Geldversorgung und Geldbasis. Einer der wichtigsten quantitativen Indikatoren Geldumlauf ist Geldversorgung- eine Reihe von Kauf-, Zahlungs- und angesammelten Geldern, die verschiedenen Kommunikationen dienen und natürlichen und juristischen Personen sowie dem Staat gehören.
Mit der Entwicklung der Formen des Warenaustausches und der Zahlungs- und Abwicklungsbeziehungen erfuhren Zusammensetzung und Struktur der Geldmenge wesentliche Veränderungen. Zu Beginn des 20. Jahrhunderts. unter Goldumlauf, die Struktur in Industrieländer war wie folgt: Goldmünzen machten 40 % aus, Banknoten und anderes Kreditgeld 50 % und Kontoguthaben Kreditinstitute- 10 % am Vorabend des Ersten Weltkriegs - 15,22 bzw. 63 %;
Der Abgang des Goldgeldes zunächst aus dem internen und dann aus dem externen Umlauf hatte schwerwiegende Auswirkungen auf die Struktur der Geldmenge. Echtes Geld (Gold) verschwand vollständig aus dem Umlauf, Fiat-Kreditgeld (hauptsächlich Banknoten), das in Bargeld agiert und bargeldlose Formen.
In wirtschaftlich entwickelten Ländern und später in unserem Land in der Finanzstatistik, um Änderungen der Geldmenge zu einem bestimmten Zeitpunkt und für zu analysieren bestimmten Zeitraum begann verwendet zu werden monetäre Aggregate:
Um die Geldmenge des Landes zu bestimmen, wird eine andere Anzahl von Aggregaten verwendet (die Vereinigten Staaten - vier, Frankreich - zwei). In Russland werden drei Aggregate verwendet, um die gesamte Geldmenge zu berechnen - m um , M 1 , M 2 .
Derzeit wird der Indikator zur Charakterisierung der Geldmenge verwendet monetäre Basis. Es beinhaltet die Einheit m um plus Kassenbestand bei Geschäftsbanken, erforderliche Reserven der Banken bei der Bank of Russia und Gelder auf Korrespondenzkonten von Geschäftsbanken bei der Bank of Russia, so dass die monetäre Basis im Wesentlichen dem Aggregat entspricht M 2 .
Die Geldmenge hängt von zwei Faktoren ab; 1) der Geldbetrag und 2) die Geschwindigkeit ihres Umsatzes.
Das Gesetz des Geldumlaufs. Die zur Erfüllung ihrer Funktionen notwendige Geldmenge wird durch das von K. Marx entdeckte ökonomische Gesetz des Geldumlaufs bestimmt.
Gesetz der Währung bestimmt: Die Geldmenge für den Umlauf ist direkt proportional zur Anzahl der auf dem Markt verkauften Waren und Dienstleistungen (direkte Beziehung), sowie zur Höhe der Warenpreise und Zölle (direkte Beziehung) und umgekehrt proportional zur Geldumlaufgeschwindigkeit Zirkulation (umgekehrte Beziehung).
Alle Faktoren werden durch die Produktionsbedingungen bestimmt. Je weiter die gesellschaftliche Arbeitsteilung entwickelt ist, desto mehr Waren und Dienstleistungen werden auf dem Markt verkauft; Je höher die Arbeitsproduktivität ist, desto niedriger sind die Kosten für Waren und Dienstleistungen sowie die Preise.
Mit dem Aufkommen und der Entwicklung von Kreditbeziehungen entsteht die Funktion des Geldes als Zahlungsmittel, Waren werden auf Kredit verkauft Schuldverschreibungen. Der Kredit führt zu einer Verringerung des gesamten Geldumlaufs, da ein bestimmter Teil der Schuldverpflichtungen gegenseitig zurückgezahlt wird.
Das Gesetz, das den Geldumlauf mit einem Mittel mit zwei Funktionen bestimmt - einem Umlaufmittel und einem Zahlungsmittel -, wird etwas modifiziert und nimmt die folgende Form an:
Während des Funktionierens von echtem Geld (Gold) wurde ihre Menge spontan auf dem erforderlichen Niveau gehalten, da die Schatzfunktion als Regulator fungierte. Das Verhältnis zwischen Warenmasse und Geldmasse wurde relativ genau eingehalten. Dies sicherte die Stabilität des Geldumlaufs.
In Ermangelung eines Goldstandards begann das Gesetz des Papiergeldumlaufs zu wirken, wonach die Anzahl der Wertzeichen der geschätzten Menge an Goldgeld gleichgesetzt wurde, die für den Umlauf benötigt wurde. In dieser Situation wurde die Stabilität des Geldes erschüttert, Abwertungen wurden möglich.
Nun, unter den Bedingungen der Dämonisierung von Gold, d.h. ihr Verlust monetäre Funktionen, hat das Gesetz des Geldumlaufs eine Modifikation erfahren. Jetzt ist es nicht mehr möglich, die Geldmenge vom Standpunkt einer auch nur annähernden Berechnung durch Gold aus zu schätzen. Es ist aus dem Verkehr gezogen und fungiert nicht nur als Umlauf- und Zahlungsmittel, sondern auch als Wertmaßstab.
Ein Maß für den Wert von Waren und Dienstleistungen wurde Geldkapital, die den Wert nicht auf dem Markt während des Austauschs (wie früher), sondern im Produktionsprozess - von Ware zu Ware - misst. Jede Ware, die gegen Fiat-Kreditgeld eingetauscht wird, drückt ihren Wert aus, indem sie mit einer Vielzahl von Waren gleichgesetzt wird. Betreffend Warengeschäft, geschätzt auf bestimmten Betrag Fiat Geld kreditieren, muss dem Unternehmer einen solchen Gebrauchswert zur Verfügung stellen, dass er nach Realisierung des Gebrauchswerts einen neuen Produktionszyklus beginnen kann. Dadurch erwirbt Geld die Fähigkeit eines universellen Äquivalents. Obwohl es keine spontane Regulierung der Gesamtgeldmenge unter der Dominanz von Wertzeichen gibt, geht diese Rolle der Regulierung des Geldumlaufs auf den Staat über.
Fiat-Kreditgeld, Eigenschaften erwerben Papiergeld, werden von der Staatsgewalt eingeführt, die ihnen einen Zwangskurs verleiht. Ihre Emission ohne Berücksichtigung des Werts der im Land produzierten Waren und erbrachten Dienstleistungen wird unweigerlich ihren Überschuss verursachen und letztendlich zu einer Wertminderung führen.
In diesem Zusammenhang ist die Frage der Notwendigkeit, die erforderliche Geldmenge für den Umlauf zu bestimmen, von großer Bedeutung. Nach der klassischen Theorie A. Marshall und I. Fisher, der Geldbetrag wird durch die Abhängigkeit des Preisniveaus von der Geldmenge bestimmt:
Nach der Formel ist der Geldbetrag, der benötigt wird, um eine bestimmte Masse von Waren in Umlauf zu bringen:
und der Preis der Ware
Das Preisniveau ändert sich proportional zur Änderung der umlaufenden Geldmenge.
In Russland ist der Hauptgrund für die Zunahme der Geldmenge ein riesiges Defizit Bundeshaushalt, die für das Jahr 2000 in Höhe von 57,87 Milliarden Rubel oder 1,08% des BIP vorgesehen ist. In der ersten Hälfte der 1990er Jahre wurde es zurückgezahlt zusätzliches Problem Geldumlauf, gleichzeitig ging der Warenumsatz aufgrund der Reduzierung des Produktionsvolumens sogar zurück.
Das Wachstum der Geldmenge trägt dazu bei Geldmultiplikator(von lat. Multiplikator - multiplizierend), entstehend mit der Entwicklung Kreditsystem(in Bezug auf zwei oder mehr Ebenen). Sein Wesen besteht darin, dass die im Umlauf befindliche Geldmenge infolge der Expansion zunimmt Kreditgeschäfte Banken mit ihren Kunden, indem sie Mittel aus der Zentralreserve der Bank von Russland erhalten, die aus obligatorischen Abzügen von Banken gebildet werden. Theoretisch entspricht der Multiplikationsfaktor dem Wert des umgekehrten Zinssatzes erforderliche Reserven, von der Bank eingerichtet Russland für die Banken des Landes. Er wird für einen bestimmten Zeitraum berechnet, in der Regel ein Jahr, und charakterisiert, wie stark sich die umlaufende Geldmenge in diesem Zeitraum erhöht. Die Bank von Russland, die den Geldmultiplikator verwaltet, führt aus monetäre Regulierung im Land.
Geldumschlagsrate. Dies ist der zweite Faktor bei der Veränderung der Geldmenge. Um die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes zu berechnen, d.h. ihre intensive Bewegung, wenn sie die Funktionen Zirkulation und Zahlung erfüllen, genutzt werden zwei Indikator.
1. Die Geschwindigkeit der Geldbewegung in der Wertzirkulation eines gesellschaftlichen Produkts oder der Einkommenszirkulation:
Dieser Indikator zeugt von der Verbindung des Geldumlaufs mit den Prozessen der wirtschaftlichen Entwicklung.
2. Geldumsätze im Zahlungsverkehr:
Dieser Indikator zeigt die Geschwindigkeit bargeldloser Zahlungen an. Es werden auch andere Indikatoren für die Geschwindigkeit des Geldumsatzes verwendet. Die Geschwindigkeit des Geldes wird beeinflusst durch:
- 1) allgemeine Wirtschaftsfaktoren - zyklische Entwicklung der Produktion; seine Wachstumsrate; Preisbewegung.
- 2) monetäre (monetäre) Faktoren - die Struktur des Zahlungsumsatzes (das Verhältnis von Bargeld und bargeldloses Geld); Entwicklung von Kreditgeschäften und gegenseitigen Abrechnungen; eben Zinsen für ein Darlehen für Geldmarkt; Einführung von Computern für den Betrieb in Kreditinstituten; Verwendungszweck elektronisches Geld bei Berechnungen
Der Satz variiert in Abhängigkeit von der Häufigkeit der Einkommenszahlungen, der Einheitlichkeit der Ausgaben der Bevölkerung für ihre Mittel, der Höhe der Ersparnisse und der Akkumulation.
Geldversorgung- eine Reihe von Verbraucher-, Zahlungs- und angesammelten Geldern wirtschaftliche Bindungen und Eigentum von natürlichen und juristischen Personen sowie dem Staat.
Die Geldmenge ist ein wichtiger quantitativer Indikator für Geld und besteht aus zwei Hauptkomponenten - aktives Geld, das im Bargeld- und Bargeldumlauf verwendet wird, und passives Geld (Akkumulation und Sparen, Reserven, Kontostände).
Die Geldmenge wird von zwei Faktoren beeinflusst:
- die im Umlauf befindliche Geldmenge;
- Geschwindigkeit des Geldes.
Das Volumen der Geldmenge wird vom Staat bestimmt - der Emittent des Geldes, seine Gesetzgebungsbefugnis. Das Wachstum der Emissionen ist auf die Bedürfnisse des Warenumsatzes und des Staates zurückzuführen.
In der Ukraine sind die Hauptgründe für das Wachstum der Geldmenge: übermäßiges Defizit Staatshaushalt und eine erhebliche Verringerung der Produktions- und Umsatzrate.
Ein Indikator für die Masse des Geldumlaufs ( M) hat mehrere Werte (Geldaggregate). Die NBU definiert die folgenden Aggregate:
- М0= Bargeldumlauf;
- M1 = М0+ Reste Bareinlagen auf der Bankkonten postlagernd;
- M2 = M1+ Guthaben von Bareinlagen auf Bankterminkonten;
- M3 = M2+ Kundengelder auf Treuhandgeschäfte von Banken.
Darüber hinaus bestimmt die NBU einen Indikator namens Geldbasis. Es beinhaltet die Einheit М0, Bargeld an den Kassen von Banken und Reserven von Geschäftsbanken auf ihren Konten bei der NBU. Dieses Geld nimmt nicht am Umsatz der Kreditbanken teil und erhöht nicht zusätzlich die umlaufende Geldmenge, sondern dient lediglich als Grundlage für deren Wachstum.
Jedes Aggregat hat einen bestimmten Zweck in der Praxis des Geldumlaufmanagements und zusammen ergeben sie ein vollständiges Bild der Struktur und Dynamik der Geldmenge und des Geldumlaufs.
Umlaufgeschwindigkeit des Geldes und ihr Einfluss auf die Geldversorgung und -stabilität
Geschwindigkeit des Geldes- stellen die intensive Bewegung des Geldes dar, wenn sie die Funktionen des Umlaufs und der Zahlung erfüllen.
Zur Berechnung dieses Indikators werden die folgenden Methoden verwendet:
- Die Bewegungsgeschwindigkeit des Geldes in der Zirkulation des Werts eines gesellschaftlichen Produkts oder der Zirkulation des Einkommens ist definiert als das Verhältnis von BSP oder ND zur Geldmenge (Aggregate M1 oder M2). Dieser Indikator bezeugt den Zusammenhang zwischen dem Geldumlauf und den Prozessen der wirtschaftlichen Entwicklung.
- Der Geldumsatz im Zahlungsverkehr wird bestimmt durch das Verhältnis der Geldmenge auf Bankkonten zu jährlicher Durchschnitt Geldmenge im Umlauf. Dieser Indikator zeigt die Geschwindigkeit bargeldloser Zahlungen an.
Darüber hinaus werden allgemeine Wirtschaftsfaktoren verwendet, d.h. zyklische Entwicklung der Produktion, ihre Wachstumsrate, Preisbewegungen sowie monetäre (monetäre) Faktoren, d.h. Struktur des Zahlungsumsatzes (das Verhältnis von Bargeld und unbarem Geld), die Entwicklung von Kreditgeschäften und gegenseitigen Abrechnungen, die Höhe der Zinssätze für Kredite auf dem Geldmarkt sowie die Einführung elektronische Systeme für Operationen in Kreditinstituten und die Verwendung von elektronischem Geld in Abrechnungen.
Darüber hinaus haben die Häufigkeit und Gleichmäßigkeit der Einkommenszahlungen, die Höhe der Ersparnisse und Spareinlagen einen erheblichen Einfluss auf die Geschwindigkeit des Geldumlaufs.
Die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes ist umgekehrt proportional zur umlaufenden Geldmenge, so dass die Beschleunigung ihres Umsatzes eine Erhöhung der Geldmenge bedeutet. Eine erhöhte Geldmenge bei gleichbleibendem Waren- und Dienstleistungsvolumen auf dem Markt führt zu einer Geldentwertung, ist also letztlich einer der Faktoren des Inflationsprozesses.
Das Gesetz über die für den Umlauf benötigte Geldmenge, ihr Wesen, die Anforderungen und die Folgen der Verletzung von Anforderungen
Um die Stabilität des Geldes zu gewährleisten, ist es notwendig, die Proportionalität zwischen der Masse der Waren und dem Umfang der Gelddienstleistungen für die Bevölkerung einerseits und der umlaufenden Geldmenge andererseits aufrechtzuerhalten. Die Entwicklung der Kreditbeziehungen und des Bankwesens trug zu einem Rückgang des Bedarfs an Bargeldbanknoten bei. Die für den Umlauf benötigte Geldmenge wird durch die Formel bestimmt:
wo KD- die im Umlauf befindliche Geldmenge;
DH- die Summe der Preise der verkauften Waren;
Zu- die Summe der Preise der auf Kredit verkauften Waren;
P- fällige Zahlungen;
BP- gegenseitige Abrechnungen;
Ö- die Anzahl der gleichnamigen Umdrehungen Geldeinheit;
DR- Währungsreserve für die Zirkulationssphäre.
Der Überschuss der Anzahl der im Umlauf befindlichen Geldeinheiten über die Summe der Warenpreise (und als Folge das Auftreten von Geldeinheiten, die keine Warendeckung haben) führt zu Inflation.
Das Problem der Monetarisierung des Bruttoinlandsprodukts
Geld, das die Funktionen eines Umlauf- und Zahlungsmittels erfüllt, bewegt sich ständig von einer Wirtschaftseinheit zur anderen und dient so dem Verkauf und Kauf von Waren und Dienstleistungen, dh der Umsetzung des BIP.
Der Geldumlauf, der der Umsetzung des BIP dient, wird als Geldumlauf bezeichnet.
Zwischen dem Prozess der BIP-Realisierung und dem Geldumlauf besteht ein interner Zusammenhang: Je größer das nominale BIP-Realisierungsvolumen, desto größer der Geldumlauf und umgekehrt.
Das nominale BIP wird durch zwei Faktoren bestimmt: das physische Volumen der verkauften Waren und Dienstleistungen ( Q) und deren Preisniveau ( P). Und die Geldmenge wird durch die Geldmenge im Umlauf bestimmt ( M) und die Umlaufgeschwindigkeit der Geldeinheit ( v).
Die obigen Größen werden in der Austauschgleichung berücksichtigt:
Auf ihrer Grundlage ist es möglich, die Änderungsmuster der wichtigsten Marktprozesse und -indikatoren zu bestimmen, insbesondere: das Niveau der Warenpreise, die Geschwindigkeit des Geldumlaufs, die Masse des Geldumlaufs.
Das Niveau der Rohstoffpreise wird durch die Gleichung bestimmt:
Geschwindigkeit des Geldes:
Der Geldumlauf wird durch die Gleichung charakterisiert:
Diese Gleichung wird oft als Geldumlaufgesetz bezeichnet.
Die Frage, die Wirtschaft mit Geld zu füllen, ist für die Ukraine äußerst wichtig. Es wird angenommen, dass der (im Vergleich zu anderen Staaten) geringe Monetarisierungsgrad fast ausreicht Hauptgrund steigende Schulden und zahlreiche andere Probleme.
Der Grad (Niveau) der Monetarisierung der Wirtschaft wird als Quotient aus der Division des Geldumlaufs durch das BIP-Volumen berechnet. Beide Indikatoren werden physikalisch verwendet.
Das Wachstum der Geldmenge hat seine Quelle im Wachstum des BIP. Zunehmende Monetarisierung bedeutet, dass ein immer größerer Anteil des BIP im Unternehmen verbleibt Geldform umgekehrt.
Eine Erhöhung des Monetarisierungsgrades weist somit auf eine Erhöhung der Mobilität der Wirtschaft hin, eine Erhöhung der potenziellen Flexibilität des Verhaltens wirtschaftlicher Einheiten.
Der Artikel stellt die Dynamik und Struktur der Geldmenge von 1993 bis 2015 dar. Die Indikatoren des Geldumlaufs in der Russischen Föderation von 2005 bis 2015 werden ebenfalls vorgestellt. und es wurde eine Analyse der Beziehung zwischen der Umlaufgeschwindigkeit der Geldmenge und verschiedenen Wirtschaftsindikatoren durchgeführt.
Die Geldmenge ist eines der Hauptelemente eines jeden Geldsystems, daher hielten wir sie für relevant für das Verhalten statistische Analyse Geldumlauf in der Russischen Föderation.
Betrachten Sie die aggregierten Indikatoren der Struktur der Geldmenge in der Russischen Föderation für 1993-2015, die die wichtigsten makroökonomischen Indikatoren sind, am Beispiel der Daten in Tabelle 1.
Tabelle 1. Geldmenge und Geldmengenstruktur in der Russischen Föderation für den Zeitraum von 1993 bis 2015
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Geldmenge М0 |
Geldmenge M1 |
Geldmenge M2 |
Geldmenge in der nationalen Definition |
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Pro letzten Jahren Die Eigenschaften der Geldmenge haben sich erheblich verändert. Wie aus Tabelle 1 ersichtlich ist, stieg die Geldmenge M0, also der Bargeldumlauf, von 1993 bis 2015 rapide an, was einen Anstieg der von der Zentralbank der Russischen Föderation ausgegebenen Geldmenge bedeutete.
So bestimmen Sie die Geschwindigkeit des Geldes
Im Zeitraum von 2008 bis 2009 und von 2014 bis 2015 war jedoch ein leichter Rückgang zu verzeichnen dieser Indikator um 5,1 % bzw. 1,9 %.
Die Indikatoren M1 (M0 insgesamt + Einlagen der Unternehmen bei Banken usw.) und M2 (M1 insgesamt + Einlagen der Bevölkerung bei Banken) sind in den betrachteten Jahren tendenziell gestiegen, aber von 2010 bis 2011 um 16,8 % bzw. um 42,2 % zurückgegangen. .
Was die Geldmenge in der nationalen Definition anbelangt, so ist sie, gleichbedeutend mit M1 und M2, im Zeitraum von 2010 bis 2011 um 31,3 % gesunken, dann stabilisierte sich die Situation.
Ein starker Sprung und Abfall aller Indikatoren ist nicht nur mit einem Rückgang des Bargeldumlaufs verbunden, sondern auch mit einem Rückgang des Einlagenvolumens der Bevölkerung, Unternehmen und Organisationen auf Verrechnungskonten bei Banken. Es ist zu beachten, dass Sachgeld unter Sach- und Bargeld überwiegt.
In Anbetracht der Dynamik des Geldumlaufs wäre es angebracht, die Beziehung zwischen der Umlaufgeschwindigkeit der Geldmenge und verschiedenen Wirtschaftsindikatoren zu analysieren.
Tabelle 2. Indikatoren des Geldumlaufs in der Russischen Föderation von 2005 bis 2015
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Geldmenge M2 |
Bargeld im Umlauf |
Geschwindigkeit der Geldmenge |
Die Wachstumsrate der Umlaufgeschwindigkeit des Geldes |
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Tabelle 2 zeigt, dass das Merkmal der Umlaufgeschwindigkeit der Geldmenge im Betrachtungszeitraum tendenziell deutlich zurückgegangen ist. Zwischen 2005 und 2010 und von 2011 bis 2015 er ging um 63,5 % bzw. 69,6 % zurück. In Bezug auf die Wachstumsrate der Geldumlaufgeschwindigkeit von 2005 bis 2009. Die Zahlen waren sporadisch, aber seit 2010 ist ein deutlicher Rückgang von 62,6 % zu verzeichnen. Folglich weist die Dynamik dieser Indikatoren auf einen Rückgang des Umsatzes von Geldaggregaten hin, d. h. auf einen Rückgang ihrer Liquidität.
Ein leichter Rückgang des Bargeldumlaufs in der Struktur der Geldmenge weist auf einen leichten Rückgang des Inflationsdrucks durch die Gesamtnachfrage hin. Es kann auch geschlussfolgert werden, dass die Sachmittel die Barmittel um 10-15 % übersteigen werden. Ein solch irrationales Verhältnis dieser beiden Bereiche wirkt sich im Allgemeinen negativ auf den Geldumlauf aus, da der größte Teil des Bargeldes im Gegensatz dazu nicht in das Bankwesen eingebunden ist bargeldlose Mittel. Dieses Phänomen untergräbt die Stabilität Bankensystem, daher kommt es im Kreditbereich zu einer Verringerung der Barmittel.
Unter Geldmenge versteht man die Gesamtheit der in der Wirtschaft allgemein akzeptierten Zahlungsmittel, die Menge an Bargeld und Sachwerten Geld.
Zur Messung der Geldmenge werden monetäre Aggregate verwendet: MO, Ml, M2, MZ. Monetäre Aggregate werden nach dem Grad der Liquidität monetärer Vermögenswerte klassifiziert.
Ein liquider Vermögenswert ist ein Vermögenswert, der als Zahlungsmittel verwendet oder in ein Zahlungsmittel umgewandelt werden kann und einen festen Wert hat Nennwert. Zusammensetzung und Anzahl der verwendeten monetären Aggregate variieren von Land zu Land.
Zur Berechnung der gesamten Geldmenge in der Russischen Föderation werden die folgenden monetären Aggregate bereitgestellt:
- MO - Bargeld;
- Ml ist gleich dem MO-Aggregat plus Abwicklung, laufende und andere Konten, Einlagen in Geschäftsbanken, Sichteinlagen; Der Indikator Ml soll die Höhe des tatsächlichen Umlaufs messen, bezieht sich also auf die Geldmenge im engeren Sinne des Wortes;
- M2 - besteht aus Ml plus Termineinlagen. Mit dem Indikator M2 versuchen sie, den Bestand an hochliquidem Eigentum der Bevölkerung zu messen, das sich unter bestimmten Bedingungen in Geld verwandeln kann. Daher ist M2 die Geldmenge im weitesten Sinne;
- MOH umfasst M2 plus Einlagenzertifikate und Staatsanleihen.
Die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes ist die durchschnittliche jährliche Anzahl der Umdrehungen des Geldes, das im Umlauf ist und zum Kauf von Geld verwendet wird. Fertigwaren und Dienstleistungen.
Welche Formel wird verwendet, um die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes, sein Konzept und seine Essenz zu berechnen?
Die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes ist gleich dem Verhältnis des nominalen Bruttosozialprodukts zur umlaufenden Geldmasse:
wobei V die Geschwindigkeit des Geldumlaufs ist;
U- Nennvolumen des BSP;
M ist der Geldumlauf.
Die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes ist kurzfristig normalerweise ein konstanter Wert und ändert sich langfristig, aber nur geringfügig. Diese Geschwindigkeit ist durchaus überschaubar und hängt von der Arbeit des Bankensystems des Landes und von der technischen Ausstattung der Institutionen ab, die an Geldtransaktionen teilnehmen.
Je höher die technische Ausstattung der Banken ist, je umfassender sie moderne Computer und Snutzen, desto schneller dreht sich das Geld um und desto weniger Geld wird für das normale Funktionieren der Wirtschaft benötigt.
Die für den Tausch- und Zahlungsverkehr benötigte Geldmenge hängt von der Geldnachfrage und dem Geldangebot des Bankensektors ab.
"Geldmenge. Geschwindigkeit des Geldes" und weitere Materialien zum Thema "Makroökonomie"
1. Umlaufgeschwindigkeit der durchschnittlichen jährlichen Geldmenge. Berechnet als BIP-Verhältnis(ND) zur Geldmenge (M2). Zeigt die Beziehung zwischen Geldumlauf und makroökonomischen Prozessen auf. Die Umlaufgeschwindigkeit der Geldmenge nimmt in der Regel unter Bedingungen makroökonomischer Stabilität ab und in Krisenzeiten zu.
2. Indikator des Geldumsatzes im Zahlungsverkehr. Das Verhältnis der auf Bankgirokonten überwiesenen Mittel zum durchschnittlichen Jahreswert der Geldmenge (M2).
3. Die Geschwindigkeit der Geldrückgabe an die Kassen der Institutionen der Zentralbank. Das Verhältnis des an den Kassen der Bank eingegangenen Geldbetrags zur durchschnittlichen jährlichen Geldumlaufmenge.
4. Umlaufgeschwindigkeit des Geldes im Bargeldumlauf. Dividieren des Betrags der Bargeldeinnahmen und -abhebungen, einschließlich des Post- und Institutionsumschlags der Sparkasse Russlands, durch die durchschnittliche jährliche Geldmenge (M2).
FAZIT:die Geldversorgung ist keine künstliche, keine voluntaristische Kategorie; Geldversorgung ist eng mit verbunden erreichtes Niveau Wirtschaft, das Volumen des BIP, mit der Möglichkeit seines Wachstums. Die Bildung der Geldmenge ist ein wichtiger Bereich der Geldpolitik der Zentralbank.
GRUNDBEGRIFFE UND KONZEPTE
Bargeldloser Geldumsatz - Teil Bargeldumlauf, bei dem Geldbewegungen in Form von Überweisungen auf Konten von Kreditinstituten und Verrechnungen gegenseitiger Forderungen durchgeführt werden.
Bargeldlose Zirkulation- die Wertbewegung ohne Beteiligung von Bargeld, die mit Hilfe von Schecks, Wechseln, Kreditkarten durchgeführt wird.
Geldversorgung - eine Reihe von Kauf-, Zahlungs- und angesammelten Geldern, die den Wirtschaftsbeziehungen dienen und Eigentum von natürlichen und juristischen Personen sind.
Geldumsatz - die Gesamtheit aller Zahlungen in barer und unbarer Form für einen bestimmten Zeitraum.
Geldumsatz - die Bewegung von Geld in bar und in bargeldloser Form bei der Erfüllung ihrer Aufgaben.
Monetarisierungskoeffizient - der Kehrwert der Umlaufgeschwindigkeit des Geldes.
Kassenquote - Der Bargeldanteil an der gesamten Geldmenge wird als Verhältnis der Bargeldmenge (M0) zu den Geldmengen M1, M2, M3 berechnet.
Bargeldumsatz umfasst alle Barzahlungen für einen bestimmten Zeitraum (Monat, Quartal, Jahr).
Bargeldumlauf- Geldbewegungen Kasse wenn sie zwei Funktionen erfüllen: Umlaufmittel und Zahlungsmittel.
Zahlungsumsatz stellt eine Reihe von bargeldlosen Zahlungen und einen Teil von Barmitteln dar, die sich auf Löhne beziehen.
Geschwindigkeit des Geldumlaufs die Anzahl der Transaktionen, die jede Geldeinheit im Laufe des Jahres bedient.
Fragen zur Selbstkontrolle
1. Was ist die monetäre Basis?
2. Erklären Sie den Unterschied zwischen schmaler und breiter Geldbasis?
3. Definieren Sie die Geldmenge.
4. Was ist ein Geldmultiplikator?
5. Was ist ein Kreditmultiplikator?
6. Was liegt Geldaggregaten zugrunde?
7. Beschreiben Sie die Struktur von Geldaggregaten.
8. Was ist der Unterschied zwischen Bargeld- und Sachgeldumlauf?
9. Was ist Geldumlauf?
10. Welche Zahlungen erfolgen in bar?
11. Was sind die Gründe für das Wachstum des Bargeldumlaufs?
12. Was ist das Wesen des Geldumlaufgesetzes?
13. Beschreiben Sie die Indikatoren für die Umlaufgeschwindigkeit des Geldes.
AUFGABEN FÜR SELBSTSTÄNDIGE ARBEIT
Eine Aufgabe
Berechnen Sie anhand der Daten in der Tabelle die monetären Aggregate: M0, M1, M2, M2X, die monetäre Basis in enger und weiter Definition.
Milliarde reiben.
Eine Aufgabe
Grob inländisches Produkt(BIP) des Landes für 2007 beträgt 28.800 Mrd. Rubel, die Geldmenge M2 zum 01.01.2007 - 9.000 Mrd. Rubel, zum 01.01.2008 - 13.300 Mrd. Rubel. Berechnen Sie das Monetarisierungsverhältnis.
Thema 1.3. Geldsystem und Typen Währungsreformen
Das Konzept und die Elemente des Geldsystems
Arten von Geldsystemen
Währungssystem der Russischen Föderation
Inflation. Arten von Währungsreformen. Merkmale des Inflationsprozesses in Russland
Nach dem Studium dieses Themas sind Sie in der Lage:
- Definieren Sie das Geldsystem und listen Sie seine Hauptelemente auf.
- Verstehen Sie die Essenz der wichtigsten Arten von Geldsystemen;
- Beschreiben Sie das Geldsystem Russische Föderation und die Rolle der Bank von Russland darin;
- Verstehen Sie die Essenz der modernen Inflation und ihrer wichtigsten Arten.
1. Das Konzept und die Elemente des Geldsystems. Währungssystem ist das historisch gewachsene und gesetzlich verankerte System des Geldumlaufs im Land
Das Geldsystem umfasst die folgenden wichtigsten Elemente :
1. Währungseinheit(Rechnungseinheit) zur Messung der Warenpreise. Die Währungseinheit ist diejenige, die in festgelegt wurde gesetzgebende Ordnung Banknote, die dazu dient, den Ausdruck der Preise aller Waren und Dienstleistungen zu messen.
2. Preisstaffel. Mit der Einstellung des Umtauschs von Kreditgeld gegen Gold verlor die offizielle Preisskala ihre wirtschaftliche Bedeutung.
3. Abgassystem - gesetzlich festgelegtes Verfahren zur Ausgabe von Geld in Umlauf von Banknoten. Das Emissionssystem umfasst ein Emissionszentrum und eine Emissionsgesetzgebung. Die Regulierung des Geldsystems erfolgt durch Notenbanken, die seine verschiedenen Elemente in Einklang bringen.
4.Die Struktur der im Umlauf befindlichen Geldmenge stellt das Verhältnis von Bargeld und unbarem Geld sowie den Anteil von Banknoten unterschiedlicher Stückelung am Gesamtumsatz dar.
5. Die Reihenfolge der vorausschauenden Planung umfasst ein System von Geldumlaufplänen, die Organe, die diese Pläne bilden, und die Aufgaben, die durch die Pläne gelöst werden.
6.Monetärer Regulierungsmechanismus ist ein Instrumentarium staatlicher Einflussnahme auf die Wirtschaft als Ganzes.
7. Das Verfahren zur Ermittlung des Wechselkurses oder Währungskurse, dh das Verhältnis der Landeswährung zu Fremdwährungen.
8. Die Ordnung der Kassendisziplin in der Wirtschaft spiegelt eine Reihe von Regeln, Formularen, Kassen- und Berichtsdokumenten wider, die leiten juristische Personen und der Bevölkerung bei der Organisation des Bargeldumlaufs.
Arten von Geldsystemen.
Es gibt Zirkulationssysteme für metallisches und nichtmetallisches Geld. Im ersten Fall erfüllt Metallgeld alle Funktionen von Geld, und Kreditgeld (Banknoten) wird gegen Gold getauscht. Im zweiten Fall zirkuliert nichtmetallisches Geld, das nicht gegen Gold getauscht werden kann. Es gibt zwei Arten von Umlaufsystemen für metallisches Geld; Bimetallismus und Monometallismus. Unter Doppelwährung wird als Geldsystem verstanden, in dem zwei Metallen, in der Regel Silber und Gold, die Rolle des universellen Äquivalents gesetzlich zugeschrieben wird. Die kostenlose Prägung von Münzen aus diesen Metallen sowie deren gleichberechtigte Zirkulation sind vorgesehen. Unter Monometallismus wird als Geldsystem verstanden, in dem einem Metall die Rolle des universellen Äquivalents gesetzlich zugeschrieben wird (Kupfer, Silber, Gold).
Sorten des Bimetallismus:
- Paralleles Währungssystem , als das Verhältnis zwischen Silber- und Goldmünzen spontan gem Marktpreis Metall;
- Doppelwährungssystem wenn das Verhältnis zwischen Gold- und Silbermünzen vom Staat festgelegt wird;
3.Das lahme Währungssystem als Gold- und Silbermünzen gesetzliches Zahlungsmittel waren, aber nicht gleichberechtigt. Vorgesehen war die freie Prägung von Gold- und geschlossenen Silbermünzen. Silbermünzen dienten als Zeichen des Goldes.
Den Bimetallismus gibt es schon lange, obwohl die Verwendung von zwei Metallen als Geld der Natur des universellen Wertäquivalents widerspricht. Die gesetzliche Zuordnung der Rolle des Geldes zu zwei Metallen geriet in Konflikt mit der Natur des Geldes als das einzige Produkt entwickelt, um die Funktion eines universellen Äquivalents zu erfüllen.
Sorten des Goldmonometallismus:
1. Standard für Goldmünzen. Umlauf von Goldmünzen und Papiergeld, das frei gegen Gold eingetauscht werden kann. Im Kapitalismus gab es freien Wettbewerb. Ähnlich monetäre Systeme stabil und elastisch. Der Goldmünzstandard ist durch die freie Prägung von Goldmünzen gekennzeichnet; kostenloser Austausch von Wertzeichen für Gold; Freier Goldverkehr zwischen den Ländern. Der Umtausch von Banknoten gegen Gold wurde nur während der Kriege ausgesetzt.
2. Standard für Goldbarren. Papierbanknoten wurden gegen Goldbarren eingetauscht (Großbritannien, Frankreich, Japan). Es gab keine kostenlose Prägung von Goldmünzen. Der Tausch von Geld gegen Gold war durch den Wert der Goldbarren begrenzt.
3. Gold-Motto-Standard. Währungen wurden gegen Mottos in in Gold konvertierbaren Währungen eingetauscht. Mottos - Zahlungsmittel ein Fremdwährung. Die Verbindung zu Gold wird immer indirekter.
Das Konzept des "Geldumsatzes"
Mit der Entwicklung der Gesellschaft, der geografischen Arbeitsteilung und des Handels wurde auch die Entstehung des Geldes als Tausch- und Zahlungsmittel selbstverständlich. In der Naturwirtschaft spielten Münzen aus Geld die Rolle des Geldes Edelmetalle. Der Wert des Geldes wurde durch die Menge dieses Metalls in der Münze (Größe und Gewicht) bestimmt. Auf dem Markt gab es einen primitiven Warenaustausch für eine bestimmte Anzahl von Münzen (eine bestimmte Menge oder ein bestimmtes Gewicht des Edelmetalls).
Aber mit der Entwicklung der kapitalistischen Verhältnisse und der Bildung eines Marktes wurde Metallgeld durch Papiergeld ersetzt, und in letzter Zeit ist auch elektronisches Geld aufgetaucht.
Für jeden Staat ist die Notwendigkeit einer klaren Geldpolitik offensichtlich geworden. Eine wichtige Leitlinie dieser Politik ist die Geldmenge. Sie beeinflusst das Wirtschaftswachstum, die Beschäftigung, die Preisdynamik auf dem Markt und das stabile Funktionieren des Zahlungssystems.
Bestimmung 1
Geldversorgung - Dies ist der Gesamtbetrag der Bar- und Sachumsätze.
Bei dieser Geldmenge unterscheiden Wissenschaftler zwischen aktivem und passivem Geld, Quasi-Geld. Aktives Geld umfasst Gelder, die an Bar- und Sachzahlungen teilnehmen. Und passives Geld umfasst Geld, das verschiedenen Arten von Ersparnissen, Rücklagen und Kontoguthaben dient. Mit diesem Geld können Zahlungen getätigt werden. Quasi-Geld umfasst das Geld von Fest- und Spareinlagen, die bei Geschäftsbanken und verschiedenen Kreditinstituten gehalten werden. Sie können nicht direkt als Zahlungsmittel verwendet werden.
Die Geldmenge hängt von der Geldmenge und der Geschwindigkeit ihres Umsatzes ab. Geld wird vom Staat in einer genau definierten Höhe ausgegeben. Druckt man mehr davon, droht Geldentwertung – Inflation. Zwischen Behörden, Unternehmen und Privatpersonen findet ein ständiger Geldverkehr statt.
Die Bewegung des Geldes bei der Erfüllung seiner Funktionen in bar und unbar wird als Geldumlauf bezeichnet. Dieser Prozess ist objektiv und unterliegt Wirtschaftsgesetze. Diese Gesetze werden die Gesetze des Geldumlaufs genannt.
Bargeldumschlagsrate
Bestimmung 2
Geldumschlagsrate - Dies ist die durchschnittliche Anzahl der Umsätze pro Jahr für jede Geldeinheit.
Dieser Prozess ist wichtiger Indikator der Grad der Intensität der Bewegung des Geldes als Umlauf- und Zahlungsmittel. Im modernen Wirtschaft Es gibt eine Formel, die die Geschwindigkeit des Geldumschlags (Y) widerspiegelt, indem die Geldmasse (M), der Warenpreis (P), die Anzahl der Waren auf dem Markt (Q) berücksichtigt werden.
Das klassische Formel Mashalla-Fischer. Daraus folgt, dass eine Erhöhung des Geldumlaufs mit einer Verringerung der Geldmenge gleichgesetzt werden kann, was eine Stärkung der Wirtschaft und eine Verringerung des Inflationsrisikos bedeutet.
Faktoren, die die Geldumschlagsrate beeinflussen
Die Bargeldumsatzrate wird durch den Entwicklungsgrad des Kreditsystems und bargeldlose Zahlungen, die Verbesserung bargeldloser Zahlungen und das Volumen beeinflusst Wirtschaftstätigkeit für eine bestimmte Geldmenge. Zudem wird die Geldumlaufgeschwindigkeit durch staatliche Eingriffe in die Regulierung beeinflusst Kredit- und Finanzsystem und der Prozess der Reproduktion des Kapitals.
Kommerziell Bankkredit und der Ausbau des Geschäftsbankennetzes sind ebenfalls in der Lage, den Geldumlauf zu beschleunigen. Die im Umlauf befindliche Geldmenge hält das Gleichgewicht in der Wirtschaft, das Gleichgewicht von Angebot und Nachfrage, aufrecht. Eine Erhöhung der Geldumlaufgeschwindigkeit ist eine wichtige Bedingung für die Begrenzung der Geldmenge.
