на наш взгляд, мировых банков.

INDUSTRIAL AND
COMMERCIAL BANK
OF CHINA (ICBC)

Штаб-квартира
Пекин (Китай)

Год основания
1984

Активы
$3,42 трлн

Рыночная капитализация
$224,08 млрд

Капитал
$274,43 млрд

Количество сотрудников
466 000 человек

Цзян Цзяньцин,
председатель совета директоров и главный управляющий банка

Китайские банки остаются крупнейшими корпорациями на земле. В 2016 году банк четвертый год подряд возглавил рейтинг крупнейших публичных компаний Global 2000, ежегодно публикуемый Forbes. ICBC контролирует пятую часть банковского сектора Китая. Более 70% компании принадлежит государству. ICBC обслуживает 4,11 млн корпоративных клиентов и 282 млн индивидуальных клиентов через 16 648 торговых точек по всей территории Китая, 239 зарубежных дочерних компаний и глобальную сеть более чем 1600 банков-корреспондентов, а также интернет-банкинг, телефонный банкинг и самостоятельные банковские службы.

Первичное размещение акций ICBC провел в конце октября 2006 и привлек рекордные $22 млрд, что сделало это IPO крупнейшим в мировой истории до 2010 года. Выручка ICBC за 2016 год составила 166,8 млрд долларов, чистая прибыль – 44,2 млрд долларов. В 2017 году ICBC стал самым высоко оцениваемым банковским брендом в мире по версии журнала The Banker в ежегодном рейтинге Brand Finance Banking 500. Китайский банк впервые возглавил Brand Finance Banking 500 за всю историю существования рейтинга. На 1 февраля стоимость бренда ICBC составила $47,8 млрд. Представительство банка в России под именем Торгово-промышленный банк Китая (ЗАО) работает с 2003 года.

JP MORGAN
CHASE & CO.

Штаб-квартира
Нью-Йорк (США)

Год основания
1799

Активы
$2,5 трлн

Рыночная капитализация
$234,2 млрд

Капитал
$200,48 млрд

Количество сотрудников
240 000 человек

Джеймс Даймон,
президент, председатель совета директоров

Одна из старейших и самых влиятельных финансовых компаний на планете с более чем 200-летней историей. Быстроразвивающийся конгломерат в банковском секторе США. С одной стороны, это международная компания, предоставляющая банковские и финансовые услуги – JP Morgan, работающая в области инвестиций, активов и управления состоянием. С другой стороны, это Chase, которая работает с кредитными картами и занимается банковским обслуживанием физических лиц. Отделения банка работают в более чем 100 странах мира. Мировой ВВП, по оценкам The Economist, составляет $65 трлн. JP Morgan Chase имеет деривативных обязательств на $70 трлн, то есть эквивалент всей глобальной экономики. По результатам 2016 года благодаря активам JPMorgan вытеснил банк Китая в качестве четвертого крупнейшего в мире банка и поднялся в топ-5 в рейтинге крупнейших компаний мира Forbes Global 2000. Следы JP Morgan Chase можно обнаружить и в российских брендах. В частности, компания инвестирует в онлайн-магазин Lamoda, владеет долей в медиакомпании «СТС Медиа», крупнейшей сети продуктового ритейла «Магнит», акциями ОАО «Банк «Возрождение». Как банк JP Morgan Chase & Co. присутствует на российском рынке с начала 70-х годов: банк Chase открыл представительство в Москве в 1973 году.

HSBC
HOLDINGS

Штаб-квартира
Лондон (Великобритания)

Год основания
1865

Активы
$2,41 трлн

Рыночная капитализация
$133 млрд

Капитал
$153,3 млрд

Количество сотрудников
235 000 человек

Стюарт Гулливер,
генеральный исполнительный директор

Лондонский HSBC – один из крупнейших финансовых конгломератов в мире и крупнейшая по капитализации банковская группа в Европе. Банк, основанный изначально для финансирования торговли между Европой и Китаем, сегодня насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в банковской отрасли операциями. Через международную сеть, включающую более чем 9500 офисов, расположенных более чем в 85 странах мира, HSBC предоставляет широкий спектр финансовых услуг почти 125 миллионам клиентов, в том числе частным лицам, предприятиям малого и среднего бизнеса, крупным организациям, банкам, а также состоятельным частным клиентам. Компания, которая была указана в первой учетной записи бухгалтерской книги, сегодня по-прежнему является клиентом банка. В рейтинге крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 в 2016 году HSBC занял 14-е место. За 2016 год чистая прибыль компании составила $7,1 млрд. В 2017 году HSBC вошел в ТОП-10 самых дорогих банковских брендов в мире по версии журнала The Banker в ежегодном рейтинге Brand Finance Banking 500. На 1 февраля стоимость бренда HSBC составила $20,7 млрд. Компания имеет дочерний банк в Российской Федерации – «Эйч-Эс-Би-Си Банк (HSBC)».

MITSUBISHI
UFJ FINANCIAL
GROUP

Штаб-квартира
Токио (Япония)

Год основания
1880

Активы
$2,64 трлн

Рыночная капитализация
$73,5 млрд

Капитал
$131,75 млрд

Количество сотрудников
108 153 человека

Нобуюки Хирано,
президент и

Возникновение банка, способного конкурировать с мировыми лидерами, безусловно, много значит для всего банковского сектора Японии. Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc (более известная как MUFG) была создана в результате объединения второго и четвертого по активам банков Японии – Mitsubishi Tokyo Financial Group и UFJ Holdings. Является одной из главных компаний в Mitsubishi Group и одной из наиболее диверсифицированных финансовых групп в мире.

MUFG – крупнейшая финансовая группа Японии, где общая сумма вкладов составляет около $1,6 трлн. Сегодня банк обслуживает 400 млн клиентских счетов в 40 странах мира, его сеть насчитывает почти 1400 отделений. Акции Mitsubishi UFJ Financial Group торгуются на нью-йоркской, токийской фондовых биржах, а также на осакской бирже ценных бумаг. В конце 2006 года крупнейший банк в Японии Mitsubishi UFJ объявил о создании дочернего банка в России, который в первую очередь сосредоточится на обеспечении валютных операций и выдаче кредитов японским компаниям, действующим или приступающим к деятельности в России. По версии журнала Global Finance стал «Лучшим корпоративным банком» в 2015 году.

Штаб-квартира
Париж (Франция)

Год основания
1848

Активы
$2,51 трлн

Рыночная капитализация
$66,8 млрд

Капитал
$98,55 млрд

Количество сотрудников
189 000 человек

Жан-Лоран Боннаффэ,
главный исполнительный директор

Финансовый конгломерат, европейский лидер на мировом рынке банковских и финансовых услуг. В Европе Группа имеет четыре внутренних рынка (Бельгия, Франция, Италия и Люксембург), где занимает первое место в сегментах корпоративного управления денежными средствами, а также располагает банковскими лицензиями в 12 азиатских странах и депозитной базой в размере €57 млрд. В Азии банк получил €3,2 млрд выручки, показав 65%-й рост за трехлетний период. Направление BNP Paribas Personal Finance – лидер в сфере потребительского кредитования (более 20 млн активных клиентов). В России банк начал деятельность в 2002 году, в первую очередь сосредоточившись на финансировании энергетического и сырьевого секторов. В 2012 году подразделение потребительского кредитования было реструктурировано и выведено из «БНП ПАРИБА БАНК» АО для создания совместного предприятия со Сбербанком в области POS кредитования – «Сетелем Банк». Помимо этого банк также владеет 84,99% акций украинского «УкрСиббанка». Сегодня банк ведет деятельность в 80 странах мира, обслуживая в целом почти 32 млн человек. В 2016 году по версии журнала Euromoney победил в самой престижной номинации «Лучший банк мира», получив награду «За выдающиеся достижения» (Awards for Excellence). Также в 2016 году BNP Paribas стал самой большой движущей силой в отрасли, показав, как за год можно с 344-го вырасти до 24-го места в Forbes Global 2000.

ROYAL BANK
OF CANADA

Штаб-квартира
Торонто (Канада)

Год основания
1864

Активы
$1,18 трлн

Рыночная капитализация
$90,67 млрд

Капитал
$107,9 млрд

Количество сотрудников
80 000 человек

Дэвид Маккей,
CEO, президент, директор

Сильное финансовое учреждение с более чем 150-летней историей, крупнейший канадский банк, который также является и самой большой канадской компанией. Одна из ведущих диверсифицированных финансовых организаций Северной Америки. Банк обслуживает 16 миллионов частных, корпоративных, государственных и институциональных клиентов через офисы в Канаде, США и 35 других странах по всему миру. Корпоративная культура в банке отличается пристальным вниманием к гендерному равенству, что означает призыв к действиям, обеспечивающим увеличение доли работающих женщин. Благодаря этому Королевский банк постоянно признается одним из лучших рабочих мест Канады. С 1902 года, когда в банк была принята первая женщина, до сегодняшнего момента доля сотрудников женского пола достигла 75%. Логотип банка с узнаваемым львом и глобусом является одним из самых известных символов Канады. Символ льва был воплощен в жизнь как талисман в 1970-х годах и по сей день продолжает появляться на всех внутренних и спонсируемых компанией мероприятиях по всему миру. В списке крупнейших публичных компаний в мире Forbes Global 2000 в 2016 году Royal Bank of Canada занял 52-е место, в том числе 33-е по активам, 50-е по чистой прибыли, 79-е по рыночной капитализации и 256-е по обороту.

BANCO
SANTANDER

Штаб-квартира
Сантандер (Испания)

Год основания
1857

Активы
$1,43 трлн

Рыночная капитализация
$71,25 млрд

Капитал
$105,96 млрд

Количество сотрудников
194 000 человек

Хосе Альварес,
главный исполнительный директор

Grupo Santander – крупнейшая и основная финансово-кредитная группа в Испании. Помимо Испании Santander занимает одно из ведущих мест в Великобритании и в ряде стран Латинской Америки, также играет значительную роль в Германии, Португалии, Польше и на северо-востоке США. На основе бизнес-модели, которая фокусируется на розничных банковских продуктах и услугах для частных клиентов, малых и средних предприятий, в настоящее время банк обслуживает более 100 миллионов клиентов через глобальную сеть в 14 700 филиалов. У банка более 3,3 млн акционеров, а акции Banco Santander являются наиболее ликвидными в Eurostoxx. В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2016 год Banco Santander заняла 37-е место, в том числе 20-е по активам, 66-е по чистой прибыли, 108-е по рыночной капитализации и 149-е по обороту. В 2017 году Banco Santander вошел в ТОП-10 самых дорогих банковских брендов в мире по версии журнала The Banker в ежегодном рейтинге Brand Finance Banking 500. На 1 февраля стоимость бренда составила $15,9 млрд.

COMMONWEALTH
BANK OF AUSTRALIA

Штаб-квартира
Сидней (Австралия)

Год основания
1911

Активы
$0,873 трлн

Рыночная капитализация
$120 млрд

Капитал
$99,2 млрд

Количество сотрудников
45 948 человек

Айен Нарев,
главный управляющий директор (CEO)

Финансовый конгломерат осуществляет деятельность в Австралии, Новой Зеландии, Фиджи, странах Азии, США и Великобритании. Ведущий поставщик Австралии интегрированных финансовых услуг и один из самых известных брендов в австралийской финансовой индустрии. Банк действует через шесть бизнес-сегментов: розничные банковские услуги, корпоративные банковские услуги, услуги для крупных институциональных клиентов, Private Banking, международные финансовые услуги и управление активами, включая страхование. Имеет самую большую среди австралийских банков сеть обслуживания, состоящую более чем из 1000 отделений и 4000 банкоматов. Среди его подразделений – крупнейший банк в Новой Зеландии, ведущая в Австралии компания по управлению частным капиталом, крупнейшая в Австралии брокерская фирма и компания, предоставляющая розничные финансовые услуги в Индонезии. По состоянию на 2016 год является крупнейшей частной компанией на Австралийской бирже ценных бумаг с более чем 800 000 акционеров. Банк известен множественными экологическими инициативами в развитии морской науки и уменьшении загрязнения окружающей среды. В 2017 году Commonwealth Bank был признан самым устойчивым банком в Австралии. По версии журнала Global Finance стал «Лучшим корпоративным банком» в 2015 году.

Серджио Эрмотти,
председатель правления (CEO)

Крупнейший швейцарский финансовый конгломерат, имеющий более 300 филиалов в Швейцарии и представительства в 54 странах. UBS – аббревиатура компании-предшественницы – Union Bank of Switzerland. В 2011 году Советом по финансовой стабильности G20 UBS был включен в список 29 системно значимых банков мира, вследствие чего UBS подлежит режиму особого контроля и обязан соответствовать более строгим критериям в отношении собственного капитала. UBS играет ключевую роль в сохранении швейцарской банковской традиции, и это один из первых иностранных банков, начавших деятельность на российском рынке. В 1996 году было официально открыто представительство в Москве, а в 2006 году был зарегистрирован российский дочерний банк UBS AG – ООО «Ю Би Эс Банк». Банк предоставляет банковские услуги около 2,6 млн частных и 143 000 корпоративных клиентов, включая институциональных вкладчиков, публичные корпорации и благотворительные фонды в Швейцарии, а также 3000 финансовых институтов в мире. В 2016 году UBS стал лидером сразу в трех категориях: «Лучший инвестиционный банк», «Лучший банк на рынке акционерного капитала», «Лучший банк в сфере IPO».
Количество сотрудников
94 800 человек

Роберто Эгидио Сетубал,
главный исполнительный директор (CEO)

Банк ведет деятельность в 21 стране: крупнейшие из них – это Бразилия, Аргентина, Чили, Парагвай, Уругвай, Великобритания, Португалия, США, Япония и Китай. В настоящее время имеет более 32 000 пунктов обслуживания, более 5000 банковских отделений и почти 46 000 банкоматов в Бразилии и в мире. Банк активно развивает мобильные сервисы и более 3,5 млн пользователей ежемесячно устанавливают их на мобильные устройства. Благодаря более чем 90-летней истории, сегодня в банке обслуживается около 60 млн клиентов и более 95 000 акционеров. Он является лидером в секторе частной банковской деятельности, финансирования транспортной системы, а также на рынке кредитных карт (более 1 млн кредитных карт в Латинской Америке). Бренд Itaú Unibanco был избран Interbrand самым ценным в стране. В рейтинге Global Finance банк стал лучшим инвестиционным банком в Латинской Америке, а также лучшим банком в сфере слияний и поглощений. Itaú активно участвует в социальных и культурных проектах, в частности, владеет одной из крупнейших частных коллекций произведений искусства в Бразилии.

Банки давно уже стали сложной частью глобальной экономики. Самые крупные из них могут иметь активы, равные годовому бюджету небольшой страны. И никакие финансовые кризисы не способны сломить гигантов банковского сектора.

€ £ ¥ $

Дословно переводится как «Японский почтовый банк» . Банк является частью большой компании Japan Post Holdings , которое занимается и почтовыми отправлениями и финансовой деятельностью. Банк был создан 1 сентября 2006 года в рамках реорганизации Почты Японии.

По состоянию на ноябрь 2008 года банк являлся самым большим держателем депозита в мире. Банк ориентирован, в основном, на внутренний рынок. В Японии имеет широчайшую сеть банкоматов.

€ £ ¥ $

Страна: Китай
Активы: $ 2,36 трлн.

China Construction Bank является одним из крупнейших по величине банков в мире. Банк был основан в 1954 году. China Construction Bank в настоящее время имеет около 13 629 филиалов только внутри страны. В банке работают более 348тысяч сотрудников.

Акции банка размещены на многих крупнейших фондовых биржах. China Construction Bank может похвастаться более чем 26 миллионами клиентов по всему миру.

€ £ ¥ $

Этот банк был основан ещё в 1799 году в США. В настоящее время он является лидером в мировой сфере коммерческих и инвестиционных банковских услуг.

€ £ ¥ $

— один из старейших банков в мире. Его история насчитывает уже более 300 лет, основан он был в 1690 году в Лондоне. В настоящее время этот банк широко известен общественности. Именно был замешан в скандале, связанном с незаконными финансовыми махинациями летом 2012.

Является официальным спонсором английской футбольной Премьер лиги .

€ £ ¥ $

6. MUFG (Mitsubishi UFJ Financial Group)

MUFG — огромная финансовая группа в Японии, которая является одной из самых крупных по величине в мире. На март 2010 года общая сумма вкладов во всех банках MUFG составляла примерно $1,6 трлн.

Банк был основан 1 октября 2005 года после слияния токийского банка Mitsubishi Tokyo Financial Group с осакским банком UFJ Holdings .

В числе самых известных и масштабных международных финансовых организаций — Всемирный банк. Деятельность данного учреждения признается экспертами как исключительно важная с точки зрения сбалансированного развития экономик государств мира. В числе ключевых направлений деятельности ВБ — содействие развивающимся государствам в области совершенствования модели национального хозяйства. Для успешного решения этой и иных задач в структуре ВБ создано сразу несколько учреждений. Какова их специфика? Каким образом реализуются функции ВБ?

Общие сведения о Всемирном банке

Что это за учреждение — Всемирный банк? Полное название и функции данной структуры — чем они примечательны? Всемирный банк (The World Bank, ВБ) — это которая объединяет в себе несколько различных учреждений.

В соответствии с публичными данными, отражающими деятельность ВБ, основная задача банка — повышение уровня экономического развития государств посредством предоставления им финансовой помощи со стороны обеспеченных стран. Организация была создана в 1945 году. Штаб-квартира банка располагается в Вашингтоне.

Структура ВБ

Рассмотрим специфику учреждений, которые формируют структуру Всемирного банка. В рассматриваемую финансовую организацию входят:

• МБРР (или Международный банк реконструкции и развития);
• МАР (ассоциация, заведующая вопросами развития);
• МФК (или Международная финансовая корпорация);
• МАГИ (агентство, в ведении которого — гарантии инвестиций);
• МЦУИС (центр, занимающийся урегулированием споров в рамках инвестиционных проектов).

Данные организации призваны предоставлять нуждающимся государствам займы по приемлемым ставкам, а в ряде случаев — беспроцентные. Также предусмотрена поддержка стран с помощью грантов. Условия предоставления соответствующей помощи ВБ — либерализация экономики, проведение приватизации, необходимых реформ в сфере образования, здравоохранения, совершенствование инфраструктуры.

Рассмотрим теперь основные функции Всемирного банка.

Функции ВБ

Исследователи выделяют следующий их спектр:

• инвестиционные активности (главным образом в развивающихся странах, в сферах здравоохранения, а также образования);
• консультационная поддержка национальных правительств по экономическим вопросам, аналитическая деятельность;
• совершенствование предоставляемых финансовых сервисов;
• посредническая деятельность (в сфере распределения ресурсов между развитыми и экономически отстающими странами).

Таким образом, рассматриваемая играет значимую роль для мировой экономики. Отмеченные функции Всемирного банка важны с точки зрения сбалансированного хозяйственного развития современных государств. Рассмотрим теперь, посредством каких механизмов ВБ реализует их на практике. Можно рассмотреть данный вопрос в контексте активностей отмеченных выше учреждений, которые входят в структуру Всемирного банка. Начнем с МБРР.

Специфика деятельности МБРР

МБРР или Международный банк реконструкции и развития — учреждение, которое, не считая ВБ, также подведомственно ООН. Многие функции Всемирного банка реализуются на базе данной организации. По сути, МБРР — это головная структура Всемирного банка. Можно отметить, что учреждение было образовано раньше, чем, собственно, сам ВБ, в 1944 году. Международный банк реконструкции и развития был образован после Бреттон-Вудской Конференции. Целью его учреждения стало стимулирование восстановления экономик государств, которые пострадали в ходе военных действий.

В 50-х годах МБРР начал выполнять некоторые функции Всемирного банка, отмеченные нами выше — в частности, предоставлять кредиты развивающимся государствам. В 90-х соответствующего типа займы организация начала выдавать странам с переходной хозяйственной системой. Специфика кредитов МБРР — в долгосрочности. Займы учреждение выдает на срок порядка 15-20 лет. Финансовые активы банка формируются членскими взносами, величина которых зависит от квот, определенных для государств-участников.

Специфика деятельности МАР

Другая важнейшая структура, ответственная за функции Всемирного банка — МАР, или Международная ассоциация развития. Она была образована в 1960 году. Целью ее учреждения являлось предоставление льготных кредитов с длительным сроком выплат — порядка 40-50 лет — государствам, характеризующимся низким уровнем экономического развития. Так, например, в 1961 году организация приняла решение выдать соответствующие займы Индии, Чили, Гондурасу, а также Судану. МАР не только выдает кредиты с целью помощи правительствам стран с низким уровнем экономического развития, но также и содействует экспорту товаров из развитых государств в развивающиеся. Также в компетенции МАР — реализация различных социальных программ. Рассчитывать на кредит от МАР могут государства, которые не способны обслуживать займы на условиях МБРР. С момента своего основания организация выдала кредитов более чем на 90 млрд долларов США.

Чем занимается МФК?

МФК, или Международная финансовая корпорация — другая важнейшая структура, которую включает в себя группа Всемирного банка. Функции ее сводятся к предоставлению кредитов, направленных на стимулирование промышленности стран с невысоким уровнем экономического развития. Главная цель данной организации — содействие инвестированию в проекты, реализуемые в развивающихся странах, улучшению уровня жизни проживающих в них граждан. Займы от МФК выдаются частным предприятиям, которые показывают хорошие цифры по рентабельности. Срок кредитов — в пределах 15 лет. За все время своей деятельности организация выдала займов более чем на 20 млрд долларов США.

Особенности деятельности МАГИ

Чем особенно примечателен Всемирный банк — структура и функции данной организации достаточно сбалансировано распределены между обособленными структурами. В числе учреждений, отвечающих за решение большого объема задач в области инвестирования — МАГИ. Чем оно занимается? МАГИ, или Международное агентство по гарантированию инвестиций, занимается вопросами страхования соответствующих финансовых вложений от различных некоммерческих рисков, а также консультационной работой в процессе коммуникаций с правительствами государств. МАГИ стимулирует привлечение капитала в развивающиеся страны с целью улучшения их экономических показателей.

Риски, которые анализируют эксперты организации, могут отражать специфику переводов валюты, конфискацию частной собственности, политическую нестабильность. МАГИ содействует обеспечению устойчивости в развивающихся государствах, а также информированию инвесторов относительно перспектив денежных вложений в экономики соответствующих стран. В числе основных инструментов деятельности МАГИ — гарантии. Организация с момента основания выдала их на сумму более 17 млрд долларов США. При содействии учреждения в развивающихся странах было размещено инвестиций на сумму более 50 млрд долларов США.

Специфика работы МЦУИС

Изучая специфику, которой характеризуются структура и функции Всемирного банка, следует обязательно исследовать особенности деятельности МЦУИС, или Данная организация содействует защите интересов партнеров, участвующих в тех или иных в рамках доступных правовых процедур. МЦУИС занимается устранением возможных барьеров внеэкономического характера, которые сопутствуют взаимодействию государств и предприятий в процессе международного сотрудничества. Рассматриваемое учреждение реализует свои функции посредством двух основных механизмов — примирения, а также арбитражного судопроизводства. Услуги МЦУИС — платные, участие в них — добровольное.

Особенности кредитов ВБ

Изучим специфику кредитов, которые предоставляются с целью решения главной задачи, находящейся в компетенции такого учреждения, как Всемирный банк — развития государств с отстающей экономикой. Организация предоставляет займы в двух основных разновидностях. Во-первых, это инвестиционные кредиты. Они предоставляются с целью финансирования промышленных отраслей в экономиках развивающихся государств, а также в иных сегментах хозяйственных систем, важных с точки зрения решения социально-экономических задач. Во-вторых, это направляемые на стимулирование политического развития стран. Их получение предполагает проведение государствами необходимых реформ.

Консультационная поддержка

В ряде случаев Всемирный банк может выполнять функции, которые фактически сводятся к посредничеству между иными финансовыми институтами или инвесторами и правительствами стран, нуждающихся в финансовой поддержке. Так, например, получение нужных займов государством в ряде случаев может быть связано с необходимостью соответствия их экономик и политических систем определенным критериям, которые желают видеть кредиторы. Деятельность Всемирного банка может быть связана, таким образом, с консультационной поддержкой правительств государств на предмет осуществления мероприятий, направленных на достижение соответствия национальной хозяйственной и политической систем необходимым критериям.

Стратегия деятельности Группы ВБ

Основные направления активностей ВБ, как в области кредитной политики, так и в сфере консультационных услуг, фиксируются в отдельном документе — Стратегии деятельности Группы ВБ. Данный источник задействуется как ключевой при взаимодействии Всемирного банка с правительствами государств, испытывающими потребность в финансовой помощи. Стратегия вместе с тем носит рамочный характер. Конкретные направления деятельности ВБ в области помощи отдельному государству прорабатываются, исходя из специфики его экономики и политической системы.

Источники финансирования деятельности

Итак, мы изучили некоторые из ключевых аспектов деятельности такого учреждения, как Всемирный банк. Расшифровка и функции данной организации нам также известны. Изучим теперь такой аспект активностей ВБ, как привлечение средств для финансирования деятельности. За счет каких источников функционирует данная международная организация?

Существуют разные способы привлечения ВБ денежных средств для развития, а также выполнения ключевых функций. Например, что касается кредитов МБРР развивающимся государствам, то соответствующие финансовые ресурсы привлекаются за счет продаж облигаций, обладающих высоким рейтингом. Другой источник, задействуемый в деятельности ВБ — собственный капитал, который вносится странами-участницами организации. Данный ресурс также задействуется с целью выполнения обязательств, связанных с обслуживанием долговых обязательств перед МБРР. В распоряжении ВБ также есть в размере более чем 193 млрд долларов США. На практике данным ресурсом организация еще не пользовалась, но у нее есть такое право.

ВБ и другие международные организации

Итак, мы изучили ключевые особенности, которые характеризуют Всемирный банк. Полное название и функции данного учреждения нам также известны. Можно ли сказать, что ВБ — уникальное в своем роде учреждение? Отчасти это так. Но есть еще ряд международных организаций, функции которых имеют определенные признаки схожести с активностями Всемирного банка. Рассмотрим ряд примеров.

В частности, определенную близость имеют функции Всемирного банка и ОПЕК. Дело в том, что значительный процент государств, входящих в Организацию стран-экспортеров нефти, относится к категории развивающихся. Функции ОПЕК выражаются, в частности, в стимулировании развития их экономики за счет отлаженных процедур экспорта соответствующего типа сырья на мировые рынки.

Всемирный банк и МВФ

Функции и роль в мировой экономике Всемирного банка в достаточной мере близки таковым для Данные организации также объединяет тот факт, что оба они — учреждены с целью восстановления экономик стран мира после Второй мировой войны. Достаточно близки принципы выстраивания организационной структуры ВБ и МВФ. Так, например, величина взноса того или иного государства в общий капитал учреждения определяет степень его влияния на деятельности учреждения. Схожесть функций указанных организаций прослеживается в том, что они сконцентрированы вокруг решения задач по стимулированию экономического развития стран, нуждающихся во внешней финансовой поддержке — например, в силу дефицита платежного баланса.

Всемирный банк (далее - Банк или ВБ) - это межправительственная финансово-кредитная организация, мощнейший мировой инвестиционный институт, объединяющий 182 государства-акционера. Учрежден одновременно с МВФ. ВБ первоначально был призван с помощью аккумулированных им средств стран-членов и привлекаемых капиталов американских инвесторов стимулировать частные инвестиции в западно­европейские страны, экономика которых была подорвана второй мировой войной.

С середины 50-х гг., когда положение в западно-европейских странах стабилизировалось и начался распад колониальной системы, Всемирный банк меняет направление своей деятельности. Его основной целью становится сохранение освободившихся государств в рамках мировой системы хозяйства путем развития в них рыночных отношений.

Согласно уставу Всемирного банка его членами могут стать только члены МВФ.

Сферами деятельности Банка являются:

• предоставление займов, грантов и технической помощи в первую очередь в инфраструктурных отраслях экономики;
• оказание консультационно-аналитических и трейнинг-услуг;
• стимулирование притока инвестиций в страну из других международных финансовых источников.

  Основные задачи Банка:

  1. Координация движения капитала в мировом масштабе.
  2. Устранение политических и экономических различий между развитыми и развивающимися странами.
  3. Стабилизация мировой экономики.
  4. Работа в качестве ведущего интеллектуального центра.

  Направления текущей деятельности Банка:

  1. Разработка стратегии по сокращению уровня бедности.
  2. Работа в области трудовых ресурсов.
  3. Организационное развитие.
  4. Защита окружающей среды.
  5. Рассмотрение проблем задолженности.
  6. Развитие частного сектора.

  Всемирный банк предоставляет займы развивающимся странам с целью снижения нищеты и финансирования капиталовложений, способствующих экономическому росту. Предос­тавленные средства вкладываются в дороги, электростанции, школы и оросительные сети, а также используются для осуществления такой деятельности, как пропаганда сельскохозяйственных знаний и внедрение достижений в области сельского хозяйства, подготовка преподавателей и реализация программ улучшения качества питания детей и беременных женщин. Не­которые займы Всемирного банка предназначаются для финансирования изменений в экономической системе стран с целью повышения их экономической стабильности и эффективности, ориентирования на рыночную экономику. Кроме того, Всемир­ный банк предоставляет "техническую помощь", или консультации, своих специалистов правительствам стран с тем, чтобы содействовать им в повышении эффективности определенных секторов экономики и усиления значения этих секторов для национального развития.

  Структура управления. 1. Все полномочия Банка возложены на Совет управляющих. Каждое государство-член ВБ представлено в Совете одним управляющим. Обычно им является правительственное должностное лицо на уровне министра. За исключением определенных полномочий (прием новых членов, увеличение или сокращение уставного капитала, приостановление членства какого-либо государства), управляющие деле­гируют свои полномочия Совету директоров-исполнителей.

  2. Совет директоров-исполнителей отвечает за осуществле­ние основной оперативной деятельности - политика Банка, предложения о займах и кредитах, аудиторская проверка счетов, административные бюджеты, ежегодные доклады о поли­тике и операциях Банка.

  3. Комитет по развитию - совместный министерский комитет Советов управляющих ВБ и МВФ по вопросам передачи реальных ресурсов развивающимся странам. Он рассматривает такие вопросы, как сокращение нищеты, развитие частного сектора, воздействие политики промышленно развитых стран на развивающиеся страны, сокращение задолженности.

  4. Президент Банка, кандидатура на пост которого (по традиции) выдвигается исполнительным директором, представля­ющим Соединенные Штаты Америки. Но он избирается Сове­том исполнительных директоров.

  Президент Всемирного банка несет ответственность за повседневное управление деятельностью Банка и - при осуществлении общего руководства Советом директоров - за организационную структуру Банка, за назначение и увольнение его сотрудников. Президент руководит штатом сотрудников, включа­ющим свыше 7100 человек из более чем 100 стран, с помощью трех директоров-распорядителей, которые осуществляют надзор за деятельностью сотрудников Банка в определенных областях.

  Формирование ресурсов Банка. Уставный капитал Всемирного банка, образуемый путем подписки стран-членов на его ак­ции, первоначально не превышал 10 млрд. долларов США. Пе­реориентация деятельности Банка на обширный регион развивающихся стран вынудила руководство постоянно увеличивать его кредитные ресурсы. В результате подписной капитал к середине 1990-х гг. достиг 165 млрд. долларов США.

  Таким образом, в настоящее время Всемирный банк по своему акционерному капиталу превратился в крупнейший банк мира. Несмотря на резкое увеличение капитала Банка в 1980-е гг., оплаченная часть снизилась до 7% суммы акций Банка, распределяемых среди стран-членов. Остальная часть подписки может быть востребована Банком лишь в случае отсутствия у него ресурсов для срочного погашения своих обязательств.

  Именно эта (большая) часть и служит тем гарантийным фондом, под который ВБ заимствует значительные средства, пре­жде всего на мировом финансовом рынке, выпуская облигационные займы для расширения своих кредитных операций. Таким способом Банк содействует экспорту капитала из промышленно развитых стран в развивающиеся, выполняя роль посредника между ними и обеспечивая частных инвесторов двойной гарантией - самого ВБ и правительств стран-членов. Поэтому частные банки и другие кредитно-финансовые институты охотно вкладывают свободные капиталы в облигации Банка, задолженность по которым к середине 90-х гг. достигла 92 млрд. дол­ларов США. Получая по этим высококотируемым облигациям солидный доход (в среднем около 7% годовых), инвесторы освобождены от риска.

  В последние годы Банк выступает в роли крупнейшего заем­щика на мировом финансовом рынке, заняв среди межгосударственных инвестиционных банков наибольший удельный вес в сумме выпускаемых ими облигационных займов. Так, с конца 1970-х гг. ВБ выпускает облигации в среднем на 5 млрд. долларов США ежегодно, а в 90-х гг. эта эмиссия достигла рекордной суммы в 12,7 млрд. долларов США (из 7% годовых). Тем самым Банк поддерживает относительно высокий уровень ссудного процента, что отвечает интересам частных инвесторов, ищущих наиболее выгодные условия приложения своих капиталов. Следовательно, ВБ с самого начала своей деятельности оказывает заметное влияние на международное движение долгосрочных капиталов. Именно через него частный капитал США, а позднее и других промышленно развитых стран широким пото­ком направился в страны Азии, Африки и Латинской Америки, что способствовало возобновлению экспорта капитала, прерванного мировым экономическим кризисом 1929-1933 гг. и второй мировой войной.

  Акционерный капитал распределен по соответствующей формуле на основе квот стран-членов МВФ, а голоса стран-членов распределены пропорционально количеству принадлежащих им акций. В настоящее время наибольшая доля голосов принадлежит США (17,07%), за которыми следует Япония (7,09%), Германия (5,48%), Франция (5,26%) и Великобритания (5,26%).

  В момент учреждения Всемирного банка он представлял со­бой одну организацию - Международный банк реконструкции и развития (МБРР). В последующие годы у Банка появились и другие подразделения. В 1956 г. была создана Международная финансовая корпорация (МФК) для оказания содействия росту частного сектора развивающихся стран путем предоставления консультаций этим странам и осуществления в них капиталов­ложений без правительственных гарантий. В 1960 г. была учреждена Международная ассоциация развития (MAP), которой было поручено оказание помощи беднейшим странам мира на льготных условиях. В 1988 г. было организовано Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ) для содействия иностранным инвестициям в развивающихся странах путем страхования инвесторов от политических рисков.

  Эти подразделения были созданы в разных целях, и каждое имеет собственный устав и собственных членов. Президент МБРР одновременно является президентом каждого подразделения, и один и тот же Совет исполнительных директоров уп­равляет деятельностью МБРР, МФК и MAP. У МАГИ есть собственный Совет директоров, большинство членов которого входит в состав Совета исполнительных директоров МБРР. МБРР, MAP, МФК и МАГИ совместно образуют группу Всемирного банка.

  В группу ВБ входят также еще две организации:

  Международный центр по урегулированию инвестиционных разногласий (МЦУИР), созданный в 1966 г., с функциями советника и арбитра в конфликтах, которые могут возникать между государствами, являющимися его членами, и иностранными инвесторами, вложившими капиталы в экономику этих государств;

  Специальный фонд помощи для Южной Африки, образованный в 1985 г., в распоряжение которого были переданы специальные средства на оказание чрезвычайной помощи бедным африканским странам, начавшим реализацию крупных программ структурных реформ.

Всемирный банк

Международная ассоциация развития, созданная в 1960 г., например, специализируется на предоставлении кредитов наиболее бедным странам мира. Международная финансовая корпорация (1956 г.) финансирует только высокорентабельные предприятия в странах с относительно высоким уровнем развития. Одним из главных объектов кредитования является обрабатывающая промышленность. В 1990-е гг. Международная финансовая корпорация являлась главным агентом по формированию фондовых рынков в развивающихся странах. На долю Группы Всемирного банка приходится в общей сложности около 2/3 объема средств, в совокупности получаемых в виде кредитов развивающимися странами.

Формально Всемирный банк имеет статус специализированного учреждения ООН, но после некоторых трений по поводу взаимоотношений с ООH, которые имели место в начале работы Всемирного банка, банк настоял на автономии и функционирует как независимая международная организация. Международный банк реконструкции и развития представляет собой головное учреждение в структуре Всемирного банка.

Как и МВФ, он был создан на основе Бреттон-Вудских соглашений 1944 г. Статьи соглашения (устав) вступили в силу 27 декабря 1945 г., а реально функционировать он начал с 25 июня 1946 г.

Примечательно, что членами и получателями кредитов МБРР могут быть только страны, вступившие в МВФ .

Это объясняется тем, что государства – члены Группы Всемирного банка должны проводить свою финансовую и экономическую политику, руководствуясь уставными и прочими требованиями МВФ. Членами других организаций, принадлежащих к Группе Всемирного банка, могут быть, в свою очередь, только государства – члены МБРР. Таким образом, Всемирный банк составляет с МВФ единый институт управления развитием мировой экономики и мировых финансов.

Штаб-квартира Всемирного банка расположена в Вашингтоне, недалеко от штаб-квартиры Международного валютного фонда. Официальные цели МБРР: оказание помощи в реконструкции и развитии хозяйства государств-членов путем «содействия капиталовложениям для производственных целей»; поощрение «развития производства в экономически менее развитых странах»; поощрение частных капиталовложений за границей посредством гарантирования займов, предоставляемых частными структурами, или участие в таких займах; предоставление кредитов из собственных или привлеченных средств.

Уставный капитал МБРР формируется из взносов государств-членов. Первоначально уставный капитал не превышал 10 млрд долл., в 1998 г. он составлял 190,8 млрд долл., а на 30 июня 2009 г. – уже 1574,3 млрд долл., т. е. возрос за весь период почти в 158 раз, и самый стремительный рост пришелся на 2000-е гг.

Членами организаций Группы Всемирного банка являются в МБРР – 187 государств, в МАР – 170, в МФК – 182, в МАГИ – 175, в МЦУИС – 147 государств. Таким образом, членами Группы Всемирного банка, фактически объектами управления, являются практически все страны мира. Как и в МВФ, размеры паев государств-членов не одинаковы. 15 государств - членов МБРР с наибольшими процентными долями акций представлены на рис. 6.11.

Как и в МВФ, согласно уставу для принятия наиболее принципиальных, стратегических решений требуется получить не менее 85% голосов акционеров Всемирного банка. Это положение дает возможность США заблокировать принятие не устраивающих их решений.

Подавляющую часть ресурсов для предоставления займов (до 95%) Международный банк реконструкции и развития привлекает путем выпуска и размещения на мировых финансовых рынках облигаций, которые приобретаются частными банками и другими кредитно-финансовыми институтами. Облигации банка имеют наивысший рейтинг надежности. МБРР является основным заемщиком на мировых рынках капитала и самым крупным заемщиком-нерезидентом во всех странах, где продаются его ценные бумаги. Таким образом, он играет важную роль посредника в международном перераспределении ссудного капитала.

Организационная структура Всемирного банка

Высшим руководящим органом Всемирного банка является Совет управляющих, который состоит из министров финансов или руководителей центральных банков государств-членов. Его сессии, на которых принимаются наиболее важные решения, определяющие политику банка, проводятся один раз в год и проходят совместно с заседаниями Совета управляющих МВФ.

Исполнительный орган - совет директоров (директорат). Совет директоров осуществляет общее руководство Всемирным банком, включая утверждение всех займов и гарантий, а также принятие других решений, относящихся к функционированию банка. Президент Всемирного банка избирается советом директоров на пятилетний срок и может быть переизбран неограниченное число раз. Он председательствует на заседаниях директората и отвечает за руководство текущей деятельностью банка.

Всемирный банк, согласно неформальным договоренностям, постоянно возглавляет американец. На протяжении истории действия Всемирного банка его всегда возглавляли примечательные личности (табл. 6.2).

Анализ биографий президентов Всемирного банка показывает, что как минимум 8 из 11 президентов были тесно связаны с ФРС США.

Всемирный банк предоставляет кредиты двух основных видов: инвестиционные и на цели развития (первоначально они назывались кредитами для структурной перестройки). Приоритетными целями кредитов являются: приватизация, либерализация торговли, реформы образования и здравоохранения, инвестиции в объекты инфраструктуры (энергетики, транспорта, связи), а также развитие сельского хозяйства. Предоставляя такого рода кредиты, банк дает государству-заемщику рекомендации по вопросам экономической политики, предъявляет требования, которые в основном аналогичны требованиям МВФ.

При решении вопроса о предоставлении займа Всемирный банк требует от страны-заемщика предоставления обширной информации относительно состояния ее экономики и с этой целью направляет туда свои миссии. Каждый заем должен получить гарантию правительства страны. В ходе реализации проекта банк наблюдает за использованием средств и оценивает результаты осуществления проекта.

Первоначально основная цель МБРР заключалась в том, чтобы, мобилизуя частный капитал, оказать содействие восстановлению хозяйства в странах, пострадавших от Второй мировой войны. Свою деятельность банк координировал с программой «плана Маршалла». Тогда МБРР фактически не выходил за рамки проектного финансирования.

В 1980-е гг. пересматривается один из основополагающих принципов его кредитной политики - принцип предоставления ссуд почти исключительно под конкретные объекты, и вводится практика предоставления кредитов на структурную адаптацию.

То есть фактически банк переориентируется на управление экономическими реформами.

К навязываемым требованиям относятся: ослабление государственного воздействия на экономику, реформы в области государственных финансов, либерализация цен и отмена их контроля, стимулирование экспорта, опора на частный капитал в развитии экономики. Всемирный банк четко согласует свою политику и требования с МВФ. Единое начало очевидно.

Начиная с 1998 г. деятельность Всемирного банка фокусируется на развитии финансового сектора. По объему выделенных в 1998 финансовом году ресурсов он вышел на первое место. Его доля составила около 22% против 6% в предыдущем году. Проблему выхода из азиатского кризиса банк связывал, прежде всего, с развитием финансового рынка и финансовой системы. Таким же образом банк решил выходить и из глобального кризиса 2008 г. Ресурсы, вливаемые в финансовый и частный секторы, продолжают возрастать (рис. 6.12).

Получение прибыли не является основным мотивом в деятельности Всемирного банка. Однако он неизменно сводит свой баланс с прибылью. После распада Советского Союза постсоветские страны также оказались в фокусе политики Банка. Россия стала членом Всемирного банка менее 20 лет назад (в 1992 г.), однако уже является одним из крупнейших заемщиков за все время функционирования Всемирного банка (рис. 6.13).

Обращает на себя внимание, что среди десяти стран, на которые Всемирный банк потратил наибольшие ресурсы за всю свою историю, проекты, реализованные в России, были самыми дорогостоящими (табл. 6.3).

Это означает, что проекты, реализованные в России, были самыми масштабными и затратными. В 1990-е гг. на деньги Всемирного банка в России были проведены приватизация, земельная и сельскохозяйственная реформы, модернизация налоговой системы, структурная перестройка угледобывающей отрасли. Значительные суммы Всемирный банк выделил также на подготовку управленческих и финансовых кадров, развитие фондового рынка, реформу электроэнергетики. В этом смысле «успехи» экономического развития России программировались, в том числе, Всемирным банком.

Начиная с 1997 г. Всемирный банк предоставил России более 160 млн долл. на реализацию проектов в сфере образования: на «повышение» качества учебников и введение ЕГЭ.

Было выпущено около 75 новых «модернизированных» наименований учебников, общим тиражом более 20 млн экземпляров. Среди действующих проектов Всемирного банка в России: реформа здравоохранения, реформа судебной системы, реформа ЖКХ. На средства Всемирного банка также осуществляется борьба с коррупцией. То есть «успехи» социального развития России также программировались Всемирным банком.

Всемирный банк поддерживает экономические реформы только подобные перечисленным выше. Но во многих случаях они разрушительно действуют на национальные экономики и приводят к росту смертности, коррупции, преступности и пр. На примере России хорошо видно, какой урон нанесли все эти проекты основным потенциалам жизнедеятельности страны.

Существуют независимые аналитические оценки результатов деятельности Всемирного банка. За период с 1980 по 2003 г. его кредиты и гранты получили 105 государств. В результате в 39 странах валовой внутренний продукт уменьшился, в 17 - рост ВВП был минимальным (от 0 до 1%), в 33 - умеренным (1–4%). Только 12 получателей помощи смогли существенно увеличить темпы экономического развития. Еще более удручающая ситуация сложилась в Африке. Здесь деньги Всемирного банка получили 48 государств, но лишь 3 из них смогли успешно развиваться экономически, а в 23 странах был отмечен экономический спад.

Можно с уверенностью сказать, что Всемирный банк превратился в инструмент американской внешней политики.

США периодически блокируют выделение кредитов и грантов неугодным им государствам мира, поддерживают проекты, выгодные транснациональным корпорациям (90% из которых имеют «прописку» в США). Безусловно, Всемирный банк - это институт глобализации, который является одним из ключевых агентов формирования нового мирового порядка.

Таким образом, БМР, МВФ и Всемирный банк имеют общую направленность своих действий по реализации неолиберальной модели развития мировой экономики. Из чего следует, что эти международные финансово-экономические организации выполняют роль не столько регуляторов, сколько акторов проведения идеи монополярной мировой конфигурации. Не случайны поэтому и глобальные результаты подобной «регуляции».