Die Bank wurde 1994 in der Stadt Simferopol gegründet. Das Geschäft des Finanzinstituts konzentrierte sich von Beginn seiner Tätigkeit an auf das Territorium der Republik Krim. Darüber hinaus hatte die Bank Filialen in Kiew, Zaporozhye und im Gebiet Odessa. Im Jahr 2006 wurde eine autorisierte Bank Pensionsfonds Ukraine für die Betreuung von Rentnern. Mai 2014 Nationalbank der Ukraine hat dem ChBRR die Lizenz zur Durchführung entzogen Banken, begründet den Rückruf mit der Unmöglichkeit der Durchführung Bankenregulierung und Aufsicht Währungskontrolle und staatliche finanzielle Überwachung der Aktivitäten der Bank. Zum Zeitpunkt des Widerrufs der Lizenz gehörten 34 Personen zu den Aktionären der Bank, von denen keine mehr als 10 % der Aktien kontrollierte.
Bereits im August 2014 fiel die BRRR unter die Regulierung der Bank of Russia. Auf Vorschlag von Vladimir Levandovsky, Finanzminister der Republik Krim, wurden die Anteile der Bank in die Zuständigkeit des Ministeriums für Eigentum übertragen und Landbeziehungen Republiken. Sergei Aksenov, Vorsitzender des Ministerrates der Republik Krim, wies seinerseits an, „Entwicklungsprogramme für die Regierungsbank“ zu entwickeln.
Seit August 2014 ist die ChBRD Mitglied im Russisches System Einlagensicherung.
2015 erschienen auf dem Markt Informationen über die geplante Übernahme von ChBRR durch die Genbank, die von der Regierung der Krim und den Behörden von Sewastopol kontrolliert wird (jeweils 25 % der Anteile, die Bank befindet sich derzeit in einem Sanierungsverfahren). Im Oktober 2016 wurde jedoch bekannt, dass die Behörden von Sewastopol beschlossen hatten, die Übertragung von 25% der Genbank-Aktien an die Regierung der Krim abzulehnen, was für die weitere Konsolidierung der Banken erforderlich war.
Im Oktober 2018 wechselte die Bank gemäß den Anforderungen des Bundesgesetzes „Über Banken und Banktätigkeit“ auf die Basislizenz der Zentralbank der Russischen Föderation.
Derzeit ist der Hauptaktionär von ChBRR das Ministerium für Eigentum und Landbeziehungen der Republik Krim - 98,15% der Anteile. Die Eigentümer der restlichen 1,32 % bzw. 0,53 % der Anteile sind Crimean Depository OJSC und Minderheitsaktionäre.
Das Netzwerk der Bank wird durch die Zentrale in Simferopol und 38 weitere Filialen in der Republik Krim repräsentiert, darunter sieben Filialen in Sewastopol (Stand: 30. Juli 2018). Ende 2017 betrug die Mitarbeiterzahl des Kreditinstituts 304 Personen (ein Jahr zuvor - 292 Personen). Das Finanzinstitut verfügt über 25 eigene Geldautomaten.
Die Bank dient staatliche Unternehmen, Tourismus, Landwirtschaft, Lebensmittel, Bau, Gas, Automobil und viele andere Branchen der Krim. BEI Filialstruktur Kreditportfolio Folgende Segmente dominieren: Handel und Reparatur (37,6 %), Immobilien und Bau (17,5 %) und verarbeitendes Gewerbe (14,4 %).
Die Bank bietet Firmenkunden Kreditdienstleistungen (einschließlich z einzelne Unternehmer), Abrechnungs- und Bargelddienste, schlägt vor zu platzieren verfügbares Vermögen auf Einlagen, erbringt Dienstleistungen für außenwirtschaftliche Transaktionen und bietet Payroll-Projekte an Bankkarten Bezahlsystem"Welt", Unternehmenskarten. Für Privatpersonen bietet das Finanzinstitut Einlagen, Verbraucher- und Autokredite, RKO, Zahlungskarten(„Mir“), Zahlungen leisten, Dienstleistungen bezahlen, Geldtransfers ohne Kontoeröffnung, Geldwechsel, Zahlungsdienste im Rahmen der Altersvorsorge u soziale Programme, einschließlich Leistungen von den Arbeitsministerien und sozialer Schutz Bevölkerung und andere Zahlungen für Pflichtversicherung von der Stiftung Sozialversicherung, Überweisungen (Contact, Blizko, Unistream), Vermietung von Schließfächern.
Das Nettovermögen des Kreditinstituts stieg seit Jahresbeginn um 6,8 % (oder 371,2 Mio. Rubel) und belief sich zum 1. November 2018 auf 5,8 Mrd. Rubel.
Das Wachstum der Bilanzwährung war hauptsächlich auf den Mittelzufluss von Privatpersonen zurückzuführen, was zu einer Erhöhung der Ressourcenbasis der Bank führte. Im aktiven Teil der Bilanz wurden neu eingeworbene Mittel hauptsächlich zur Erhöhung des Volumens der begebenen Interbankendarlehen und des gesamten Darlehensportfolios verwendet.
Die Struktur der Verbindlichkeiten des Kreditinstituts ist nach Attraktionsquellen kaum diversifiziert und stark kapitalabhängig Rechtspersonen, deren Anteil zum Bilanzstichtag 42,2 % der gesamten Nettoverbindlichkeiten des Kreditinstituts betrug. Im Berichtszeitraum hat sich die Struktur der Verbindlichkeiten wie folgt verändert:
Der Anteil der von Einzelpersonen aufgenommenen Mittel an den Verbindlichkeiten stieg von 35,3% auf 39,1%, während ihr Nominalbetrag um 353,8 Millionen Rubel stieg;
Der Anteil der eingeworbenen Mittel juristischer Personen an den Verbindlichkeiten sank von 48,2% auf 42,2%, während ihr Nominalbetrag um 166,1 Millionen Rubel sank;
Das Kreditinstitut hat zum Bilanzstichtag keine Fremdmittel bei Banken;
Zum Bilanzstichtag hat das Kreditinstitut keine eigenen emittierten Wertpapiere in seiner Bilanz.
Zum 1. November 2018 betrug das Eigenmittelvolumen des Kreditinstituts seit Jahresbeginn 341,3 Millionen Rubel dieser Indikator sank um 1,3% (oder 4,6 Millionen Rubel). Die Anteile an Eigen- und Fremdmitteln betragen zum Bilanzstichtag 5,9 % bzw. 94,1 %. Die Eigenmittelquote (Н1,0) wird zum Berichtsstichtag mit 16,08 % (mindestens 8 %) mit einer deutlichen Marge eingehalten.
Das Hauptvolumen der Aktiva der Kreditorganisation entfällt auf den Posten der ausgegebenen Interbankendarlehen, der zum Bilanzstichtag 65,9% des Nettovermögens ausmacht. Die Anteile an verzinslichen Vermögenswerten und sonstigen Vermögenswerten betragen zum 1. November 2018 81,9 % bzw. 18,1 %.
Im Berichtszeitraum hat sich die Vermögensstruktur wie folgt verändert:
Der Anteil der Investitionen am gesamten Kreditportfolio stieg von 14,2 % auf 16 %, während ihr Nominalvolumen um 153,8 Mio. Rubel zunahm;
Zum Bilanzstichtag hält das Kreditinstitut keine Anlagen im Wertpapierbestand;
Der Anteil der ausgegebenen Interbankendarlehen stieg von 65,1 % auf 65,9 %, während ihr Nominalvolumen um 285,8 Mio. Rubel zunahm;
Der Anteil der hochliquiden Vermögenswerte ging von 15,1 % auf 13,2 % zurück, während ihr Nominalvolumen um 53,9 Millionen Rubel abnahm;
Der Anteil des Anlagevermögens verringerte sich von 3,1 % auf 2,9 %, während sein Nominalvolumen um 2,6 Millionen Rubel abnahm;
Der Anteil der sonstigen Vermögenswerte sank von 2,5 % auf 2,1 %, während ihr Nominalvolumen um 11,9 Mio. Rubel abnahm.
Zum Bilanzstichtag beträgt der Wert des gesamten Kreditportfolios des Finanzinstituts 926,9 Millionen Rubel. Seit Anfang des Jahres ist sein Volumen um 153,8 Millionen Rubel (oder 19,9%) gestiegen. Der Hauptanteil des Kreditportfolios entfällt auf Kredite an juristische Personen - 86,4%. Das Kreditportfolio ist überwiegend langfristig angelegt: Der Anteil der mit einer Laufzeit von mehr als einem Jahr begebenen Kredite beträgt 80,6 %. Im analysierten Zeitraum sank der Grad der überfälligen Schulden des Gesamtportfolios von 37,8 % auf 35,5 %. Gleichzeitig beträgt der Vorsorgegrad für das Kreditportfolio 40,2 %, was den Betrag der überfälligen Schulden vollständig abdeckt. Der Wert der als Kreditsicherheit verpfändeten Immobilien beträgt RUB 996,4 Mio. (107,5 % des Kreditportfolios).
Auf der Interbankenmarkt das Kreditinstitut tritt ausschließlich als Nettogläubiger auf. Zum 1. November 2018 beträgt das Volumen der platzierten Gelder 3,8 Milliarden Rubel, davon sind 3,8 Milliarden Rubel Gelder, die bei der Zentralbank der Russischen Föderation hinterlegt sind. Auf der Devisenmarkt das Finanzinstitut zeigt schwache Aktivität, Umsatz bei Konvertierungsvorgängen nach den Ergebnissen Im vergangenen Monat sind auf dem Niveau von 18,9 Millionen Rubel.
Laut den RAS-Berichtsdaten erzielte das Kreditinstitut Ende 2017 einen Gewinn in Höhe von 16 Millionen Rubel. Nach den Ergebnissen von Januar bis Oktober 2018 weist das Kreditinstitut einen Gewinn in Höhe von 4,7 Millionen Rubel aus.
Aufsichtsrat: Oksana Lakhina (Vorsitzende), Yulia Anatolidi, Dina Shutko, Irina Kopteva, Ivan Furs.
Leitungsgremium: Dina Shutko (Vorsitzende), Elena Milyavskaya, Oleg Palchik.
Die Bank wurde 1994 in der Stadt Simferopol gegründet. Von Anfang an konzentrierte sich das Geschäft des Finanzinstituts auf das Territorium der Republik Krim, außerdem hatte die Bank Filialen in Kiew, Zaporozhye und im Gebiet Odessa. 2006 wurde er eine autorisierte Bank der Pensionskasse der Ukraine für die Betreuung von Rentnern. Im Mai 2014 widerrief die Nationalbank der Ukraine die Banklizenz der ChBRR mit dem Argument, dass der Widerruf unmöglich sei, um die Bankenregulierung und -aufsicht, die Devisenkontrolle und die staatliche Finanzüberwachung der Aktivitäten der Bank durchzuführen. Zum Zeitpunkt des Lizenzentzugs befanden sich 34 Personen unter den Aktionären der Bank, von denen keine mehr als 10 % der Aktien kontrollierte.
Bereits im August 2014 fiel die BRRR unter die Regulierung der Bank of Russia. Auf Vorschlag des Finanzministers der Republik Krim Vladimir Levandovsky wurden die Anteile der Bank in die Zuständigkeit des Ministeriums für Eigentum und Landbeziehungen der Republik übertragen. Sergei Aksenov, Vorsitzender des Ministerrates der Republik Krim, wies seinerseits an, „Entwicklungsprogramme für die Regierungsbank“ zu entwickeln. Seit August 2014 ist ChRRD Teil des russischen Einlagensicherungssystems.
Derzeit ist der Hauptaktionär der Bank das Ministerium für Eigentum und Landbeziehungen der Republik Krim - 98,15% der Anteile. Die restlichen 1,85 % werden von Minderheitsaktionären gehalten.
Das Netzwerk der Bank wird durch die Zentrale in Simferopol und 38 weitere Filialen in der Republik Krim, darunter sechs Filialen in Sewastopol, repräsentiert. Zum 1. Oktober 2015 betrug die Mitarbeiterzahl des Kreditinstituts 466 Personen - 30 Mitarbeiter mehr als ein Jahr zuvor. Die Bank bedient Staatsunternehmen, Tourismus, Landwirtschaft, Lebensmittel, Bau, Gas, Automobil und viele andere Branchen auf der Krim. Die Bank bietet Firmenkunden Kreditdienstleistungen (einschließlich für Einzelunternehmer), Cash-Management-Dienstleistungen, Angebote zum Einlegen kostenloser Gelder auf Einlagen, Dienstleistungen für ausländische Wirtschaftstätigkeiten und Lohnabrechnungsprojekte mit Pro100-Bankkarten des UEC-Zahlungssystems (zur Zahlung akzeptiert). in mehr als 500.000 Handelsunternehmen und mehr als 100.000 Selbstbedienungsgeräten), Firmenkarten. Für Privatpersonen bietet das Finanzinstitut Einlagen, Verbraucher- und Autokredite, Bargeld- und Abrechnungsdienste, Zahlungskarten („Pro100“), Zahlung für Zahlungen und Dienstleistungen, Geldtransfers ohne Eröffnung eines Kontos, Geldwechsel, Dienstleistungen zur Zahlung von Sozial- oder Militärrenten an und finanzielle Unterstützung, sowie Zahlungen von Leistungen des Ministeriums für Arbeit und Sozialschutz der Bevölkerung und andere Zahlungen für die Pflichtversicherung aus dem Sozialversicherungsfonds, Geldüberweisungen, Miete von Schließfächern.
Laut veröffentlichten Berichten belief sich das Vermögen der ChBRD zum 1. Oktober 2015 auf 3,9 Milliarden Rubel und ist damit um das Eineinhalbfache gegenüber dem Stand zu Beginn des Jahres 2015 gesunken. Während des Studienzeitraums war bei den Verbindlichkeiten der Hauptrückgang bei den Mitteln zu verzeichnen Firmenkunden, im Volumen um mehr als das 2,5-fache reduziert. Vor diesem Hintergrund konnte der Zufluss von Privatkundeneinlagen (+22 %) den insgesamt rückläufigen Bestand an Kundenverbindlichkeiten nur zu einem geringen Teil kompensieren. Die Bank gab Kundengelder hauptsächlich unter Verwendung von Liquiditätsreserven zurück und reduzierte das Portfolio der ausgegebenen Interbankendarlehen und Gelder auf Konten bei der Bank of Russia.
Kundengelder stellen einen erheblichen Teil der Ressourcenbasis der Bank dar – fast 90 % der Verbindlichkeiten des Kreditinstituts zum 1. Oktober 2015. In ihrer Struktur dominieren trotz eines deutlichen Rückgangs seit Anfang 2015 nach wie vor Fonds von Firmenkunden mit einem Anteil von 54 %. Diese Mittel werden fast vollständig durch Guthaben auf Verrechnungskonten juristischer Personen repräsentiert. Haushaltsgelder, die etwas weniger als die Hälfte der Kundenverbindlichkeiten ausmachen, sind hauptsächlich vertreten Termineinlagen. Auf der Eigenmittel macht etwa 9,5 % der Verbindlichkeiten des Kreditinstituts aus: Die Eigenkapitalquote H1,0 wurde zum 30.09.2015 mit einer Marge in Höhe von 13,6 % (damals mindestens 10 %) erfüllt.
Der Löwenanteil des Nettovermögens (62,5 % per 1. Oktober 2015) wird durch angelegte Fonds repräsentiert Kreditinstitute. Die Nettokreditverschuldung der Bank macht etwa 14 % des Nettovermögens aus. 8,7 % bzw. 8,3 % sind es Geldmittel und Bankkontoguthaben.
Die Zusammensetzung der Kreditschulden der Bank wird von Krediten an juristische Personen dominiert, die fast 70 % der Kreditschulden vor Risikovorsorge ausmachen. Etwas mehr als 20 % sind Kredite an Privatpersonen, der Rest sind Interbankenkredite. Darlehensschuld Die Bank ist zu einem Drittel reserviert, und die Reserven entfallen wahrscheinlich vollständig auf Kredite an Kunden. Somit ist der Vorsorgegrad des Kreditportfolios sogar noch höher und kann 37 % erreichen. Mehr als 140 % der Kundenkredite der Bank sind durch Grundpfandrechte besichert.
Für die neun Monate des Jahres 2015 erzielte die Bank einen Nettogewinn von 47,3 Millionen Rubel. Ein Jahr zuvor hatte die Bank für denselben Zeitraum einen Nettoverlust von 54,9 Millionen Rubel erlitten. Im Jahr 2014 betrug der Nettogewinn 4,4 Millionen Rubel. Wachstum Reingewinn im Jahr 2015 aufgrund der Auflösung von Kreditrisikovorsorgen sowie einer Verdreifachung des Nettobetrags Zinsertrag für Grundoperationen.
Aufsichtsrat: Stanislav Abazher (Vorsitzender), Yulia Anatolidi, Dina Shutko, Bakhtiyar Abdurazakov, Irina Kopteva.
Leitungsgremium: Dina Shutko (Vorsitzende), Elena Milyavskaya, Oleg Palchik, Valery Saenko.
Die Black Sea Trade and Development Bank (im Folgenden BSTDB) wurde als regionale internationale Bank gegründet Finanzinstitution in Übereinstimmung mit dem Gründungsvertrag vom 30. Juni 1994 und fortgeführt operative Tätigkeiten 1. Juni 1999 Ihre Gründer sind Mitglieder der Organisation des Schwarzen Meeres wirtschaftliche Zusammenarbeit Albanien, Armenien, Aserbaidschan, Bulgarien, Georgien, Griechenland, Moldawien, Rumänien, Russland, Türkei und Ukraine. Serbien, das der BSEC im April 2004 beigetreten ist, ist noch kein Mitglied der BSTDB.
Gemäß dem BSEC-Statut (Art. 22) hat die Bank den Status einer „BSEC Related Body“ (BSEC Related Body). Seit Mai 2000 ist die BSTDB Beobachter beim IWF und der Gruppe Weltbank. Der Hauptsitz der BSTDB befindet sich in Thessaloniki (Griechenland).
Satzungsmäßiges Ziel der BSTDB ist es, die Modernisierung der Volkswirtschaften der Mitgliedsländer der Bank durch Finanzierungen zu fördern Investitionsprojekte und Förderung des regionalen Handels. Russland ist einer der Hauptaktionäre der Bank (17,26 % der genehmigtes Kapital) und hat dort einen echten Einfluss, der es ihr ermöglicht, die russischen Interessen in der strategisch wichtigen Schwarzmeerregion zu fördern.
Das höchste Leitungsgremium der Bank ist das Board of Governors (BC), das einmal jährlich zusammentritt, und die laufenden Aktivitäten werden vom Board of Directors kontrolliert (trifft sich 5-6 Mal im Jahr). Die letzten Sitzungen des SC und BD fanden vom 11. bis 12. Juni 2016 auf Kreta statt.
Das Tagesgeschäft der Bank wird von einem Präsidenten (der jetzt die Türkei vertritt), drei Vizepräsidenten (der jetzt Bulgarien, Rumänien und Russland vertritt) und einem Generalsekretär (der Griechenland vertritt) wahrgenommen.
Um Stabilität und Kontinuität in der Tätigkeit der Geschäftsführung zu gewährleisten, wurde im Dezember 2000 das Prinzip verabschiedet, wonach die Hauptaktionäre (Russland, Griechenland, Türkei) dauerhaft in der Geschäftsführung der BSTDB vertreten sind.
Präsident der BSTDB war vom 16. Juli 2010 bis 15. Juli 2014 der Vertreter Russlands A. L. Kondakov, der zuvor vom 16. Juli 2007 bis 15. Juli 2010 das Amt des Vizepräsidenten innehatte.
Die vorrangigen Aktivitäten der BSTDB als wichtigstes Instrument für die Entwicklung der multilateralen Zusammenarbeit in der Region sind die Finanzierung von Projekten von gemeinsamem Interesse für die Mitgliedsländer, insbesondere in den Bereichen Energie, Verkehr und Industrie, sowie die Kreditvergabe zu Handelsoperationen.
Ende 2015 erreichte die Gesamtzahl der von der BSTDB genehmigten Projekte 322 mit einem Volumen von 4,2 Milliarden Euro. Das aktive Kreditportfolio überstieg 1,35 Milliarden Euro. (Stand September 2016) entfielen 20,86 % der vergebenen Kredite auf Russland (Anteil der Türkei - 21,83 %, Rumänien - 13,69 %, Aserbaidschan - 10,47 %). Der Anteil der „Problem“-Kredite blieb gering und überschritt 1,2 % nicht.
Das Interesse Russlands an den Aktivitäten der BSTDB erklärt sich aus der Fähigkeit der Bank, eine nützliche Rolle bei der Wiederherstellung der Zusammenarbeit Russlands mit den GUS-Staaten zu spielen und von Osteuropa, sowie bei der Bereitstellung wirtschaftliche Interaktion mit der Türkei und Griechenland.
Auf regionaler Ebene kann die Bank ein wirksames Instrument zur Förderung russischer Industrieexporte, Ingenieur- und Baudienstleistungen und russischer Technologien auf den Märkten der Länder der Region werden.
Teilnahme von Vertretern der Russischen Bundesorgane Die Exekutivgewalt bei der Arbeit der Bank wird durch den Erlass der Regierung der Russischen Föderation vom 28. August 1997 Nr. 1073 geregelt
"Über die Sicherstellung der Beteiligung der Russischen Föderation an der Handels- und Entwicklungsbank des Schwarzen Meeres". In Übereinstimmung mit diesem Beschluss wird dem Außenministerium der Russischen Föderation die Funktion eines Kommunikationskanals zwischen der BSTDB und übertragen Russische Ministerien, Abteilungen und andere Organisationen sowie die Koordination ihrer Aktivitäten in Zusammenarbeit mit der Bank.
Verwahrstelle von Rubelgeldern der BSTDB – Zentralbank Russland.
